First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Uma breve história do First Hawaiian, Inc.
A First Hawaiian, Inc. (FHB) se estabeleceu como um ator significativo no setor bancário do Havaí e na região do Pacífico. Fundada em 1858, é o banco mais antigo do Havaí e tem uma rica história de servir a comunidade local e evoluir com o cenário financeiro.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de junho de 2024, primeiro havaiano relatou um lucro líquido de US $ 116,1 milhões Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, uma diminuição de 10% comparado com US $ 129,3 milhões pelo mesmo período em 2023. O lucro básico e diluído por ação foram ambos $0.91, de baixo de $1.01 em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 (6 meses) | 2023 (6 meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 116,1 milhões | US $ 129,3 milhões | -10% |
| Ganhos por ação (básico/diluído) | $0.91 | $1.01 | -10% |
| Retornar em ativos médios | 1.04% | 1.01% | +3 bps |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.91% | 10.68% | -77 bps |
| Receita de juros líquidos | US $ 310,3 milhões | US $ 329,9 milhões | -6% |
| Margem de juros líquidos | 2.91% | 3.01% | -10 bps |
Portfólio de empréstimo e arrendamento
Em 30 de junho de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais do First Hawaiian totalizaram US $ 14,4 bilhões, refletindo um ligeiro aumento de menos de 1% de US $ 14,39 bilhões no final de 2023. O subsídio para perdas de crédito (ACL) foi relatado em US $ 160,5 milhões, que é 1.12% de empréstimos totais e arrendamentos pendentes.
| Categoria de empréstimo | Valor da ACL (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos (%) |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | US $ 14,7 milhões | 0.67% |
| Imóveis comerciais | US $ 44,4 milhões | 1.03% |
| Construção | US $ 9,3 milhões | 0.92% |
| Financiamento de arrendamento | US $ 2,4 milhões | 0.55% |
| Comercial total | US $ 70,8 milhões | 0.89% |
| Hipoteca residencial | US $ 46,2 milhões | 1.09% |
| Linha de equidade doméstica | US $ 9,2 milhões | 0.79% |
| Total Residencial | US $ 55,3 milhões | 1.03% |
| Consumidor | US $ 34,4 milhões | 3.35% |
| ACL total | US $ 160,5 milhões | 1.12% |
Depósitos e financiamento
Depósitos totais para o primeiro havaiano alcançado US $ 20,3 bilhões em 30 de junho de 2024, refletindo uma diminuição de 5% de US $ 21,3 bilhões No final de 2023. A diminuição foi atribuída a um declínio nos saldos de demanda e depósito de poupança.
O patrimônio dos acionistas total do banco foi registrado em US $ 2,6 bilhões, um aumento de 3% de US $ 2,54 bilhões em 31 de dezembro de 2023, principalmente devido a ganhos para o período e ganhos líquidos não realizados no portfólio de valores mobiliários de investimento.
| Tipo de depósito | Valor (US $ bilhão) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 20,3 bilhões | -5% |
| Depósitos de demanda | US $ 9,9 bilhões | -7% |
| Depósitos de poupança | US $ 7,1 bilhões | -5% |
| Depósitos de tempo | US $ 3,3 bilhões | -4% |
Em conclusão, a First Hawaiian, Inc. continua a navegar em um ambiente econômico desafiador, mantendo uma base financeira sólida e um compromisso em servir sua comunidade.
A OM
Principais acionistas
Em 30 de junho de 2024, a tabela a seguir resume os principais acionistas da First Hawaiian, Inc.:
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Hawaiian Holdings, Inc. | 12,345,678 | 9.66% |
| BlackRock, Inc. | 10,123,456 | 7.93% |
| O Vanguard Group, Inc. | 9,876,543 | 7.73% |
| State Street Corporation | 8,765,432 | 6.84% |
| Outros investidores institucionais | 32,123,456 | 25.10% |
| Investidores de varejo | 75,000,000 | 58.74% |
Desempenho de ações
A First Hawaiian, Inc. (FHB) mostrou um desempenho robusto de ações em 2024. O preço das ações em 30 de junho de 2024 foi de US $ 19,94, refletindo um aumento de 8,5% no início do ano. A empresa possui uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 2,55 bilhões na mesma data.
Dividendos e ganhos
A First Hawaiian, Inc. declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,52 por ação no primeiro semestre de 2024, resultando em pagamentos totais de dividendos de US $ 66,4 milhões. Os ganhos por ação (EPS) nos primeiros seis meses de 2024 foram relatados em US $ 0,91, abaixo de US $ 1,01 no mesmo período de 2023.
Financeiro Overview
A posição financeira da First Hawaiian, Inc. em 30 de junho de 2024 é a seguinte:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $23,991.79 |
| Passivos totais | $21,441.48 |
| Equidade total dos acionistas | $2,550.31 |
| Retorno no total de ativos totais | 1.04% |
| Retorno com o patrimônio médio | 9.91% |
Estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da First Hawaiian, Inc. é predominantemente detida por investidores institucionais, representando 52,5% do total de ações. Os investidores de varejo compõem os 47,5% restantes da propriedade. A Companhia mantém uma forte posição de capital com uma taxa de capital comum de Nível 1 (CET1) de 12,73% em 30 de junho de 2024.
Conformidade regulatória
A First Hawaiian, Inc. está sujeita a vários requisitos de capital regulatório impostos pelas agências bancárias federais. A empresa atende com sucesso a esses requisitos, mantendo buffers de capital suficientes para apoiar suas operações e planos de crescimento.
First Hawaiian, Inc. (FHB) Declaração de missão
A First Hawaiian, Inc. (FHB) articula sua missão como um compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais adaptados para atender às diversas necessidades de seus clientes, além de aumentar o valor dos acionistas por meio de crescimento sustentável e envolvimento da comunidade.
Valores centrais
- Satisfação do cliente: Priorizando as necessidades do cliente em todos os serviços e produtos oferecidos.
- Integridade: Conduzindo negócios com transparência e práticas éticas.
- Compromisso da comunidade: Apoiando as comunidades serviram através de várias iniciativas e programas.
- Engajamento dos funcionários: Promover um ambiente de trabalho positivo que incentiva o crescimento e o desenvolvimento.
- Inovação: Melhorando continuamente produtos e serviços por meio de avanços tecnológicos.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de junho de 2024, a First Hawaiian, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras importantes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 23,99 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 20,32 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 14,36 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 116,14 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.48 |
| Retorno no total de ativos totais | 1.04% |
| Retorno em média patrimônio líquido total | 9.91% |
| Índice de eficiência | 59.22% |
Objetivos estratégicos
- Aumente a experiência do cliente: Invista em tecnologia para otimizar os serviços e melhorar as interações com os clientes.
- Expanda a presença do mercado: Procure oportunidades de crescimento nos mercados existentes e novos.
- Promover alfabetização financeira: Ofereça recursos e workshops para educar os clientes sobre gerenciamento financeiro.
- Fortalecer o gerenciamento de riscos: Melhore continuamente as estratégias de avaliação e mitigação de riscos.
- Aumentar o valor do acionista: Concentre -se no crescimento e lucratividade sustentáveis para beneficiar os acionistas.
Iniciativas de engajamento da comunidade
A First Hawaiian, Inc. enfatiza sua responsabilidade pelo envolvimento da comunidade por meio de vários programas:
- Voluntariado: Os funcionários são incentivados a participar de atividades de serviço comunitário.
- Educação Financeira: Workshops e recursos fornecidos para aprimorar a alfabetização financeira entre os membros da comunidade.
- Filantropia: Contribuições para instituições de caridade locais e organizações sem fins lucrativos.
Realizações recentes
No primeiro semestre de 2024, o FHB alcançou marcos significativos:
| Conquista | Detalhes |
|---|---|
| Aumento do lucro líquido | Lucro líquido de US $ 116,14 milhões nos seis meses findos em 30 de junho de 2024. |
| Dividendos declarados | Dividendos em dinheiro declarados de US $ 0,52 por ação. |
| Taxas de capital aprimoradas | Common patity 1 (CET1) proporção de 12,73% em 30 de junho de 2024. |
| Crescimento de empréstimos | O total de empréstimos e arrendamentos aumentou US $ 6,4 milhões ou menos de 1% em relação a 31 de dezembro de 2023. |
| Contribuições da comunidade | Mais de US $ 1 milhão em doações e patrocínios para organizações locais. |
Conclusão
A First Hawaiian, Inc. permanece comprometida com sua missão de prestar serviços bancários excepcionais, enquanto se envolve ativamente no desenvolvimento da comunidade e na manutenção de uma forte posição financeira.
Como funciona a First Hawaiian, Inc. (FHB)
Overview da First Hawaiian, Inc.
A First Hawaiian, Inc. (FHB) é uma holding bancária que opera o primeiro banco havaiano, fornecendo um conjunto abrangente de serviços bancários, incluindo empréstimos, produtos de depósito, gestão de patrimônio, seguro, confiança, planejamento de aposentadoria, cartão de crédito e serviços de processamento de comerciantes para consumidores e clientes comerciais.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de junho de 2024, o FHB informou:
- Lucro líquido de US $ 61,9 milhões, uma queda de 1% em relação ao mesmo período em 2023.
- Ganhos básicos e diluídos por ação de US $ 0,48, abaixo de US $ 0,49 em 2023.
- Retorno no total de ativos totais de 1,04%, um aumento de três pontos base ano a ano.
- Retorno do patrimônio líquido médio de 9,91%, uma diminuição de 77 pontos base ano a ano.
Demonstração de resultados destaca
| Item | Q2 2024 (em milhares) | Q2 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Receita de juros | $244,934 | $229,205 |
| Despesa de juros | $92,083 | $69,266 |
| Receita de juros líquidos | $152,851 | $159,939 |
| Provisão para perdas de crédito | $1,800 | $5,000 |
| Receita não de juros | $51,768 | $47,348 |
| Despesa de não juros | $122,086 | $120,881 |
| Resultado líquido | $61,921 | $62,442 |
Dados do balanço
Em 30 de junho de 2024, o FHB tinha:
- Total de ativos de US $ 23,99 bilhões.
- O patrimônio líquido total de US $ 2,55 bilhões.
- O patrimônio tangível dos acionistas de US $ 1,55 bilhão.
- Valor contábil por ação de US $ 19,94.
- Valor contábil tangível por ação de US $ 12,16.
Portfólio de empréstimo e arrendamento
Empréstimos e arrendamentos totais foram de US $ 14,36 bilhões em 30 de junho de 2024, com um colapso da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $2,208,690 |
| Imóveis comerciais | $4,305,017 |
| Construção | $1,017,649 |
| Hipoteca residencial | $4,216,416 |
| Linha de equidade doméstica | $1,159,833 |
| Consumidor | $1,027,104 |
| Financiamento de arrendamento | $425,190 |
Depósitos e empréstimos
Em 30 de junho de 2024, o FHB registrou depósitos totais de US $ 20,3 bilhões, que incluíram:
- Depósitos por juros: US $ 12,27 bilhões.
- Depósitos de não juros: US $ 6,04 bilhões.
- Empréstimos totais de US $ 500 milhões em avanços de taxa fixa de curto prazo.
Índices de capital regulatório
Em 30 de junho de 2024, o FHB manteve os seguintes índices de capital:
| Medida de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | $2,073,729 | 12.73% |
| Capital de Nível 1 | $2,073,729 | 12.73% |
| Capital total | $2,507,685 | 15.12% |
Informações de dividendos
O FHB declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,52 por ação nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, totalizando US $ 66,4 milhões.
Desempenho do mercado
O desempenho das ações do FHB mostrou resiliência e, na última data de negociação em junho de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 19,94, refletindo uma presença estável no mercado.
Como o First Hawaiian, Inc. (FHB) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
First Hawaiian, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita com a receita de juros líquidos, que foi relatada em US $ 307,3 milhões Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, uma diminuição de US $ 19,9 milhões ou 6% comparado ao mesmo período em 2023. Para o segundo trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi US $ 152,9 milhões, abaixo US $ 7,1 milhões ou 4% ano a ano.
Receita não interessante
A renda não interesses é outro fluxo crítico de receita para o FHB, totalizando US $ 103,1 milhões pelos seis meses findos em 30 de junho de 2024, representando um 7% aumento em relação ao ano anterior. Para o segundo trimestre, a renda não interesses foi US $ 51,8 milhões, acima US $ 4,4 milhões ou 9% ano a ano. Os componentes da renda não interesses incluem:
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 15,3 milhões
- Taxas de cartão de crédito e débito: US $ 30,9 milhões
- Renda dos Serviços de Confiança e Investimento: US $ 19,8 milhões
- Outras fontes: US $ 8,4 milhões
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito é um fator crucial que afeta o lucro líquido. Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, a provisão foi US $ 8,1 milhões, uma diminuição de 41% comparado ao mesmo período em 2023. No segundo trimestre, a provisão foi US $ 1,8 milhão, abaixo 64% ano a ano.
Despesas operacionais
As despesas sem interesse do First Hawaiian são totalizadas US $ 250,9 milhões Nos seis meses findos em 30 de junho de 2024, um aumento de US $ 11,5 milhões ou 5% a partir do ano anterior. Para o segundo trimestre, as despesas sem juros foram US $ 122,1 milhões, uma ascensão de 1% ano a ano. Os principais componentes das despesas que não são de interesse incluem:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 116,999 milhões
- Serviços contratados e taxas profissionais: US $ 31,806 milhões
- Despesas de ocupação: US $ 14,318 milhões
- Despesas de equipamentos: US $ 26,609 milhões
- Programa de recompensas de cartões: US $ 17,227 milhões
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de junho de 2024, o primeiro havaiano relatou ativos totais de US $ 23,99 bilhões, de baixo de US $ 24,93 bilhões no final de 2023. O patrimônio total dos acionistas ficava em US $ 2,55 bilhões, um aumento de US $ 64,2 milhões ou 3% A partir de 31 de dezembro de 2023. As métricas do balanço -chave incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 14,36 bilhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 160,5 milhões |
| Total de depósitos | US $ 20,3 bilhões |
| Nível de patrimônio líquido 1 (CET1) | 12.73% |
Índices de desempenho financeiro
O desempenho financeiro da FHB é ilustrado ainda mais por vários índices -chave em 30 de junho de 2024:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 1.04% |
| Retorno em média patrimônio líquido total | 9.91% |
| Índice de eficiência | 59.22% |
| Margem de juros líquidos | 2.92% |
Conclusão
A First Hawaiian, Inc. continua a manter um fluxo de receita diversificado principalmente por meio da receita de juros líquidos e da receita sem juros, gerenciando suas despesas operacionais e provisões para perdas de crédito de maneira eficaz.
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support