First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Una breve historia de First Hawaiian, Inc.
First Hawaiian, Inc. (FHI) es una compañía bancaria con sede en Honolulu, Hawai, con una rica historia que se remonta a su fundación en 1858. Es el banco más antiguo y más grande de Hawai y ha crecido significativamente a lo largo de los años a través de diversas adquisiciones y expansiones.
Compañía Overview A partir de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, First Hawaiian, Inc. reportó activos totales de $ 23.78 mil millones, una disminución de $ 24.93 mil millones A finales de 2023. El capital total de los accionistas de la compañía era $ 2.65 mil millones, arriba de $ 2.49 mil millones año tras año, lo que refleja una fuerte posición de capital.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $23,780,285 | $24,926,474 |
| Equidad total de los accionistas | $2,648,034 | $2,486,066 |
| Acciones comunes en circulación | 127,886,167 | 127,618,761 |
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, FHI reportó ingresos netos de $ 61.49 millones, que es un aumento de año tras año de 6% de $ 58.22 millones En el mismo trimestre de 2023. Durante los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 177.63 millones, abajo de $ 187.48 millones en 2023.
| Métricas financieras | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $61,492 | $58,221 | $177,633 | $187,481 |
| Ganancias básicas por acción | $0.48 | $0.46 | $1.39 | $1.47 |
| Dividendo declarado por acción | $0.26 | $0.26 | $0.78 | $0.78 |
Cartera de préstamos y arrendamiento
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales de FHI ascendieron a $ 14.24 mil millones, ligeramente abajo de $ 14.35 mil millones A finales de 2023. El desglose de la cartera de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $2,110,077 |
| Inmobiliario comercial | $4,265,289 |
| Construcción | $1,056,249 |
| Hipoteca residencial | $4,187,060 |
| Línea de renta variable | $1,159,823 |
| Consumidor | $1,030,044 |
| Financiamiento de arrendamiento | $432,828 |
Relaciones de capital
Las relaciones de capital de FHI al 30 de septiembre de 2024 indican una posición financiera sólida con una relación de nivel de capital 1 (CET1) de 13.03%, arriba de 12.39% A finales de 2023. La relación de capital total se encontraba en 14.25%, un aumento de 13.57% en el año anterior.
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 13.03% | 12.39% |
| Relación de capital total | 14.25% | 13.57% | Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.14% | 8.64% |
En general, First Hawaiian, Inc. continúa demostrando estabilidad financiera y potencial de crecimiento en el panorama bancario competitivo de 2024.
A Who posee First Hawaiian, Inc. (FHB)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de First Hawaiian, Inc. (FHB) está compuesta por varios accionistas institucionales e individuales. La siguiente tabla describe a los accionistas importantes y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 10.5% | 13,422,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.9% | 11,256,000 |
| State Street Corporation | 6.7% | 8,378,000 |
| Wellington Management Group LLP | 5.1% | 6,500,000 |
| Otras instituciones | 30.3% | 38,500,000 |
| Inversores minoristas | 38.5% | 49,000,000 |
Rendimiento de stock
El desempeño de Stock de First Hawaiian, Inc. al 30 de septiembre de 2024 es el siguiente:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio actual de la acción | $20.71 |
| Capitalización de mercado | $ 2.65 mil millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.39 |
| Dividendo por acción | $0.78 |
| Rendimiento de dividendos | 3.77% |
Capital accionista
El capital total de los accionistas para First Hawaiian, Inc. al 30 de septiembre de 2024 se informa de la siguiente manera:
| Categoría | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $2,648,034 |
| Buena voluntad | $995,492 |
| Equidad de los accionistas tangibles | $1,652,542 |
| Ganancias retenidas | $915,062 |
| Acumuló otra pérdida integral | $(452,658) |
Desarrollos recientes
En enero de 2024, First Hawaiian, Inc. anunció un programa de recompra de acciones para hasta $ 40 millones de sus acciones comunes en circulación durante el año. Al 30 de septiembre de 2024, no se habían vuelto a comprar acciones bajo este programa.
Relaciones de capital regulatorios
First Hawaiian, Inc. mantiene fuertes relaciones de capital regulatorio al 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de relación | Relación |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 13.03% |
| Relación de capital de nivel 1 | 13.03% |
| Relación de capital total | 14.25% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 9.14% |
En general, First Hawaiian, Inc. demuestra una sólida estructura de propiedad, un fuerte desempeño de acciones y métricas financieras saludables a partir de 2024. La combinación de inversores institucionales y propiedad minorista refleja una base de accionistas diversa, que contribuye a la estabilidad y el potencial de crecimiento de la compañía.
First Hawaiian, Inc. (FHB) Declaración de misión
Compañía Overview
First Hawaiian, Inc. (FHB) es una de las instituciones financieras más grandes de Hawai, dedicada a proporcionar una gama integral de servicios financieros. La misión de FHB enfatiza el servicio al cliente, el compromiso comunitario y la excelencia operativa.
Declaración de misión actual
A partir de 2024, First Hawaiian, Inc. articula su declaración de misión centrada en las siguientes áreas clave:
- Entrega de un servicio al cliente excepcional.
- Fomentar un impacto positivo en las comunidades a las que sirven.
- Mantener un compromiso con la integridad y la transparencia en todas las operaciones.
- Proporcionar una amplia gama de soluciones financieras adaptadas para satisfacer las necesidades del cliente.
Destacados de rendimiento financiero
First Hawaiian, Inc. ha demostrado resiliencia en su desempeño financiero. A continuación se presentan algunas métricas financieras clave para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 177.6 millones |
| Ganancias básicas por acción | $1.39 |
| Ganancias diluidas por acción | $1.38 |
| Retorno en promedio de activos totales | 0.99% |
| Retorno en promedio El patrimonio total de los accionistas | 9.37% |
| Ingresos de intereses netos | $ 464.0 millones |
| Ingresos sin interés | $ 156.4 millones |
| Gasto sin interés | $ 377.0 millones |
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, First Hawaiian, Inc. informó un balance sólido:
| Artículo de balance | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 23.8 mil millones |
| Pasivos totales | $ 21.1 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 2.6 mil millones |
| Relación de capital de nivel 1 común | 13.03% |
| Valor en libros por acción | $20.71 |
Compromiso comunitario
FHB enfatiza su compromiso con las comunidades a las que sirve participando activamente en iniciativas locales y apoyando el desarrollo económico.
Conclusión
Como institución financiera líder, First Hawaiian, Inc. continúa manteniendo su misión a través de una combinación de fortaleza financiera y participación de la comunidad, mejorando la vida de sus clientes y partes interesadas.
Cómo funciona First Hawaiian, Inc. (FHB)
Overview de operaciones
First Hawaiian, Inc. (FHB) opera como una compañía de servicios financieros, principalmente dedicada a proporcionar productos y servicios bancarios a través de su subsidiaria, First Hawaiian Bank. La compañía ofrece una gama de servicios financieros, que incluyen banca comercial, banca de consumo y gestión de patrimonio.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, First Hawaiian informó un ingreso neto de $ 177.6 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que refleja una disminución de $ 9.8 millones o 5% en comparación con el mismo período en 2023. Las ganancias básicas y diluidas por acción fueron ambas $1.39 y $1.38 respectivamente, abajo de $1.47 para el mismo período en el año anterior.
Métricas financieras clave
| Métrico | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 177.6 millones | $ 187.4 millones |
| Ganancias básicas por acción | $1.39 | $1.47 |
| Ganancias diluidas por acción | $1.38 | $1.47 |
| Retorno en promedio de activos totales | 0.99% | 1.01% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas | 9.37% | 10.72% |
| Ingresos de intereses netos | $ 464.0 millones | $ 484.3 millones |
| Relación de eficiencia | 60.38% | 56.86% |
Flujos de ingresos
FHB genera ingresos a través de varios canales, que incluyen:
- Ingresos de intereses netos, que fue $ 464.0 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, abajo 4% año tras año.
- Ingresos sin interés, que aumentó por $ 14.0 millones o 10% a $ 156.4 millones para el mismo período.
- Cargos de servicio en cuentas de depósito y tarifas de transacciones de tarjetas de crédito y débito.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales de FHB ascendieron a $ 14.24 mil millones, representando una disminución nominal de 1% from December 31, 2023. The composition of the loan portfolio is as follows:
| Tipo de préstamo | Monto ($ mil millones) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $2.11 |
| Inmobiliario comercial | $4.27 |
| Construcción | $1.06 |
| Hipoteca residencial | $4.19 |
| Línea de renta variable | $1.16 |
| Total Residential Loans | $5.35 |
| Préstamos al consumo | $1.03 |
| Financiamiento de arrendamiento | $0.43 |
Lo más destacado del balance
As of September 30, 2024, the balance sheet of First Hawaiian reflects the following key figures:
| Artículo de balance | Monto ($ mil millones) |
|---|---|
| Activos totales | $23.78 |
| Depósitos totales | $20.23 |
| Equidad total de los accionistas | $2.65 |
| Equidad de los accionistas tangibles | $1.65 |
| Valor en libros por acción | $20.71 |
Relaciones de capital
FHB mantiene relaciones de capital sólidas, con una relación de nivel de equidad común (CET1) de 13.03% Al 30 de septiembre de 2024, un aumento de 64 puntos básicos A partir del 31 de diciembre de 2023. Las proporciones son las siguientes:
| Relación de capital | Cantidad (%) |
|---|---|
| Relación cet1 | 13.03% |
| Relación de capital de nivel 1 | 12.94% |
| Relación de capital total | 14.90% |
| Relación de apalancamiento | 9.28% |
Dividendos
FHB declaró dividendos de $0.78 por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, manteniendo una relación de pago de dividendos de 56.52%.
Desarrollos recientes
FHB continúa enfocándose en mejorar sus capacidades bancarias digitales y expandir su huella en los mercados a los que sirve, al tiempo que gestiona los costos operativos de manera efectiva.
Cómo First Hawaiian, Inc. (FHB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
First Hawaiian, Inc. genera una porción significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos, que durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 464.0 millones. Esto refleja una disminución de $ 20.3 millones o 4% en comparación con el mismo período en 2023. El margen de interés neto se situó en 2.93%, una disminución de tres puntos básicos año tras año. Esta disminución se debió principalmente a mayores costos de financiación de depósitos y saldos promedio más bajos en la cartera de valores de inversión, aunque fue parcialmente compensado por mayores rendimientos en la cartera de préstamos y arrendamiento.
Ingresos sin interés
First Hawaiian también obtiene ingresos sin interés, que ascendieron a $ 156.4 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento de $ 14.0 millones o 10% respecto al año anterior. Este crecimiento fue impulsado por varios factores:
- Los cargos y tarifas de servicio aumentaron en $ 5.0 millones.
- Las tarifas de tarjeta de crédito y débito aumentaron en $ 2.1 millones.
- Otros ingresos sin intereses aumentaron en $ 3.9 millones.
Desglose de ingresos
La siguiente tabla resume las fuentes de ingresos para First Hawaiian, Inc. durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $464,000 |
| Ingresos sin interés | $156,400 |
| Ingresos totales | $620,400 |
Cartera de préstamos y arrendamiento
As of September 30, 2024, total loans and leases were $14.2 billion, reflecting a decrease of 1% from the previous year. The composition of this portfolio is as follows:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Préstamos comerciales e industriales | $2,110,077 |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $4,265,289 |
| Préstamos hipotecarios residenciales | $4,187,060 |
| Préstamos al consumo | $1,030,044 |
| Financiamiento de arrendamiento | $432,828 |
Estructura de costos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos sin intereses totalizaron $ 377.0 millones, un aumento de $ 18.2 millones o 5% en comparación con el año anterior. Los componentes principales incluyen:
- Salaries and employee benefits: $6.7 million increase.
- Gastos del equipo: aumento de $ 7.1 millones.
- Evaluaciones y tarifas regulatorias: aumento de $ 3.7 millones.
Relaciones de rentabilidad
Las métricas de rentabilidad de First Hawaiian para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyeron:
- Retorno en promedio activos totales: 0.99%
- Rendimiento en promedio de capital de los accionistas: 9.37%
- Relación de eficiencia: 60.38%
Posición de capital
Al 30 de septiembre de 2024, First Hawaiian mantuvo una posición de capital fuerte, con una relación de nivel de patrimonio 1 (CET1) de 13.03%, un aumento de 12.39% a fines de 2023. Esto refleja la capacidad de la compañía para absorber las pérdidas potenciales y apoyar el crecimiento.
Dividendos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, First Hawaiian declaró dividendos que ascendieron a $ 99.7 millones, manteniendo una estrategia de pago de dividendos consistente.
Conclusión
First Hawaiian, Inc. continúa generando ingresos a través de una cartera diversificada de préstamos y fuentes de ingresos sin interés, al tiempo que gestiona su estructura de costos de manera efectiva para mantener la rentabilidad.
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.