First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Une brève histoire de First Hawaiian, Inc.
First Hawaiian, Inc. (FHI) est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Honolulu, à Hawaï, avec une riche histoire remontant à sa fondation en 1858. C'est la plus ancienne et la plus grande banque d'Hawaï et a augmenté de manière significative au fil des ans grâce à diverses acquisitions et les extensions.
Entreprise Overview à partir de 2024
Au 30 septembre 2024, First Hawaiian, Inc. a signalé un actif total de 23,78 milliards de dollars, une diminution de 24,93 milliards de dollars à la fin de 2023. Le total des capitaux propres de la société était 2,65 milliards de dollars, à partir de 2,49 milliards de dollars d'une année à l'autre, reflétant une solide position de capital.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | $23,780,285 | $24,926,474 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,648,034 | $2,486,066 |
| Actions ordinaires en circulation | 127,886,167 | 127,618,761 |
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, FHI a déclaré un revenu net de 61,49 millions de dollars, qui est une augmentation d'une année à l'autre de 6% depuis 58,22 millions de dollars Au même trimestre de 2023. Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, le bénéfice net était 177,63 millions de dollars, à partir de 187,48 millions de dollars en 2023.
| Métriques financières | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 | Neuf mois clos le 30 septembre 2024 | Neuf mois clos le 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | $61,492 | $58,221 | $177,633 | $187,481 |
| Bénéfice de base par action | $0.48 | $0.46 | $1.39 | $1.47 |
| Dividende déclaré par action | $0.26 | $0.26 | $0.78 | $0.78 |
Portefeuille de prêts et de location
Au 30 septembre 2024, les prêts et baux totaux de FHI se sont élevés à 14,24 milliards de dollars, légèrement en bas de 14,35 milliards de dollars À la fin de 2023. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Commercial et industriel | $2,110,077 |
| Immobilier commercial | $4,265,289 |
| Construction | $1,056,249 |
| Hypothèque résidentielle | $4,187,060 |
| Ligne de capitaux propres | $1,159,823 |
| Consommateur | $1,030,044 |
| Financement de location | $432,828 |
Ratios de capital
Les ratios de capital de FHI au 30 septembre 2024 indiquent une situation financière robuste avec un ratio de niveau 1 (CET1) commun 13.03%, à partir de 12.39% à la fin de 2023. Le ratio de capital total se tenait à 14.25%, une augmentation de 13.57% l'année précédente.
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 13.03% | 12.39% |
| Ratio de capital total | 14.25% | 13.57% | Ratio de levier de niveau 1 | 9.14% | 8.64% |
Dans l'ensemble, First Hawaiian, Inc. continue de démontrer la stabilité financière et le potentiel de croissance dans le paysage bancaire concurrentiel de 2024.
A qui possède First Hawaiian, Inc. (FHB)
Importants actionnaires
Au 30 septembre 2024, la structure de propriété de First Hawaiian, Inc. (FHB) est composée de divers actionnaires institutionnels et individuels. Le tableau ci-dessous décrit les actionnaires importants et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété | Partage |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.5% | 13,422,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.9% | 11,256,000 |
| State Street Corporation | 6.7% | 8,378,000 |
| Wellington Management Group LLP | 5.1% | 6,500,000 |
| Autres institutions | 30.3% | 38,500,000 |
| Investisseurs de détail | 38.5% | 49,000,000 |
Performance du stock
La performance des actions de First Hawaiian, Inc. au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $20.71 |
| Capitalisation boursière | 2,65 milliards de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.39 |
| Dividende par action | $0.78 |
| Rendement des dividendes | 3.77% |
Capitaux propres
Le total des capitaux propres des actionnaires pour First Hawaiian, Inc. au 30 septembre 2024 est signalé comme suit:
| Catégorie | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2,648,034 |
| Bonne volonté | $995,492 |
| Capitaux propres tangibles | $1,652,542 |
| Des bénéfices non répartis | $915,062 |
| Accumulé d'autres pertes complètes | $(452,658) |
Développements récents
En janvier 2024, First Hawaiian, Inc. a annoncé un programme de rachat d'actions pouvant atteindre 40 millions de dollars de ses actions ordinaires en circulation au cours de l'année. Au 30 septembre 2024, aucune actions n'avait été rachetée dans le cadre de ce programme.
Ratios de capital réglementaire
First Hawaiian, Inc. maintient de solides ratios de capital réglementaire au 30 septembre 2024:
| Type de rapport | Rapport |
|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 13.03% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 13.03% |
| Ratio de capital total | 14.25% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 9.14% |
Dans l'ensemble, First Hawaiian, Inc. démontre une structure de propriété solide, une forte performance des actions et des mesures financières saines en 2024. La combinaison d'investisseurs institutionnels et de propriété de détail reflète une base d'actionnaires diversifiée, contribuant à la stabilité et au potentiel de croissance de l'entreprise.
Énoncé de mission First Hawaiian, Inc. (FHB)
Entreprise Overview
First Hawaiian, Inc. (FHB) est l'une des plus grandes institutions financières d'Hawaï, dédiées à fournir une gamme complète de services financiers. La mission de FHB met l'accent sur le service à la clientèle, l'engagement communautaire et l'excellence opérationnelle.
Énoncé de mission actuel
En 2024, First Hawaiian, Inc. articule son énoncé de mission en se concentrant sur les domaines clés suivants:
- Fournir un service client exceptionnel.
- Favoriser un impact positif sur les communautés qu'ils servent.
- Maintenir un engagement envers l'intégrité et la transparence dans toutes les opérations.
- Fournir une gamme diversifiée de solutions financières adaptées pour répondre aux besoins des clients.
Points forts de performance financière
First Hawaiian, Inc. a démontré la résilience dans sa performance financière. Vous trouverez ci-dessous quelques mesures financières clés pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 177,6 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $1.39 |
| Bénéfice dilué par action | $1.38 |
| Retour sur les actifs totaux moyens | 0.99% |
| Rendement sur les capitaux propres totaux des actionnaires | 9.37% |
| Revenu net d'intérêt | 464,0 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 156,4 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 377,0 millions de dollars |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, First Hawaiian, Inc. a signalé un bilan robuste:
| Élément de bilan | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 23,8 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 21,1 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 2,6 milliards de dollars |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 13.03% |
| Valeur comptable par action | $20.71 |
Engagement communautaire
FHB met l'accent sur son engagement envers les communautés qu'elle sert en participant activement aux initiatives locales et en soutenant le développement économique.
Conclusion
En tant qu'institution financière de premier plan, First Hawaiian, Inc. continue de maintenir sa mission par un mélange de force financière et d'implication communautaire, améliorant la vie de ses clients et parties prenantes.
Comment fonctionne First Hawaiian, Inc. (FHB)
Overview des opérations
First Hawaiian, Inc. (FHB) opère comme une société de services financiers, principalement engagée dans la fourniture de produits et services bancaires par le biais de sa filiale, First Hawaiian Bank. La société offre une gamme de services financiers, notamment la banque commerciale, la banque de consommation et la gestion de patrimoine.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, First Hawaiian a déclaré un revenu net de 177,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ce qui reflète une diminution de 9,8 millions de dollars ou 5% par rapport à la même période en 2023. Le bénéfice de base et dilué par action était tous les deux $1.39 et $1.38 respectivement, de $1.47 pour la même période de l'année précédente.
Mesures financières clés
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 177,6 millions de dollars | 187,4 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $1.39 | $1.47 |
| Bénéfice dilué par action | $1.38 | $1.47 |
| Retour sur les actifs totaux moyens | 0.99% | 1.01% |
| Rendement sur les capitaux propres des actionnaires moyens | 9.37% | 10.72% |
| Revenu net d'intérêt | 464,0 millions de dollars | 484,3 millions de dollars |
| Rapport d'efficacité | 60.38% | 56.86% |
Sources de revenus
FHB génère des revenus via divers canaux, notamment:
- Le revenu net des intérêts, qui était 464,0 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en bas 4% d'une année à l'autre.
- Les revenus non intéressants, qui ont augmenté de 14,0 millions de dollars ou 10% à 156,4 millions de dollars pour la même période.
- Frais de service sur les comptes de dépôt et les frais des transactions par carte de crédit et de débit.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts et baux totaux de la FHB se sont élevés à 14,24 milliards de dollars, représentant une diminution nominale de 1% à partir du 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (milliards de dollars) |
|---|---|
| Commercial et industriel | $2.11 |
| Immobilier commercial | $4.27 |
| Construction | $1.06 |
| Hypothèque résidentielle | $4.19 |
| Ligne de capitaux propres | $1.16 |
| Prêts résidentiels totaux | $5.35 |
| Prêts à la consommation | $1.03 |
| Financement de location | $0.43 |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, le bilan du premier hawaïen reflète les chiffres clés suivants:
| Élément de bilan | Montant (milliards de dollars) |
|---|---|
| Actif total | $23.78 |
| Dépôts totaux | $20.23 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $2.65 |
| Capitaux propres tangibles | $1.65 |
| Valeur comptable par action | $20.71 |
Ratios de capital
FHB maintient de forts ratios de capital, avec un ratio de niveau 1 (CET1) commun 13.03% Au 30 septembre 2024, une augmentation de 64 points de base à partir du 31 décembre 2023. Les ratios sont les suivants:
| Ratio de capital | Montant (%) |
|---|---|
| Ratio CET1 | 13.03% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 12.94% |
| Ratio de capital total | 14.90% |
| Rapport de levier | 9.28% |
Dividendes
FHB a déclaré des dividendes de $0.78 par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, maintenant un ratio de paiement de dividendes de 56.52%.
Développements récents
FHB continue de se concentrer sur l'amélioration de ses capacités bancaires numériques et l'élargissement de son empreinte sur les marchés qu'il dessert, tout en gérant efficacement les coûts opérationnels.
Comment Hawaiian, Inc. (FHB) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
First Hawaiian, Inc. génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets, qui pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 464,0 millions de dollars. Cela reflète une baisse de 20,3 millions de dollars ou 4% par rapport à la même période en 2023. La marge d'intérêt nette s'élevait à 2,93%, une baisse de trois points de base d'une année sur l'autre. Cette diminution est principalement due à des coûts de financement des dépôts plus élevés et à des soldes moyens inférieurs dans le portefeuille de valeurs mobilières d'investissement, bien qu'il ait été partiellement compensé par des rendements plus élevés dans le portefeuille de prêts et de locations.
Revenu non intéressant
First Hawaiian gagne également un revenu non intéressant, qui s'élevait à 156,4 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 14,0 millions de dollars ou 10% par rapport à l'année précédente. Cette croissance a été motivée par divers facteurs:
- Les frais de service et les frais ont augmenté de 5,0 millions de dollars.
- Les frais de carte de crédit et de débit ont augmenté de 2,1 millions de dollars.
- D'autres revenus non intéressants ont augmenté de 3,9 millions de dollars.
Répartition des revenus
Le tableau suivant résume les sources de revenus pour First Hawaiian, Inc. pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Source de revenus | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $464,000 |
| Revenu non intéressant | $156,400 |
| Revenus totaux | $620,400 |
Portefeuille de prêts et de location
Au 30 septembre 2024, les prêts et les baux totaux se sont élevés à 14,2 milliards de dollars, reflétant une diminution de 1% par rapport à l'année précédente. La composition de ce portefeuille est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Prêts commerciaux et industriels | $2,110,077 |
| Prêts immobiliers commerciaux | $4,265,289 |
| Prêts hypothécaires résidentiels | $4,187,060 |
| Prêts à la consommation | $1,030,044 |
| Financement de location | $432,828 |
Structure des coûts
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses non intérêts ont totalisé 377,0 millions de dollars, soit une augmentation de 18,2 millions de dollars ou 5% par rapport à l'année précédente. Les principaux composants comprenaient:
- Salaires et avantages sociaux des employés: augmentation de 6,7 millions de dollars.
- Dépenses de l'équipement: augmentation de 7,1 millions de dollars.
- Évaluations et frais réglementaires: augmentation de 3,7 millions de dollars.
Ratios de rentabilité
Les premières mesures de rentabilité de Hawaiian pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, comprenaient:
- Retour sur les actifs totaux moyens: 0,99%
- Rendement sur les capitaux propres moyens des actionnaires: 9,37%
- Ratio d'efficacité: 60,38%
Position capitale
Au 30 septembre 2024, First Hawaiian a maintenu une position capitale forte, avec un ratio de niveau 1 (CET1) commun de 13,03%, une augmentation de 12,39% à la fin de 2023. Cela reflète la capacité de l'entreprise à absorber les pertes potentielles et soutenir la croissance.
Dividendes
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, les premiers hawaïens ont déclaré des dividendes s'élevant à 99,7 millions de dollars, en maintenant une stratégie de paiement de dividendes cohérente.
Conclusion
First Hawaiian, Inc. continue de générer des revenus grâce à un portefeuille diversifié de prêts et de sources de revenus non intéressantes, tout en gérant efficacement sa structure de coûts pour maintenir la rentabilité.
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.