First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) في عام 1858، في الأصل كبنك لخدمة الاحتياجات المتزايدة لجزر هاواي. تأسس البنك في هونولولو وكان يعمل في البداية تحت اسم أول بنك هاواي.
التوسع والنمو
بحلول نهاية القرن التاسع عشر، قامت FHB بتوسيع خدماتها بشكل كبير. أصبح أول بنك في هاواي يصبح عضوًا في نظام الاحتياطي الفيدرالي في عام 1914. في عام 1960، قامت شركة First Hawaiian بخطوة بارزة عندما أصبحت شركة مساهمة عامة في بورصة نيويورك.
عمليات الاستحواذ والاندماج
طوال أواخر القرن العشرين، طورت FHB بصمتها من خلال عمليات الاستحواذ المختلفة:
- في عام 1989، استحوذت شركة FHB على شركة FHB بنك هاواي الأصول في ولاية غوام.
- وفي عام 1998، اكتسبت مؤسسة القرن الهادئ الماليةوتعزيز خدماته المصرفية وقاعدة عملائه.
- في عام 2000، اندمجت FHB مع خطوط هاواي الجوية"شركة الخدمات المالية التابعة.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أفاد FHB بما يلي:
- إجمالي الأصول حوالي 22.3 مليار دولار.
- إجمالي الودائع تصل إلى حوالي 19.6 مليار دولار.
- إجمالي القروض المستحقة حوالي 13.2 مليار دولار.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، نفذت شركة First Hawaiian, Inc. العديد من المبادرات لتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية وتجربة العملاء. أطلق البنك منصة جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول أدت إلى زيادة مشاركة المستخدمين من خلال 35% خلال الربع الأول.
هيكل الشركة والحوكمة
يتضمن هيكل حوكمة الشركات في FHB مجلس إدارة يضم: 12 عضوا. الرئيس التنفيذي الحالي للشركة هو بوب هاريسون، الذي أشرف على العمليات منذ عام 2014. وتحت قيادته، شهد أداء أسهم البنك (FHB) زيادة بنحو حوالي 20% من 2020 إلى 2023.
جدول المقاييس المالية الرئيسية
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | إجمالي الودائع (بالمليارات) | إجمالي القروض (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | $22.3 | $19.6 | $13.2 | $179 |
| 2021 | $20.5 | $17.9 | $12.5 | $164 |
| 2020 | $19.8 | $17.0 | $11.8 | $140 |
التزام المجتمع
تشتهر شركة First Hawaiian, Inc. أيضًا بمشاركتها في المبادرات المجتمعية، حيث تساهم تقريبًا 1.5 مليون دولار للجمعيات الخيرية والبرامج المحلية في عام 2022. ويؤكد البنك على دعم التعليم والصحة وتنمية المجتمع.
موقف السوق
تمتلك FHB حصة سوقية كبيرة في هاواي، بما يقرب من 30% من سوق الودائع. وقد أدى تركيزها الاستراتيجي على خدمة العملاء والاستثمار المحلي إلى تعزيز سمعتها كمؤسسة مالية رائدة في المنطقة.
من يملك شركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
Overview هيكل الملكية
تعمل شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) كشركة قابضة مصرفية. اعتبارًا من آخر البيانات المبلغ عنها، فإن فرعها الرئيسي هو بنك First Hawaiian Bank. يتضمن هيكل الملكية مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة.
المستثمرون المؤسسيون
تمثل الملكية المؤسسية جزءًا كبيرًا من أسهم شركة First Hawaiian. وفقا لأحدث التسجيلات، تقريبا 70% من أسهم FHB مملوكة من قبل مستثمرين مؤسسيين.
| مؤسسة | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9.7% | 8,015,000 |
| شركة بلاك روك | 8.6% | 6,800,000 |
| شركة ستيت ستريت | 7.1% | 5,500,000 |
| مجموعة إدارة ويلينغتون | 5.3% | 4,500,000 |
| مؤسسات أخرى | 39.3% | 30,500,000 |
المساهمين الأفراد
يشمل قطاع الملكية الفردية كلا من المديرين التنفيذيين والمستثمرين العاديين. المطلعون يحتفظون تقريبًا 4% من إجمالي الأسهم.
| اسم المطلع | موضع | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| روبرت سي هاريسون | المدير التنفيذي | 0.8% |
| ريتشارد أ. كوبو | رئيس | 0.6% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 2.6% |
إحصائيات المساهمين الرئيسيين
يمتلك كبار المساهمين في FHB عددًا كبيرًا من الأسهم، مما قد يؤثر على سياسات الشركة وقراراتها.
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 63,500,000 | 70% |
| ملكية المطلعين | 3,500,000 | 4% |
| مستثمرو التجزئة | 24,000,000 | 26% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في السنة المالية الماضية، كانت هناك تغييرات ملحوظة في تكوين المساهمين في FHB.
- زيادة ممتلكات مجموعة الطليعة.
- خفضت شركة BlackRock موقعها قليلاً من 9.0% ل 8.6%.
- المستثمرون المؤسسيون الجدد يدخلون بأقل من 5% ملكية.
تأثير الملكية على أداء الشركة
يمكن أن يؤثر توزيع الملكية بشكل كبير على التوجه الاستراتيجي لـ FHB وكفاءتها التشغيلية.
- وكثيراً ما ترتبط الملكية المؤسسية المرتفعة بزيادة تأييد المساهمين.
- يمكن للملكية الداخلية مواءمة مصالح الإدارة مع المساهمين.
- يكون للمستثمرين الأفراد تأثير أقل على الحوكمة ولكن يمكنهم التأثير على تقلبات الأسهم.
بيان مهمة شركة First Hawaiian, Inc. (FHB).
شركة Overview
تعد شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) أكبر مؤسسة مصرفية في هاواي وثاني أكبر بنك في جزر المحيط الهادئ. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت FHB عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 23.29 مليار دولار.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة FHB على الالتزام بتقديم خدمات مالية متميزة والمساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها. وتركز المكونات الرئيسية للمهمة على ما يلي:
- التزام العملاء: تقديم خدمة استثنائية للعملاء.
- التركيز على المجتمع: الانخراط في مبادرات تنمية المجتمع.
- مشاركة الموظف: تعزيز بيئة عمل داعمة للموظفين.
القيم الأساسية
تعكس القيم الأساسية لـ FHB تفانيهم في النزاهة والتميز والاحترام. هذه القيم توجه قراراتهم الإستراتيجية وممارساتهم التشغيلية.
مقاييس الأداء المالي
أعلنت شركة First Hawaiian, Inc. عن المقاييس المالية التالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 849.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 216.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.59 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.93% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.06% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.4% |
المشاركة المجتمعية
يشارك FHB بنشاط في المبادرات المجتمعية ويساهم في قضايا مختلفة:
| مبادرة | المساهمة (2022) |
|---|---|
| تنمية المجتمع | 1.5 مليون دولار |
| البرامج التعليمية | $750,000 |
| الاستدامة البيئية | $500,000 |
| دعم الرعاية الصحية | $250,000 |
تطوير الموظفين
تستثمر FHB في تطوير الموظفين من خلال برامج ومبادرات مختلفة، وتعزيز مهارات القوى العاملة وتعزيز النمو الوظيفي.
| برنامج | الاستثمار (2022) |
|---|---|
| التدريب والتطوير | 2 مليون دولار |
| الصحة والعافية | $500,000 |
| التنوع والشمول | $300,000 |
الأهداف المستقبلية
يهدف FHB إلى توسيع تواجده في السوق وتعزيز قدراته المصرفية الرقمية، مع التركيز على:
- التكنولوجيا المبتكرة: ترقية المنصات المصرفية لتبسيط تجربة العملاء.
- مبادرات الاستدامة: تطبيق الممارسات المصرفية الصديقة للبيئة.
- الحلول التي تركز على العملاء: تطوير منتجات وخدمات مالية مخصصة.
كيف تعمل شركة First Hawaiian, Inc. (FHB).
Overview من شركة فيرست هاوايان
شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) هي الشركة المصرفية القابضة لبنك First Hawaiian Bank، التي تأسست عام 1858 ويقع مقرها الرئيسي في هونولولو، هاواي. وهي تعمل من خلال الشركات التابعة لها، وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة First Hawaiian, Inc. عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ في الربع الثاني من عام 2023 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 23.98 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 20.25 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 14.63 مليار دولار |
| صافي الدخل | 34 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.17 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.59% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 6.83% |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة First Hawaiian من خلال عدة قطاعات أعمال رئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- إدارة الثروات
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
تكوين محفظة القروض
تشتمل محفظة القروض الخاصة بشركة First Hawaiian, Inc. على أنواع مختلفة من القروض. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، التشكيل على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 6.78 | 46.3% |
| القروض العقارية السكنية | 4.31 | 29.4% |
| القروض الاستهلاكية | 1.54 | 10.5% |
| قروض البناء | 1.08 | 7.4% |
| القروض الأخرى | 1.04 | 6.4% |
تواجد السوق
يخدم First Hawaiian Bank في المقام الأول جزر المحيط الهادئ ويتمتع بحضور كبير في السوق. اعتبارًا من منتصف عام 2023، تعمل على:
- 57 مواقع الفروع عبر هاواي وغوام وسايبان
- أكثر من 100 جهاز صراف آلي في كافة مناطق خدمتها
- ما يقرب من 1500 موظف
هيكل رأس المال
تحتفظ شركة First Hawaiian بهيكل رأسمالي قوي، كما يتضح من المقاييس التالية اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023:
| متري رأس المال | كمية |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة 1 (CET1) للأسهم العادية | 11.52% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 12.04% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 13.39% |
المبادرات الاستراتيجية
وقد ركزت شركة First Hawaiian على العديد من المبادرات الإستراتيجية، بما في ذلك:
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء
- المشاركة المجتمعية: الالتزام بالمنظمات المحلية والتنمية الاقتصادية
- نمو القروض: استهداف النمو في القروض السكنية والإقراض التجاري
إدارة المخاطر
تستخدم شركة First Hawaiian استراتيجيات شاملة لإدارة المخاطر. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تشمل المخاطر الرئيسية ما يلي:
- مخاطر الائتمان: مراقبة أداء القروض والجدارة الائتمانية للعملاء
- مخاطر السوق: إدارة التعرض لتقلبات أسعار الفائدة
- المخاطر التشغيلية: ضمان الامتثال والكفاءة التشغيلية
التطورات الأخيرة
تشمل التطورات الأخيرة ما يلي:
- إعلان الأرباح: تم الإعلان عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.26 دولار أمريكي للسهم الواحد في يوليو 2023
- الاستثمار المجتمعي: الالتزام باستثمار 5 ملايين دولار في مشاريع الإسكان الميسر خلال السنوات الخمس المقبلة
- الترقيات التكنولوجية: تنفيذ منصة جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في أغسطس 2023
كيف تجني شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) الأموال
الخدمات المصرفية الأساسية
تحقق شركة First Hawaiian, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية، والتي تشمل الخدمات المتنوعة المقدمة لعملاء التجزئة والعملاء التجاريين.
- بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثاني من عام 2023 123.5 مليون دولار أمريكي.
- وبلغ متوسط الأصول المدرة للفائدة 8.2 مليار دولار.
الرسوم والعمولات
يكسب FHB أيضًا دخلاً من خلال الرسوم المختلفة المرتبطة بالخدمات المصرفية.
- بلغ إجمالي دخل رسوم الخدمة 6.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2023.
- وساهمت الرسوم المتعلقة بالقرض بمبلغ 3.2 مليون دولار.
- وبلغت رسوم إدارة الثروات 5.8 مليون دولار.
خدمات الاستثمار
وتقدم الشركة المنتجات الاستثمارية والخدمات الاستشارية، التي تساهم في إجمالي إيراداتها.
- وبلغ إجمالي إيرادات إدارة الاستثمار لعام 2022 35.1 مليون دولار.
- بلغت قيمة الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) اعتبارًا من نهاية العام 2022 3.4 مليار دولار أمريكي.
تكوين محفظة القروض
تتنوع محفظة قروض FHB عبر مختلف القطاعات.
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 2,000 | 40% |
| العقارات السكنية | 1,000 | 20% |
| التجارية والصناعية | 1,500 | 30% |
| القروض الاستهلاكية | 500 | 10% |
إدارة التكاليف
تحافظ شركة First Hawaiian على التركيز على كفاءة التشغيل لتعزيز الربحية.
- بلغت نسبة الكفاءة للربع الثاني من عام 2023 55.2%.
- وبلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد 96.3 مليون دولار.
أنشطة أسواق رأس المال
يقوم البنك بأنشطة أسواق رأس المال التي تدر دخلاً إضافياً.
- ووصلت إيرادات التداول للنصف الأول من عام 2023 إلى 10.5 مليون دولار.
- وبلغ دخل استثمارات الأوراق المالية 25.7 مليون دولار لنفس الفترة.
العوامل الاقتصادية والسوقية
يتأثر الأداء المالي لبنك FHB بالظروف الاقتصادية وأسعار الفائدة في السوق.
- معدل الفائدة على الأموال الفيدرالية اعتبارًا من أكتوبر 2023 هو 5.25% - 5.50%.
- معدل البطالة في هاواي اعتبارًا من أغسطس 2023 هو 3.3%.
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
تحقق FHB أيضًا عوائد لمساهميها من خلال توزيعات الأرباح.
- تبلغ الأرباح السنوية للسهم الواحد 1.08 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من عام 2023.
- يبلغ عائد الأرباح حوالي 4.3٪ بناءً على سعر السهم البالغ 25.12 دولارًا.
نمو القروض وتكوينها
شهد FHB تغييرات في نمو القروض في مختلف القطاعات.
- بلغ نمو القروض التجارية على أساس سنوي 7٪ اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023.
- وارتفعت القروض العقارية السكنية بنسبة 5% خلال نفس الفترة.
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support