UBS Group AG (UBS): Historia, Propiedad, Misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia del grupo UBS AG (UBS)

Fundación y primeros años

UBS Group AG, originalmente fundado como el banco en Winterthur en 1862, se sometió a transformaciones significativas. En 1917, la fusión del banco en Winterthur y el Banco Toggenburger fundaron la Corporación Swiss Bank (SBC). El enfoque principal de la organización fue en los servicios de banca minorista y banca privada.

Fusión con Swiss Bank Corporation

En 1998, la Corporación Swiss Bank se fusionó con Union Bank of Suiza, cambiando el nombre de UBS. La fusión creó una de las instituciones financieras más grandes a nivel mundial, con más de 70,000 empleados y una presencia en más de 50 países.

Crecimiento y expansión

Para 2001, UBS había ampliado sus operaciones significativamente, lo que llevó a su clasificación entre las principales empresas de gestión de patrimonio en todo el mundo. El Ingresos totales porque el año fue aproximadamente CHF 33 mil millones.

Crisis financiera y reestructuración

Durante la crisis financiera de 2008, UBS enfrentó pérdidas significativas, particularmente por su exposición a valores respaldados por hipotecas de EE. UU. El banco informó una pérdida de CHF 20 mil millones en 2008 y requirió una inyección de capital del gobierno suizo por un total CHF 6 mil millones. Esto provocó un plan de reestructuración, que incluye medidas de reducción de costos y desinversiones.

Desarrollos recientes

En 2020, UBS anunció una ganancia neta de CHF 6.0 mil millones, con un retorno sobre la equidad de 10.0%. Sus activos totales fueron reportados en CHF 1.113 mil millones Al 31 de diciembre de 2020.

Adquisición de Credit Suisse

En marzo de 2023, UBS acordó adquirir Credit Suisse para CHF 3 mil millones. La adquisición fue facilitada por el gobierno suizo para garantizar la estabilidad financiera dentro del país y a nivel mundial. Representaba una consolidación significativa dentro del sector bancario.

Estadística financiera Overview

Presencia global

A partir de 2023, UBS opera en Over 50 países con aproximadamente 72,000 empleados. La compañía continúa manteniendo una fuerte presencia en los sectores de gestión de patrimonio, banca de inversión y gestión de activos.

Posición de mercado

UBS se ubica entre los principales bancos en todo el mundo, con un enfoque en proporcionar servicios de gestión de patrimonio. A partir de 2023, tiene aproximadamente CHF 4.1 billones En activos totales bajo administración.

Iniciativas estratégicas y perspectivas futuras

UBS se centra en las finanzas sostenibles y la transformación digital como parte de sus iniciativas estratégicas. Se espera que la inversión en tecnología, particularmente en las asociaciones de FinTech, impulse el crecimiento e innovación futura.

A Who posee UBS Group AG (UBS)

Composición de los accionistas

A los últimos datos disponibles, los accionistas de UBS Group AG consisten en una combinación de inversores institucionales y accionistas privados. A continuación se presentan los detalles de los accionistas importantes:

Los principales inversores institucionales

Los principales inversores institucionales juegan un papel crucial en la estructura de propiedad de UBS. La siguiente tabla enumera a los principales inversores institucionales a partir del último período de informe:

Desempeño financiero reciente

UBS Group AG informó un desempeño financiero robusto en su año fiscal más reciente. Las figuras clave incluyen:

• Beneficio neto: CHF 7.61 mil millones
• Ingresos totales: CHF 32.43 mil millones
• Activos totales: CHF 1.243 mil millones
• Retorno sobre la equidad (ROE): 15.2%

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado del Grupo UBS AG a octubre de 2023 es de aproximadamente 52 mil millones de CHF. Esto indica una posición sólida dentro del sector de servicios financieros.

Distribución geográfica de la propiedad

La propiedad de UBS también es geográficamente diversa. La siguiente tabla resume la distribución de la propiedad por región:

UBS Group AG (UBS) Declaración de misión

Compañía Overview

UBS Group AG, con sede en Zurich, Suiza, es una compañía de servicios financieros y banco de inversión multinacional. Opera en varios sectores, como gestión de patrimonio, banca de inversión y gestión de activos. A partir de 2023, UBS cuenta con una fuerza laboral global de aproximadamente 73,000 empleados, atendiendo a clientes en 50 países.

Declaración de misión

UBS tiene como objetivo ser el mejor banco privado del mundo y un jugador clave en los sectores de banca de inversión y gestión de activos. La declaración de la misión subraya centricción en el cliente, integridad, y excelencia En la prestación de servicios.

Valores centrales

• Cliente primero: Priorizar las necesidades e intereses de los clientes.
• Excelencia: Esforzarse por los más altos estándares en todos los esfuerzos.
• Integridad: Realización de negocios de manera transparente y ética.
• Colaboración: Promoción del trabajo en equipo en todos los niveles.
• Innovación: Enfatizando la creatividad y las soluciones de pensamiento a futuro.

Desempeño financiero

UBS informó un ingreso total de CHF 34.65 mil millones en 2022, un aumento del 8% de CHF 32.15 mil millones en 2021. El beneficio neto atribuible a los accionistas para el año financiero 2022 fue de 7.58 mil millones de CHC, reflejando una trayectoria de crecimiento robusta.

Gestión de patrimonio

La división de gestión de patrimonio de UBS gestiona los activos del cliente con un total de aproximadamente CHF 4 billones. Esta división contribuye significativamente a la misión de la compañía, centrándose en ofrecer estrategias de inversión personalizadas y asesoramiento financiero.

Banca de inversión

El segmento de banca de inversión de UBS generó ingresos de CHF 10.5 mil millones en 2022, que comprenden servicios de asesoramiento, mercados de capitales y financiamiento. La firma desempeñó un papel fundamental en más de 300 transacciones de fusión y adquisición, mostrando su fuerza en este dominio.

Métricas financieras clave

Alcance global

UBS tiene una presencia significativa en los mercados financieros clave, incluidos Europa, Asia-Pacífico y las Américas. La compañía opera más de 100 oficinas en todo el mundo, mejorando su capacidad para servir a una clientela diversa.

Compromiso de sostenibilidad

UBS enfatiza las finanzas sostenibles e inversiones responsables, comprometiéndose a asignar USD 200 mil millones en inversiones sostenibles para 2025. Esta estrategia sustenta su misión de integrar la sostenibilidad en el modelo de negocio central.

Desarrollos recientes

En 2023, UBS llegó a los titulares al adquirir Credit Suisse por aproximadamente 3 mil millones de CHF. Este movimiento estratégico está listo para mejorar la cuota de mercado de UBS y ampliar sus capacidades de servicio.

Conclusión

La misión y los valores de UBS Group AG reflejan su compromiso con la excelencia y el servicio al cliente en el panorama financiero global. A medida que avanza la compañía, se esfuerza por mantener su posición como una institución financiera de primer nivel mientras se adapta a las demandas del mercado en evolución.

Cómo funciona UBS Group AG (UBS)

Overview del grupo UBS AG

UBS Group AG es una compañía suiza de Banco de Inversión Multinacional y Servicios Financieros Fundada en 1862. Opera en más de 50 países y tiene una fuerza laboral global de aproximadamente 74,000 empleados a partir de 2023.

Segmentos de negocios

UBS opera a través de varios segmentos comerciales clave:

• Gestión de patrimonio
• Banco de inversiones
• Banca personal y corporativa
• Gestión de activos

Gestión de patrimonio

UBS es uno de los mayores gerentes de patrimonio a nivel mundial, gestionando activos por valor aproximado de CHF 4.1 billones a partir del tercer trimestre de 2023. La división de gestión de patrimonio representa alrededor del 36% de los ingresos totales del banco.

Banco de inversiones

El banco de inversión se centra en los mercados de capitales, el asesoramiento y las soluciones de financiamiento. A partir del tercer trimestre de 2023, la división de banca de inversión generó aproximadamente 2.500 millones de ingresos de CHF, lo que representa aproximadamente el 30% de los ingresos generales de UBS.

Banca personal y corporativa

Esta división proporciona servicios como cuentas de ahorro, préstamos y servicios de pago, principalmente en Suiza. A partir del tercer trimestre de 2023, el ingreso de la división era de 1,300 millones de dólares, contribuyendo un 20% a los ingresos generales de UBS.

Gestión de activos

UBS Asset Management proporciona soluciones de inversión en varias clases de activos. A partir del tercer trimestre de 2023, logró alrededor de CHF 1.1 billones en activos, contribuyendo con el 14% de los ingresos totales.

Desempeño financiero

Durante los primeros nueve meses de 2023, UBS informó una ganancia neta de CHF 6.5 mil millones, un aumento del 12% en comparación con el mismo período en 2022. El rendimiento de la equidad (ROE) fue de 15.6%.

Presencia y estrategia global

UBS mantiene una fuerte presencia global con operaciones significativas en centros financieros clave, incluidos Nueva York, Londres y Hong Kong. El enfoque estratégico de la compañía incluye mejorar los servicios de banca digital, ampliar su negocio de gestión de patrimonio en Asia y adaptarse a los cambios en el mercado impulsados ​​por la tecnología y las reformas regulatorias.

Cómo UBS Group AG (UBS) gana dinero

Gestión de patrimonio

UBS opera una sólida división de gestión de patrimonio que contribuye significativamente a su flujo de ingresos. En 2022, este segmento generó aproximadamente $ 5.49 mil millones en ganancias antes de impuestos. La división sirve principalmente a individuos de alto nivel de red y clientes institucionales.

Banca de inversión

El segmento del banco de inversiones proporciona servicios de asesoramiento, soluciones de mercados de capitales y actividades de fabricación de mercado. Para el año completo 2022, el banco de inversiones de UBS reportó ingresos de aproximadamente $ 8.68 mil millones.

Gestión de activos

UBS Asset Management se centra en la gestión de activos para clientes institucionales y minoristas. En 2022, el segmento de gestión de activos reportó ingresos netos de tarifas de aproximadamente $ 2.5 mil millones.

Ingresos de intereses netos

UBS obtiene ingresos por intereses netos predominantemente de sus actividades de préstamo. En 2022, UBS informó un ingreso de interés neto de aproximadamente $ 2.9 mil millones.

Ingresos basados ​​en transacciones

UBS se beneficia de los ingresos basados ​​en transacciones que incluyen comisiones y tarifas de actividades comerciales. En 2022, la empresa informó ingresos basados ​​en transacciones de aproximadamente $ 2.3 mil millones.

Distribución geográfica de los ingresos

Los ingresos generados por UBS se distribuyen en varias ubicaciones geográficas. La siguiente tabla ilustra la contribución de ingresos por región para el año 2022:

Segmentos de cliente

UBS sirve varios segmentos de clientes, que se pueden clasificar de la siguiente manera:

• Clientes privados
• Clientes institucionales
• Clientes corporativos

Mezcla de ingresos

En 2022, la mezcla de ingresos de UBS se dividió de la siguiente manera:

Estructura de costos

Para evaluar cómo UBS genera ganancias, es esencial comprender su estructura de costos. En 2022, UBS reportó gastos operativos totales de aproximadamente $ 16 mil millones que incluyó:

• Compensación y beneficios: $ 8.5 mil millones
• Tecnología y marketing: $ 3.1 mil millones
• Gastos generales y administrativos: $ 4.4 mil millones

Costos de gestión de riesgos y cumplimiento

UBS también incurre en costos relacionados con la gestión y el cumplimiento de los riesgos. En 2022, los gastos estimados en esta área totalizaron $ 1.2 mil millones.

Rendimiento de los accionistas

UBS se compromete a devolver capital a sus accionistas. En 2022, la compañía anunció un programa de recompra de acciones que asciende a $ 5 mil millones y dividendos pagados por un total $ 3 mil millones.

Perspectiva futura

UBS apunta a un crecimiento continuo en sus negocios centrales, esperando un retorno de la equidad de mayor que 12% Para 2024, impulsado por la mejora del rendimiento en la gestión de patrimonio y la banca de inversión.