First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Hawaiian, Inc.
First Hawaiian, Inc. (FHI) هي شركة مصرفية قابضة يقع مقرها الرئيسي في هونولولو، هاواي، ولها تاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1858. وهو أقدم وأكبر بنك في هاواي وقد نما بشكل ملحوظ على مر السنين من خلال عمليات الاستحواذ المختلفة والتوسعات.
شركة Overview اعتبارًا من عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة First Hawaiian, Inc. عن إجمالي أصول قدرها 23.78 مليار دولار، انخفاضا من 24.93 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين للشركة 2.65 مليار دولار، من 2.49 مليار دولار على أساس سنوي، مما يعكس مركز رأس المال القوي.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $23,780,285 | $24,926,474 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,648,034 | $2,486,066 |
| الأسهم العادية المعلقة | 127,886,167 | 127,618,761 |
الأداء المالي
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة FHI عن صافي دخل قدره 61.49 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 6% من 58.22 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 177.63 مليون دولار، أسفل من 187.48 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $61,492 | $58,221 | $177,633 | $187,481 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $0.48 | $0.46 | $1.39 | $1.47 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.26 | $0.26 | $0.78 | $0.78 |
محفظة القروض والإيجار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات الخاصة بشركة FHI 14.24 مليار دولار، بانخفاض طفيف عن 14.35 مليار دولار في نهاية عام 2023. وجاء توزيع محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التجارية والصناعية | $2,110,077 |
| العقارات التجارية | $4,265,289 |
| بناء | $1,056,249 |
| الرهن العقاري السكني | $4,187,060 |
| خط ملكية المنزل | $1,159,823 |
| مستهلك | $1,030,044 |
| تمويل الإيجار | $432,828 |
نسب رأس المال
تشير نسب رأس مال شركة FHI اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إلى مركز مالي قوي مع نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 13.03%، من 12.39% في نهاية عام 2023. وبلغت نسبة إجمالي رأس المال 14.25%، زيادة من 13.57% في العام السابق.
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.03% | 12.39% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.25% | 13.57% | نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 9.14% | 8.64% |
بشكل عام، تواصل شركة First Hawaiian, Inc. إظهار الاستقرار المالي وإمكانات النمو في المشهد المصرفي التنافسي لعام 2024.
من يملك شركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتكون هيكل ملكية شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) من العديد من المساهمين المؤسسيين والأفراد. يوضح الجدول أدناه كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| اسم المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10.5% | 13,422,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.9% | 11,256,000 |
| شركة ستيت ستريت | 6.7% | 8,378,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 5.1% | 6,500,000 |
| مؤسسات أخرى | 30.3% | 38,500,000 |
| مستثمرو التجزئة | 38.5% | 49,000,000 |
أداء المخزون
أداء سهم First Hawaiian, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هو كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $20.71 |
| القيمة السوقية | 2.65 مليار دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.39 |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $0.78 |
| عائد الأرباح | 3.77% |
حقوق المساهمين
تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين في شركة First Hawaiian, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 على النحو التالي:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $2,648,034 |
| حسن النية | $995,492 |
| حقوق المساهمين الملموسة | $1,652,542 |
| الأرباح المحتجزة | $915,062 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | $(452,658) |
التطورات الأخيرة
في يناير 2024، أعلنت شركة First Hawaiian, Inc. عن برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة تصل إلى 40 مليون دولار أمريكي من أسهمها العادية المستحقة خلال العام. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لم تتم إعادة شراء أي أسهم بموجب هذا البرنامج.
نسب رأس المال التنظيمية
تحتفظ شركة First Hawaiian, Inc. بنسب رأس مال تنظيمية قوية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع النسبة | نسبة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.03% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.03% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.25% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 9.14% |
بشكل عام، تُظهر شركة First Hawaiian, Inc. هيكل ملكية قويًا وأداءً قويًا للأسهم ومقاييس مالية صحية اعتبارًا من عام 2024. ويعكس الجمع بين المستثمرين المؤسسيين وملكية التجزئة قاعدة متنوعة من المساهمين، مما يساهم في استقرار الشركة وإمكانات النمو.
بيان مهمة شركة First Hawaiian, Inc. (FHB).
شركة Overview
تعد شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) واحدة من أكبر المؤسسات المالية في هاواي، وهي مخصصة لتقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية. تركز مهمة FHB على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والتميز التشغيلي.
بيان المهمة الحالية
اعتبارًا من عام 2024، توضح شركة First Hawaiian, Inc. بيان مهمتها مع التركيز على المجالات الرئيسية التالية:
- تقديم خدمة عملاء استثنائية.
- تعزيز التأثير الإيجابي على المجتمعات التي يخدمونها.
- الحفاظ على الالتزام بالنزاهة والشفافية في جميع العمليات.
- توفير مجموعة متنوعة من الحلول المالية المصممة لتلبية احتياجات العملاء.
أبرز الأداء المالي
لقد أظهرت شركة First Hawaiian, Inc. مرونة في أدائها المالي. فيما يلي بعض المقاييس المالية الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 177.6 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $1.39 |
| ربحية السهم المخففة | $1.38 |
| العائد على متوسط إجمالي الأصول | 0.99% |
| العائد على متوسط إجمالي حقوق المساهمين | 9.37% |
| صافي دخل الفوائد | 464.0 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 156.4 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 377.0 مليون دولار |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Hawaiian, Inc. عن ميزانية عمومية قوية:
| بند الميزانية العمومية | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 23.8 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 21.1 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 2.6 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 13.03% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $20.71 |
المشاركة المجتمعية
تؤكد FHB التزامها تجاه المجتمعات التي تخدمها من خلال المشاركة الفعالة في المبادرات المحلية ودعم التنمية الاقتصادية.
خاتمة
باعتبارها مؤسسة مالية رائدة، تواصل شركة First Hawaiian, Inc. التمسك بمهمتها من خلال مزيج من القوة المالية والمشاركة المجتمعية، مما يعزز حياة عملائها وأصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة First Hawaiian, Inc. (FHB).
Overview العمليات
تعمل شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) كشركة خدمات مالية، وتعمل بشكل أساسي في تقديم المنتجات والخدمات المصرفية من خلال شركتها التابعة، First Hawaiian Bank. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية الاستهلاكية، وإدارة الثروات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Hawaiian عن دخل صافي قدره 177.6 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يعكس انخفاضاً قدره 9.8 مليون دولار أو 5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وكانت ربحية السهم الأساسية والمخففة على حد سواء $1.39 و $1.38 على التوالي، أسفل من $1.47 لنفس الفترة من العام السابق.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 177.6 مليون دولار | 187.4 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.39 | $1.47 |
| ربحية السهم المخففة | $1.38 | $1.47 |
| العائد على متوسط إجمالي الأصول | 0.99% | 1.01% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 9.37% | 10.72% |
| صافي دخل الفوائد | 464.0 مليون دولار | 484.3 مليون دولار |
| نسبة الكفاءة | 60.38% | 56.86% |
تدفقات الإيرادات
تحقق FHB إيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك:
- صافي دخل الفوائد الذي كان 464.0 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بانخفاض 4% سنة بعد سنة.
- الدخل من غير الفوائد، والذي ارتفع بنسبة 14.0 مليون دولار أو 10% ل 156.4 مليون دولار لنفس الفترة.
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع والرسوم من معاملات بطاقات الائتمان والخصم.
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات الخاصة ببنك FHB 14.24 مليار دولار، وهو ما يمثل انخفاضًا اسميًا قدره 1% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. ويكون تكوين محفظة القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار دولار) |
|---|---|
| التجارية والصناعية | $2.11 |
| العقارات التجارية | $4.27 |
| بناء | $1.06 |
| الرهن العقاري السكني | $4.19 |
| خط ملكية المنزل | $1.16 |
| إجمالي القروض السكنية | $5.35 |
| القروض الاستهلاكية | $1.03 |
| تمويل الإيجار | $0.43 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعكس الميزانية العمومية لشركة First Hawaiian الأرقام الرئيسية التالية:
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (مليار دولار) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $23.78 |
| إجمالي الودائع | $20.23 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $2.65 |
| حقوق المساهمين الملموسة | $1.65 |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $20.71 |
نسب رأس المال
يحتفظ FHB بنسب رأسمال قوية، مع نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 13.03% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 64 نقطة أساس اعتباراً من 31 ديسمبر 2023. والنسب هي كما يلي:
| نسبة رأس المال | كمية (٪) |
|---|---|
| نسبة CET1 | 13.03% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.94% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 14.90% |
| نسبة الرافعة المالية | 9.28% |
توزيعات الأرباح
أعلنت شركة FHB عن توزيع أرباح $0.78 للسهم الواحد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع الحفاظ على نسبة توزيع أرباح قدرها 56.52%.
التطورات الأخيرة
ويواصل FHB التركيز على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية وتوسيع نطاق وجوده في الأسواق التي يخدمها، مع إدارة التكاليف التشغيلية بفعالية.
كيف تجني شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة First Hawaiian, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائد، والذي بلغ 464.0 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويعكس ذلك انخفاضًا قدره 20.3 مليون دولار أو 4% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.93%، بانخفاض قدره ثلاث نقاط أساس على أساس سنوي. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى ارتفاع تكاليف تمويل الودائع وانخفاض متوسط الأرصدة في محفظة الأوراق المالية الاستثمارية، على الرغم من أنه تم تعويضه جزئيًا من خلال ارتفاع العائدات في محفظة القروض والإيجار.
الدخل من غير الفوائد
تحصل شركة First Hawaiian أيضًا على دخل من غير الفوائد، والذي بلغ 156.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة قدرها 14.0 مليون دولار أمريكي أو 10٪ عن العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعا بعوامل مختلفة:
- زادت رسوم الخدمة والرسوم بمقدار 5.0 مليون دولار.
- ارتفعت رسوم بطاقات الائتمان والخصم بمقدار 2.1 مليون دولار.
- وارتفعت الإيرادات الأخرى من غير الفوائد بمقدار 3.9 مليون دولار.
توزيع الإيرادات
يلخص الجدول التالي مصادر الإيرادات لشركة First Hawaiian, Inc. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $464,000 |
| الدخل من غير الفوائد | $156,400 |
| إجمالي الإيرادات | $620,400 |
محفظة القروض والإيجار
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات 14.2 مليار دولار أمريكي، وهو ما يعكس انخفاضًا بنسبة 1% عن العام السابق. تكوين هذه المحفظة هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض التجارية والصناعية | $2,110,077 |
| القروض العقارية التجارية | $4,265,289 |
| قروض الرهن العقاري السكني | $4,187,060 |
| القروض الاستهلاكية | $1,030,044 |
| تمويل الإيجار | $432,828 |
هيكل التكلفة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد 377.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 18.2 مليون دولار أمريكي أو 5٪ مقارنة بالعام السابق. المكونات الرئيسية شملت:
- الرواتب ومزايا الموظفين: زيادة قدرها 6.7 مليون دولار.
- تكلفة المعدات: زيادة 7.1 مليون دولار.
- التقييمات والرسوم التنظيمية: زيادة قدرها 3.7 مليون دولار.
نسب الربحية
تضمنت مقاييس ربحية First Hawaiian للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- العائد على متوسط إجمالي الأصول: 0.99%
- العائد على متوسط حقوق المساهمين: 9.37%
- نسبة الكفاءة: 60.38%
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة First Hawaiian على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة أسهم عادية من المستوى الأول (CET1) تبلغ 13.03%، بزيادة من 12.39% في نهاية عام 2023. ويعكس هذا قدرة الشركة على استيعاب الخسائر المحتملة و دعم النمو.
توزيعات الأرباح
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Hawaiian عن توزيع أرباح بقيمة 99.7 مليون دولار أمريكي، مع الحفاظ على استراتيجية ثابتة لتوزيع الأرباح.
خاتمة
تواصل شركة First Hawaiian, Inc. تحقيق الإيرادات من خلال محفظة متنوعة من القروض ومصادر الدخل غير المرتبطة بالفوائد، مع إدارة هيكل تكاليفها بشكل فعال للحفاظ على الربحية.
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.