First Hawaiian, Inc. (FHB): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de First Hawaiian, Inc.

First Hawaiian, Inc. (FHB) s'est établi comme un acteur important dans le secteur bancaire d'Hawaï et de la région du Pacifique. Fondée en 1858, c'est la plus ancienne banque d'Hawaï et a une riche histoire de service de la communauté locale et d'évolution du paysage financier.

Performance financière récente

Au 30 juin 2024, First Hawaiian a déclaré un revenu net de 116,1 millions de dollars pour les six mois terminés le 30 juin 2024, une diminution de 10% par rapport à 129,3 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice de base et dilué par action était tous les deux $0.91, à partir de $1.01 en 2023.

Mesures financières clés

Portefeuille de prêts et de location

Au 30 juin 2024, les premiers prêts et baux du premier hawaïen se sont élevés à 14,4 milliards de dollars, reflétant une légère augmentation de Moins de 1% depuis 14,39 milliards de dollars à la fin de 2023. L'allocation pour les pertes de crédits (LCA) a été signalée à 160,5 millions de dollars, qui est 1.12% du total des prêts et des baux en cours.

Dépôts et financement

Les dépôts totaux pour le premier hawaïen ont atteint 20,3 milliards de dollars au 30 juin 2024, reflétant une diminution de 5% depuis 21,3 milliards de dollars À la fin de 2023. La diminution a été attribuée à une baisse de la demande et des soldes de dépôt d'épargne.

Le capital total des actionnaires de la banque a été enregistré à 2,6 milliards de dollars, une augmentation de 3% depuis 2,54 milliards de dollars au 31 décembre 2023, principalement en raison des bénéfices de la période et des gains nets non réalisés dans le portefeuille de valeurs mobilières d'investissement.

En conclusion, First Hawaiian, Inc. continue de naviguer dans un environnement économique difficile tout en maintenant une base financière solide et un engagement à servir sa communauté.

A qui possède First Hawaiian, Inc. (FHB)

Importants actionnaires

Au 30 juin 2024, le tableau suivant résume les principaux actionnaires de First Hawaiian, Inc .:

Performance du stock

First Hawaiian, Inc. (FHB) a montré une solide performance en actions en 2024. Le cours des actions au 30 juin 2024 était de 19,94 $, reflétant une augmentation de 8,5% de l'année à partir de 8,5% par rapport au début de l'année. La société a une capitalisation boursière d'environ 2,55 milliards de dollars à la même date.

Dividendes et gains

First Hawaiian, Inc. a déclaré un dividende en espèces de 0,52 $ par action pour le premier semestre de 2024, ce qui a entraîné des versements de dividendes totaux de 66,4 millions de dollars. Le bénéfice par action (BPA) pour les six premiers mois de 2024 a été déclaré à 0,91 $, contre 1,01 $ au cours de la même période de 2023.

Financier Overview

La situation financière de First Hawaiian, Inc. au 30 juin 2024 est la suivante:

Structure de propriété

La structure de propriété de First Hawaiian, Inc. est principalement détenue par des investisseurs institutionnels, représentant 52,5% du total des actions. Les investisseurs de détail représentent les 47,5% restants de la propriété. La Société conserve une position de capital forte avec un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de 12,73% au 30 juin 2024.

Conformité réglementaire

First Hawaiian, Inc. est soumis à diverses exigences de capital réglementaire imposées par les agences bancaires fédérales. La société satisfait avec succès à ces exigences, en maintenant suffisamment de tampons de capital pour soutenir ses opérations et ses plans de croissance.

Énoncé de mission First Hawaiian, Inc. (FHB)

First Hawaiian, Inc. (FHB) exprime sa mission comme un engagement à fournir des services financiers exceptionnels adaptés pour répondre aux divers besoins de ses clients, tout en améliorant la valeur des actionnaires grâce à une croissance durable et à l'engagement communautaire.

Valeurs fondamentales

• Satisfaction du client: Prioriser les besoins des clients dans tous les services et produits offerts.
• Intégrité: Mener des affaires avec transparence et pratiques éthiques.
• Engagement communautaire: Soutenir les communautés servies par diverses initiatives et programmes.
• Engagement des employés: Favoriser un environnement de travail positif qui encourage la croissance et le développement.
• Innovation: Amélioration continue des produits et services à travers les progrès technologiques.

Performance financière Overview

Au 30 juin 2024, First Hawaiian, Inc. a rapporté les principales mesures financières suivantes:

Objectifs stratégiques

• Améliorer l'expérience client: Investissez dans la technologie pour rationaliser les services et améliorer les interactions des clients.
• Élargir la présence du marché: Recherchez des opportunités de croissance sur les marchés existants et nouveaux.
• Promouvoir la littératie financière: Offrez des ressources et des ateliers pour éduquer les clients sur la gestion financière.
• Renforcer la gestion des risques: Améliorer continuellement les stratégies d'évaluation des risques et d'atténuation.
• Augmenter la valeur des actionnaires: Concentrez-vous sur la croissance durable et la rentabilité au profit des actionnaires.

Initiatives d'engagement communautaire

First Hawaiian, Inc. souligne sa responsabilité envers la participation communautaire à travers divers programmes:

• Volontorisme: Les employés sont encouragés à participer à des activités de service communautaire.
• Éducation financière: Ateliers et ressources fournis pour améliorer la littératie financière parmi les membres de la communauté.
• Philanthropie: Contributions aux organismes de bienfaisance locaux et aux organisations à but non lucratif.

Réalisations récentes

Dans la première moitié de 2024, FHB a atteint des jalons importants:

Conclusion

First Hawaiian, Inc. reste attachée à sa mission de fournir des services bancaires exceptionnels tout en s'engageant activement dans le développement communautaire et en maintenant une situation financière solide.

Comment fonctionne First Hawaiian, Inc. (FHB)

Overview de First Hawaiian, Inc.

First Hawaiian, Inc. (FHB) est une société de portefeuille bancaire qui exploite First Hawaiian Bank, offrant une suite complète de services bancaires, notamment des prêts, des produits de dépôt, de la gestion de patrimoine, de l'assurance, de la confiance, de la planification de la retraite, de la carte de crédit et des services de traitement des marchands à consommateurs et clients commerciaux.

Performance financière

Pour les trois mois terminés le 30 juin 2024, FHB a rapporté:

• Revenu net de 61,9 millions de dollars, une baisse de 1% par rapport à la même période en 2023.
• Bénéfice de base et dilué par action de 0,48 $, contre 0,49 $ en 2023.
• Retour sur un actif total moyen de 1,04%, soit une augmentation de trois points de base d'une année sur l'autre.
• Retour sur les capitaux propres moyens de 9,91%, une diminution de 77 points de base d'une année à l'autre.

FAITES SAISSIONNES

Données de bilan

Au 30 juin 2024, FHB avait:

• Actif total de 23,99 milliards de dollars.
• Les capitaux propres totaux de 2,55 milliards de dollars.
• Les capitaux propres tangibles de 1,55 milliard de dollars.
• Valeur comptable par action de 19,94 $.
• Valeur comptable tangible par action de 12,16 $.

Portefeuille de prêts et de location

Les prêts et les baux totaux étaient de 14,36 milliards de dollars au 30 juin 2024, avec une ventilation comme suit:

Dépôts et emprunts

Au 30 juin 2024, FHB a déclaré des dépôts totaux de 20,3 milliards de dollars, notamment:

• Dépôts porteurs d'intérêt: 12,27 milliards de dollars.
• Dépôts sans intérêt: 6,04 milliards de dollars.
• Les emprunts totaux de 500 millions de dollars en avancées à court terme à court terme.

Ratios de capital réglementaire

Au 30 juin 2024, FHB a maintenu les ratios de capital suivants:

Informations sur le dividende

FHB a déclaré des dividendes en espèces de 0,52 $ par action pour les six mois clos le 30 juin 2024, totalisant 66,4 millions de dollars.

Performance du marché

La performance des actions de FHB a montré la résilience et, à la dernière date de négociation en juin 2024, le cours de l'action était d'environ 19,94 $, reflétant une présence stable sur le marché.

Comment Hawaiian, Inc. (FHB) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

First Hawaiian, Inc. génère une partie importante de ses revenus à partir de revenus d'intérêts nets, qui a été déclaré à 307,3 millions de dollars pour les six mois terminés le 30 juin 2024, une diminution de 19,9 millions de dollars ou 6% par rapport à la même période en 2023. Pour le deuxième trimestre de 2024, le revenu des intérêts nets était 152,9 millions de dollars, vers le bas 7,1 millions de dollars ou 4% d'une année à l'autre.

Revenus non intérêts

Le revenu non intérimaire est une autre source de revenus essentielle pour FHB, équivalant à 103,1 millions de dollars pour les six mois terminés le 30 juin 2024, représentant un 7% augmenter par rapport à l'année précédente. Pour le deuxième trimestre, les revenus non intérêts étaient 51,8 millions de dollars, en haut 4,4 millions de dollars ou 9% d'une année à l'autre. Les composantes du revenu sans intérêt comprennent:

• Frais de service sur les comptes de dépôt: 15,3 millions de dollars
• Frais de carte de crédit et de débit: 30,9 millions de dollars
• Revenu des services de confiance et d'investissement: 19,8 millions de dollars
• Autres sources: 8,4 millions de dollars

Provision pour les pertes de crédit

La disposition des pertes de crédit est un facteur crucial affectant le revenu net. Pour les six mois clos le 30 juin 2024, la disposition était 8,1 millions de dollars, une diminution de 41% par rapport à la même période en 2023. Au deuxième trimestre, la disposition était 1,8 million de dollars, vers le bas 64% d'une année à l'autre.

Dépenses d'exploitation

Les dépenses sans intérêt hawaïennes ont totalisé 250,9 millions de dollars pour les six mois terminés le 30 juin 2024, une augmentation de 11,5 millions de dollars ou 5% de l'année précédente. Pour le deuxième trimestre, les dépenses sans intérêt étaient 122,1 millions de dollars, une montée de 1% d'une année à l'autre. Les principales composantes des dépenses sans intérêt comprennent:

• Salaires et avantages sociaux: 116,999 millions de dollars
• Services contractuels et frais professionnels: 31,806 millions de dollars
• Dépenses d'occupation: 14,318 millions de dollars
• Dépenses d'équipement: 26,609 millions de dollars
• Programme de récompenses de carte: 17,227 millions de dollars

Bilan Overview

Au 30 juin 2024, First Hawaiian a signalé un actif total de 23,99 milliards de dollars, à partir de 24,93 milliards de dollars à la fin de 2023. Les capitaux propres des actionnaires totaux se tenaient à 2,55 milliards de dollars, une augmentation de 64,2 millions de dollars ou 3% à partir du 31 décembre 2023. Les mesures du bilan clé comprennent:

Ratios de performance financière

La performance financière de FHB est en outre illustrée par plusieurs ratios clés au 30 juin 2024:

Conclusion

First Hawaiian, Inc. continue de maintenir une source de revenus diversifiée principalement par le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt, tout en gérant efficacement ses dépenses opérationnelles et ses dispositions pour les pertes de crédit.