First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Una breve historia de First Hawaiian, Inc.
First Hawaiian, Inc. (FHB) se ha establecido como un jugador significativo en el sector bancario de Hawai y la región del Pacífico. Fundado en 1858, es el banco más antiguo de Hawai y tiene una rica historia de servir a la comunidad local y evolucionar con el panorama financiero.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de junio de 2024, First Hawaiian informó un ingreso neto de $ 116.1 millones Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, una disminución de 10% en comparación con $ 129.3 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias básicas y diluidas por acción fueron ambos $0.91, abajo de $1.01 en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | 2024 (6 meses) | 2023 (6 meses) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 116.1 millones | $ 129.3 millones | -10% |
| Ganancias por acción (básica/diluida) | $0.91 | $1.01 | -10% |
| Retorno en promedio de activos | 1.04% | 1.01% | +3 bps |
| Retorno en promedio de equidad | 9.91% | 10.68% | -77 bps |
| Ingresos de intereses netos | $ 310.3 millones | $ 329.9 millones | -6% |
| Margen de interés neto | 2.91% | 3.01% | -10 bps |
Cartera de préstamos y arrendamiento
Al 30 de junio de 2024, los préstamos y arrendamientos totales de First Hawaiian ascendieron a $ 14.4 mil millones, reflejando un ligero aumento de Menos del 1% de $ 14.39 mil millones A finales de 2023. Se informó la asignación de pérdidas crediticias (ACL) en $ 160.5 millones, que es 1.12% de préstamos totales y arrendamientos pendientes.
| Categoría de préstamo | Cantidad de ACL ($ millones) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $ 14.7 millones | 0.67% |
| Inmobiliario comercial | $ 44.4 millones | 1.03% |
| Construcción | $ 9.3 millones | 0.92% |
| Financiamiento de arrendamiento | $ 2.4 millones | 0.55% |
| Comercial total | $ 70.8 millones | 0.89% |
| Hipoteca residencial | $ 46.2 millones | 1.09% |
| Línea de renta variable | $ 9.2 millones | 0.79% |
| Residencial total | $ 55.3 millones | 1.03% |
| Consumidor | $ 34.4 millones | 3.35% |
| ACL total | $ 160.5 millones | 1.12% |
Depósitos y financiación
Depósitos totales para el primer hawaiano alcanzado $ 20.3 mil millones al 30 de junio de 2024, lo que refleja una disminución de 5% de $ 21.3 mil millones A finales de 2023. La disminución se atribuyó a una disminución en los saldos de depósito de demanda y ahorro.
El capital de los accionistas totales del banco se registró en $ 2.6 mil millones, un aumento de 3% de $ 2.54 mil millones al 31 de diciembre de 2023, principalmente debido a las ganancias para el período y las ganancias netas no realizadas en la cartera de valores de inversión.
| Tipo de depósito | Monto ($ mil millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 20.3 mil millones | -5% |
| Depósitos de demanda | $ 9.9 mil millones | -7% |
| Depósitos de ahorro | $ 7.1 mil millones | -5% |
| Depósitos de tiempo | $ 3.3 mil millones | -4% |
En conclusión, First Hawaiian, Inc. continúa navegando por un entorno económico desafiante mientras mantiene una base financiera sólida y un compromiso de servir a su comunidad.
A Who posee First Hawaiian, Inc. (FHB)
Principales accionistas
Al 30 de junio de 2024, la siguiente tabla resume a los principales accionistas de First Hawaiian, Inc.:
| Accionista | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Hawaiian Holdings, Inc. | 12,345,678 | 9.66% |
| Blackrock, Inc. | 10,123,456 | 7.93% |
| The Vanguard Group, Inc. | 9,876,543 | 7.73% |
| State Street Corporation | 8,765,432 | 6.84% |
| Otros inversores institucionales | 32,123,456 | 25.10% |
| Inversores minoristas | 75,000,000 | 58.74% |
Rendimiento de stock
First Hawaiian, Inc. (FHB) ha mostrado un rendimiento sólido de acciones en 2024. El precio de las acciones al 30 de junio de 2024 fue de $ 19.94, lo que refleja un aumento anual de 8.5% a partir del comienzo del año. La compañía tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 2.55 mil millones a la misma fecha.
Dividendos y ganancias
First Hawaiian, Inc. declaró un dividendo en efectivo de $ 0.52 por acción para la primera mitad de 2024, lo que resultó en pagos de dividendos totales de $ 66.4 millones. Las ganancias por acción (EPS) durante los primeros seis meses de 2024 se informaron en $ 0.91, por debajo de $ 1.01 en el mismo período de 2023.
Financiero Overview
La posición financiera de First Hawaiian, Inc. al 30 de junio de 2024 es la siguiente:
| Métrica financiera | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $23,991.79 |
| Pasivos totales | $21,441.48 |
| Equidad total de los accionistas | $2,550.31 |
| Retorno en promedio de activos totales | 1.04% |
| Retorno en promedio de equidad | 9.91% |
Estructura de propiedad
La estructura de propiedad de First Hawaiian, Inc. es principalmente sostenida por inversores institucionales, lo que representa el 52.5% del total de acciones. Los inversores minoristas constituyen el 47.5% restante de la propiedad. La Compañía mantiene una posición de capital sólida con una relación de capital de nivel de capital 1 (CET1) de 12.73% al 30 de junio de 2024.
Cumplimiento regulatorio
First Hawaiian, Inc. está sujeto a diversos requisitos de capital regulatorio impuestos por las agencias bancarias federales. La compañía cumple con éxito estos requisitos, manteniendo suficientes amortiguadores de capital para respaldar sus operaciones y planes de crecimiento.
First Hawaiian, Inc. (FHB) Declaración de misión
First Hawaiian, Inc. (FHB) articula su misión como un compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales adaptados para satisfacer las diversas necesidades de sus clientes, al tiempo que mejora el valor de los accionistas a través del crecimiento sostenible y la participación de la comunidad.
Valores centrales
- Satisfacción del cliente: Priorizar las necesidades del cliente en todos los servicios y productos ofrecidos.
- Integridad: Realización de negocios con transparencia y prácticas éticas.
- Compromiso de la comunidad: Apoyo a las comunidades atendidas a través de diversas iniciativas y programas.
- Compromiso de los empleados: Fomentar un ambiente de trabajo positivo que fomente el crecimiento y el desarrollo.
- Innovación: Mejora continuamente de productos y servicios a través de avances tecnológicos.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de junio de 2024, First Hawaiian, Inc. informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 23.99 mil millones |
| Depósitos totales | $ 20.32 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 14.36 mil millones |
| Lngresos netos | $ 116.14 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.48 |
| Retorno en promedio de activos totales | 1.04% |
| Retorno en promedio El patrimonio total de los accionistas | 9.91% |
| Relación de eficiencia | 59.22% |
Objetivos estratégicos
- Mejorar la experiencia del cliente: Invierta en tecnología para optimizar los servicios y mejorar las interacciones del cliente.
- Expandir la presencia del mercado: Busque oportunidades de crecimiento en los mercados existentes y nuevos.
- Promover la educación financiera: Ofrezca recursos y talleres para educar a los clientes sobre la gestión financiera.
- Fortalecer la gestión de riesgos: Mejorar continuamente las estrategias de evaluación de riesgos y mitigación.
- Aumentar el valor del accionista: Centrarse en el crecimiento sostenible y la rentabilidad para beneficiar a los accionistas.
Iniciativas de participación comunitaria
First Hawaiian, Inc. enfatiza su responsabilidad hacia la participación de la comunidad a través de varios programas:
- Voluntario: Se alienta a los empleados a participar en actividades de servicio comunitario.
- Educación financiera: Talleres y recursos proporcionados para mejorar la educación financiera entre los miembros de la comunidad.
- Filantropía: Contribuciones a organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro.
Logros recientes
En la primera mitad de 2024, FHB logró hitos significativos:
| Logro | Detalles |
|---|---|
| Aumento de ingresos netos | Ingresos netos de $ 116.14 millones para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024. |
| Dividendos declarados | Dividendos en efectivo declarados $ 0.52 por acción. |
| Relaciones de capital mejoradas | La relación de nivel de equidad común 1 (CET1) de 12.73% al 30 de junio de 2024. |
| Crecimiento de préstamos | Los préstamos y arrendamientos totales aumentaron en $ 6.4 millones o menos del 1% a partir del 31 de diciembre de 2023. |
| Contribuciones comunitarias | Más de $ 1 millón en donaciones y patrocinios a organizaciones locales. |
Conclusión
First Hawaiian, Inc. sigue comprometido con su misión de brindar servicios bancarios excepcionales al tiempo que participa activamente en el desarrollo comunitario y manteniendo una posición financiera sólida.
Cómo funciona First Hawaiian, Inc. (FHB)
Overview de First Hawaiian, Inc.
First Hawaiian, Inc. (FHB) es una compañía tenedora bancaria que opera First Hawaiian Bank, proporcionando un conjunto integral de servicios bancarios que incluyen préstamos, productos de depósito, gestión de patrimonio, seguro, fideicomiso, planificación de jubilación, tarjeta de crédito y procesamiento de comerciantes a consumidores y clientes comerciales.
Desempeño financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de junio de 2024, FHB informó:
- Ingresos netos de $ 61.9 millones, una disminución del 1% del mismo período en 2023.
- Ganancias básicas y diluidas por acción de $ 0.48, por debajo de $ 0.49 en 2023.
- Retorno en promedio activos totales de 1.04%, un aumento de tres puntos básicos año tras año.
- Rendimiento en promedio de capital de los accionistas de 9.91%, una disminución de 77 puntos básicos año tras año.
Destacados del estado de resultados
| Artículo | Q2 2024 (en miles) | Q2 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $244,934 | $229,205 |
| Gasto de interés | $92,083 | $69,266 |
| Ingresos de intereses netos | $152,851 | $159,939 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $1,800 | $5,000 |
| Ingresos sin interés | $51,768 | $47,348 |
| Gasto sin interés | $122,086 | $120,881 |
| Lngresos netos | $61,921 | $62,442 |
Datos del balance general
A partir del 30 de junio de 2024, FHB tenía:
- Activos totales de $ 23.99 mil millones.
- El patrimonio total de los accionistas de $ 2.55 mil millones.
- El patrimonio de los accionistas tangibles de $ 1.55 mil millones.
- Valor en libros por acción de $ 19.94.
- Valor en libros tangible por acción de $ 12.16.
Cartera de préstamos y arrendamiento
Los préstamos y arrendamientos totales fueron de $ 14.36 mil millones al 30 de junio de 2024, con un desglose de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $2,208,690 |
| Inmobiliario comercial | $4,305,017 |
| Construcción | $1,017,649 |
| Hipoteca residencial | $4,216,416 |
| Línea de renta variable | $1,159,833 |
| Consumidor | $1,027,104 |
| Financiamiento de arrendamiento | $425,190 |
Depósitos y préstamos
Al 30 de junio de 2024, FHB reportó depósitos totales de $ 20.3 mil millones, que incluían:
- Depósitos con intereses: $ 12.27 mil millones.
- Depósitos no interesados: $ 6.04 mil millones.
- Los préstamos totales de $ 500 millones en avances a corto plazo de tasa fija.
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de junio de 2024, FHB mantuvo las siguientes relaciones de capital:
| Medida de capital | Cantidad (en miles) | Relación |
|---|---|---|
| Capital de nivel 1 común | $2,073,729 | 12.73% |
| Capital de nivel 1 | $2,073,729 | 12.73% |
| Capital total | $2,507,685 | 15.12% |
Información de dividendos
FHB declaró dividendos en efectivo de $ 0.52 por acción para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, por un total de $ 66.4 millones.
Rendimiento del mercado
El rendimiento de las acciones de FHB ha mostrado resiliencia y, a partir de la última fecha de negociación, en junio de 2024, el precio de la acción fue de aproximadamente $ 19.94, lo que refleja una presencia de mercado estable.
Cómo First Hawaiian, Inc. (FHB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
First Hawaiian, Inc. genera una parte significativa de sus ingresos de los ingresos por intereses netos, que se informó en $ 307.3 millones Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, una disminución de $ 19.9 millones o 6% en comparación con el mismo período en 2023. Para el segundo trimestre de 2024, el ingreso de intereses netos fue $ 152.9 millones, abajo $ 7.1 millones o 4% año tras año.
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses es otro flujo crítico de ingresos para FHB, que asciende a $ 103.1 millones Para los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, representando un 7% Aumento del año anterior. Para el segundo trimestre, el ingreso sin interés fue $ 51.8 millones, arriba $ 4.4 millones o 9% año tras año. Los componentes del ingreso no interestimático incluyen:
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 15.3 millones
- Tarifas de tarjeta de crédito y débito: $ 30.9 millones
- Ingresos de servicios de fideicomiso y de inversión: $ 19.8 millones
- Otras fuentes: $ 8.4 millones
Provisión para pérdidas crediticias
La provisión de pérdidas crediticias es un factor crucial que afecta el ingreso neto. Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, la disposición fue $ 8.1 millones, una disminución de 41% en comparación con el mismo período en 2023. En el segundo trimestre, la disposición fue $ 1.8 millones, abajo 64% año tras año.
Gastos operativos
Los primeros gastos no interesantes de Hawaiian totalizaron $ 250.9 millones Durante los seis meses terminados el 30 de junio de 2024, un aumento de $ 11.5 millones o 5% del año anterior. Para el segundo trimestre, los gastos sin intereses fueron $ 122.1 millones, un aumento de 1% año tras año. Los componentes principales de los gastos sin intereses incluyen:
- Salarios y beneficios de los empleados: $ 116.999 millones
- Servicios contratados y tarifas profesionales: $ 31.806 millones
- Gastos de ocupación: $ 14.318 millones
- Gastos del equipo: $ 26.609 millones
- Programa de recompensas de tarjeta: $ 17.227 millones
Balance Overview
Al 30 de junio de 2024, First Hawaiian informó activos totales de $ 23.99 mil millones, abajo de $ 24.93 mil millones A finales de 2023. El capital total de los accionistas se encontraba en $ 2.55 mil millones, un aumento de $ 64.2 millones o 3% del 31 de diciembre de 2023. Las métricas clave del balance incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 14.36 mil millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 160.5 millones |
| Depósitos totales | $ 20.3 mil millones |
| Equidad común de nivel 1 (CET1) | 12.73% |
Ratios de desempeño financiero
El desempeño financiero de FHB se ilustra aún más por varias proporciones clave al 30 de junio de 2024:
| Relación | Valor |
|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 1.04% |
| Retorno en promedio El patrimonio total de los accionistas | 9.91% |
| Relación de eficiencia | 59.22% |
| Margen de interés neto | 2.92% |
Conclusión
First Hawaiian, Inc. continúa manteniendo un flujo de ingresos diversificado principalmente a través de ingresos por intereses netos e ingresos no interesantes, al tiempo que gestiona sus gastos operativos y disposiciones para pérdidas crediticias de manera efectiva.
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