First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Uma breve história do First Hawaiian, Inc.
A First Hawaiian, Inc. (FHI) é uma holding de banco com sede em Honolulu, Havaí, com uma rica história que remonta à sua fundação em 1858. É o maior e maior banco do Havaí e cresceu significativamente ao longo dos anos através de várias aquisições e expansões.
Empresa Overview a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a First Hawaiian, Inc. relatou ativos totais de US $ 23,78 bilhões, uma diminuição de US $ 24,93 bilhões no final de 2023. O patrimônio total dos acionistas da empresa foi US $ 2,65 bilhões, de cima de US $ 2,49 bilhões ano a ano, refletindo uma forte posição de capital.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $23,780,285 | $24,926,474 |
| Equidade total dos acionistas | $2,648,034 | $2,486,066 |
| Ações ordinárias em circulação | 127,886,167 | 127,618,761 |
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a FHI relatou lucro líquido de US $ 61,49 milhões, que é um aumento ano a ano de 6% de US $ 58,22 milhões No mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 177,63 milhões, de baixo de US $ 187,48 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $61,492 | $58,221 | $177,633 | $187,481 |
| Ganhos básicos por ação | $0.48 | $0.46 | $1.39 | $1.47 |
| Dividendo declarado por ação | $0.26 | $0.26 | $0.78 | $0.78 |
Portfólio de empréstimo e arrendamento
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais da FHI totalizaram US $ 14,24 bilhões, um pouco abaixo de US $ 14,35 bilhões No final de 2023. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $2,110,077 |
| Imóveis comerciais | $4,265,289 |
| Construção | $1,056,249 |
| Hipoteca residencial | $4,187,060 |
| Linha de equidade doméstica | $1,159,823 |
| Consumidor | $1,030,044 |
| Financiamento de arrendamento | $432,828 |
Índices de capital
Os índices de capital da FHI em 30 de setembro de 2024 indicam uma posição financeira robusta com uma proporção comum de nível 1 (CET1) de 13.03%, de cima de 12.39% no final de 2023. O índice de capital total ficou em 14.25%, um aumento de 13.57% no ano anterior.
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 13.03% | 12.39% |
| Índice de capital total | 14.25% | 13.57% | Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.14% | 8.64% |
No geral, a First Hawaiian, Inc. continua a demonstrar estabilidade financeira e potencial de crescimento no cenário bancário competitivo de 2024.
A OM
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da First Hawaiian, Inc. (FHB) é composta por vários acionistas institucionais e individuais. A tabela abaixo descreve os acionistas significativos e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Nome do acionista | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.5% | 13,422,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 8.9% | 11,256,000 |
| State Street Corporation | 6.7% | 8,378,000 |
| Wellington Management Group LLP | 5.1% | 6,500,000 |
| Outras instituições | 30.3% | 38,500,000 |
| Investidores de varejo | 38.5% | 49,000,000 |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da First Hawaiian, Inc. em 30 de setembro de 2024 é o seguinte:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $20.71 |
| Capitalização de mercado | US $ 2,65 bilhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.39 |
| Dividendo por ação | $0.78 |
| Rendimento de dividendos | 3.77% |
Equidade do acionista
O patrimônio líquido total da First Hawaiian, Inc. em 30 de setembro de 2024 é relatado da seguinte forma:
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | $2,648,034 |
| Boa vontade | $995,492 |
| Equidade tangível dos acionistas | $1,652,542 |
| Lucros acumulados | $915,062 |
| Acumulou outra perda abrangente | $(452,658) |
Desenvolvimentos recentes
Em janeiro de 2024, a First Hawaiian, Inc. anunciou um programa de recompra de ações por até US $ 40 milhões de suas ações ordinárias em circulação durante o ano. Em 30 de setembro de 2024, nenhuma ação foi recomprada sob este programa.
Índices de capital regulatório
A First Hawaiian, Inc. mantém fortes índices de capital regulatório em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de proporção | Razão |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 13.03% |
| Índice de capital de camada 1 | 13.03% |
| Índice de capital total | 14.25% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.14% |
No geral, a First Hawaiian, Inc. demonstra uma sólida estrutura de propriedade, forte desempenho das ações e métricas financeiras saudáveis a partir de 2024. A combinação de investidores institucionais e propriedade de varejo reflete uma base diversificada de acionistas, contribuindo para o potencial de estabilidade e crescimento da empresa.
First Hawaiian, Inc. (FHB) Declaração de missão
Empresa Overview
A First Hawaiian, Inc. (FHB) é uma das maiores instituições financeiras do Havaí, dedicada a fornecer uma gama abrangente de serviços financeiros. A missão do FHB enfatiza o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e a excelência operacional.
Declaração de missão atual
A partir de 2024, a First Hawaiian, Inc. articula sua declaração de missão com foco nas seguintes áreas -chave:
- Oferecendo atendimento excepcional ao cliente.
- Promovendo um impacto positivo nas comunidades que servem.
- Manter um compromisso com a integridade e a transparência em todas as operações.
- Fornecendo uma gama diversificada de soluções financeiras adaptadas para atender às necessidades dos clientes.
Destaques de desempenho financeiro
A First Hawaiian, Inc. demonstrou resiliência em seu desempenho financeiro. Abaixo estão algumas métricas financeiras importantes para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 177,6 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $1.39 |
| Ganhos diluídos por ação | $1.38 |
| Retorno no total de ativos totais | 0.99% |
| Retorno em média patrimônio líquido total | 9.37% |
| Receita de juros líquidos | US $ 464,0 milhões |
| Receita não de juros | US $ 156,4 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 377,0 milhões |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, a First Hawaiian, Inc. relatou um balanço robusto:
| Item do balanço | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 23,8 bilhões |
| Passivos totais | US $ 21,1 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 2,6 bilhões |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 13.03% |
| Valor contábil por ação | $20.71 |
Engajamento da comunidade
O FHB enfatiza seu compromisso com as comunidades que atende ativamente participando de iniciativas locais e apoiando o desenvolvimento econômico.
Conclusão
Como uma instituição financeira líder, a First Hawaiian, Inc. continua a defender sua missão por meio de uma mistura de força financeira e envolvimento da comunidade, aprimorando a vida de seus clientes e partes interessadas.
Como funciona a First Hawaiian, Inc. (FHB)
Overview de operações
A First Hawaiian, Inc. (FHB) opera como uma empresa de serviços financeiros, envolvida principalmente no fornecimento de produtos e serviços bancários por meio de sua subsidiária, First Hawaiian Bank. A empresa oferece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, bancos de consumo e gestão de patrimônio.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, primeiro havaiano relatou um lucro líquido de US $ 177,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o que reflete uma diminuição de US $ 9,8 milhões ou 5% comparado ao mesmo período em 2023. Os ganhos básicos e diluídos por ação foram ambos $1.39 e $1.38 respectivamente, de baixo de $1.47 pelo mesmo período no ano anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 177,6 milhões | US $ 187,4 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $1.39 | $1.47 |
| Ganhos diluídos por ação | $1.38 | $1.47 |
| Retorno no total de ativos totais | 0.99% | 1.01% |
| Retorno do patrimônio médio dos acionistas | 9.37% | 10.72% |
| Receita de juros líquidos | US $ 464,0 milhões | US $ 484,3 milhões |
| Índice de eficiência | 60.38% | 56.86% |
Fluxos de receita
O FHB gera receita através de vários canais, incluindo:
- Receita de juros líquidos, que foi US $ 464,0 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo 4% ano a ano.
- Renda não -interesse, que aumentou por US $ 14,0 milhões ou 10% para US $ 156,4 milhões pelo mesmo período.
- Tabias de serviço em contas de depósito e taxas de transações com cartão de crédito e débito.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais da FHB totalizaram US $ 14,24 bilhões, representando uma diminuição nominal de 1% A partir de 31 de dezembro de 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ bilhão) |
|---|---|
| Comercial e industrial | $2.11 |
| Imóveis comerciais | $4.27 |
| Construção | $1.06 |
| Hipoteca residencial | $4.19 |
| Linha de equidade doméstica | $1.16 |
| Empréstimos residenciais totais | $5.35 |
| Empréstimos ao consumidor | $1.03 |
| Financiamento de arrendamento | $0.43 |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço do primeiro havaiano reflete as seguintes figuras -chave:
| Item do balanço | Valor (US $ bilhão) |
|---|---|
| Total de ativos | $23.78 |
| Total de depósitos | $20.23 |
| Equidade total dos acionistas | $2.65 |
| Equidade tangível dos acionistas | $1.65 |
| Valor contábil por ação | $20.71 |
Índices de capital
O FHB mantém fortes índices de capital, com uma proporção comum de nível 1 (CET1) de 13.03% em 30 de setembro de 2024, um aumento de 64 pontos base A partir de 31 de dezembro de 2023. Os índices são os seguintes:
| Índice de capital | Quantia (%) |
|---|---|
| Razão CET1 | 13.03% |
| Índice de capital de camada 1 | 12.94% |
| Índice de capital total | 14.90% |
| Razão de alavancagem | 9.28% |
Dividendos
FHB declarou dividendos de $0.78 por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, mantendo uma taxa de pagamento de dividendos de 56.52%.
Desenvolvimentos recentes
O FHB continua a se concentrar em aprimorar seus recursos bancários digitais e expandir sua presença nos mercados que atende, enquanto gerencia os custos operacionais de maneira eficaz.
Como o First Hawaiian, Inc. (FHB) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A First Hawaiian, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos, que nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 464,0 milhões. Isso reflete uma queda de US $ 20,3 milhões ou 4% em comparação com o mesmo período em 2023. A margem de juros líquida ficou em 2,93%, um declínio de três pontos base ano a ano. Essa diminuição ocorreu principalmente devido aos custos de financiamento de depósitos mais altos e saldos médios mais baixos no portfólio de títulos de investimento, embora tenha sido parcialmente compensado por rendimentos mais altos na carteira de empréstimos e arrendamento.
Receita não de juros
O First Hawaiian também recebe renda de não juros, que totalizou US $ 156,4 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de US $ 14,0 milhões ou 10% em relação ao ano anterior. Este crescimento foi impulsionado por vários fatores:
- As taxas e taxas de serviço aumentaram US $ 5,0 milhões.
- As taxas de cartão de crédito e débito aumentaram US $ 2,1 milhões.
- Outra renda de não juros aumentou em US $ 3,9 milhões.
Recutação de receita
A tabela a seguir resume as fontes de receita da First Hawaiian, Inc. pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | $464,000 |
| Receita não de juros | $156,400 |
| Receita total | $620,400 |
Portfólio de empréstimo e arrendamento
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais foram de US $ 14,2 bilhões, refletindo uma queda de 1% em relação ao ano anterior. A composição deste portfólio é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais e industriais | $2,110,077 |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $4,265,289 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | $4,187,060 |
| Empréstimos ao consumidor | $1,030,044 |
| Financiamento de arrendamento | $432,828 |
Estrutura de custos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas de não juros totalizaram US $ 377,0 milhões, um aumento de US $ 18,2 milhões ou 5% em comparação com o ano anterior. Os principais componentes incluídos:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 6,7 milhões aumentam.
- Despesa de equipamento: aumento de US $ 7,1 milhões.
- Avaliações e taxas regulatórias: aumento de US $ 3,7 milhões.
Índices de rentabilidade
As métricas de lucratividade do First Hawaiian nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, incluíram:
- Retorno no total de ativos totais: 0,99%
- Retorno do patrimônio médio dos acionistas: 9,37%
- Índice de eficiência: 60,38%
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o primeiro havaiano manteve uma forte posição de capital, com uma proporção comum de nível 1 (CET1) de 13,03%, um aumento de 12,39% no final de 2023. Isso reflete a capacidade da empresa de absorver possíveis perdas e Apoiar o crescimento.
Dividendos
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o primeiro havaiano declarou dividendos no valor de US $ 99,7 milhões, mantendo uma estratégia de pagamento de dividendos consistente.
Conclusão
A First Hawaiian, Inc. continua a gerar receita por meio de um portfólio diversificado de empréstimos e fontes de renda não -juris, enquanto gerencia sua estrutura de custos efetivamente para manter a lucratividade.
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.