UBS Group AG (UBS) Bundle
نبذة تاريخية عن مجموعة UBS Group AG (UBS)
التأسيس والسنوات المبكرة
خضعت مجموعة UBS Group AG، التي تأسست في الأصل باسم البنك في فينترتور عام 1862، لتحولات كبيرة. في عام 1917، أدى اندماج البنك في فينترتور وبنك توجنبرجر إلى تأسيس مؤسسة البنك السويسري (SBC). كان التركيز الأساسي للمنظمة على الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الخاصة.
الاندماج مع شركة البنك السويسري
في عام 1998، اندمجت مؤسسة البنك السويسري مع بنك الاتحاد السويسري، وتم تغيير العلامة التجارية لتصبح UBS. أدى الاندماج إلى إنشاء واحدة من أكبر المؤسسات المالية على مستوى العالم، مع أكثر من 70 ألف موظف ووجود في أكثر من 50 دولة.
النمو والتوسع
بحلول عام 2001، قام بنك UBS بتوسيع عملياته بشكل كبير، مما أدى إلى تصنيفه بين أفضل شركات إدارة الثروات في جميع أنحاء العالم. ال إجمالي الإيرادات للعام كان تقريبا 33 مليار فرنك سويسري.
الأزمة المالية وإعادة الهيكلة
خلال الأزمة المالية عام 2008، واجه بنك يو بي إس خسائر كبيرة، لا سيما من تعرضه للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري في الولايات المتحدة. وأعلن البنك عن خسارة قدرها 20 مليار فرنك سويسري في عام 2008 وتطلب الأمر ضخ رأس المال من الحكومة السويسرية 6 مليار فرنك سويسري. وقد أدى ذلك إلى خطة إعادة الهيكلة، بما في ذلك تدابير خفض التكاليف وتصفية الاستثمارات.
التطورات الأخيرة
في عام 2020، أعلن بنك UBS عن تحقيق صافي ربح قدره 6.0 مليار فرنك سويسري، مع عائد على حقوق المساهمين قدره 10.0%. وقد تم الإبلاغ عن إجمالي أصولها في 1,113 مليار فرنك سويسري اعتبارًا من 31 ديسمبر 2020.
الاستحواذ على بنك كريدي سويس
في مارس 2023، وافق بنك يو بي إس على الاستحواذ على بنك كريدي سويس مقابل 3 مليار فرنك سويسري. وقد قامت الحكومة السويسرية بتسهيل عملية الاستحواذ لضمان الاستقرار المالي داخل البلاد وعلى مستوى العالم. لقد مثل هذا اندماجًا كبيرًا داخل القطاع المصرفي.
الإحصاءات المالية Overview
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليار فرنك سويسري) | صافي الربح (مليار فرنك سويسري) | إجمالي الأصول (مليار فرنك سويسري) | العائد على حقوق الملكية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2008 | 23 | -20 | 1,200 | -23.1 |
| 2015 | 29 | 6.2 | 751 | 8.8 |
| 2020 | 33 | 6.0 | 1,113 | 10.0 |
| 2021 | 42 | 7.1 | 1,116 | 13.3 |
| 2022 | 38 | 8.0 | 1,168 | 15.0 |
| 2023 | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
الحضور العالمي
اعتبارًا من عام 2023، يعمل بنك UBS في أكثر من 50 دولة مع تقريبا 72.000 موظف. تواصل الشركة الحفاظ على حضورها القوي في قطاعات إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول.
موقف السوق
يُصنف UBS بين البنوك الرائدة في جميع أنحاء العالم، مع التركيز على تقديم خدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من عام 2023، أصبح لديها تقريبًا 4.1 تريليون فرنك سويسري في إجمالي الأصول تحت الإدارة.
المبادرات الاستراتيجية والتوقعات المستقبلية
يركز UBS على التمويل المستدام والتحول الرقمي كجزء من مبادراته الإستراتيجية. ومن المتوقع أن يؤدي الاستثمار في التكنولوجيا، وخاصة في شراكات التكنولوجيا المالية، إلى دفع النمو والابتكار في المستقبل.
من يملك UBS Group AG (UBS)
تكوين المساهمين
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يتألف المساهمون في UBS Group AG من مزيج من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين من القطاع الخاص. وفيما يلي تفاصيل كبار المساهمين:
| المساهم | نسبة الملكية | يكتب |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 6.0% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3.9% | المستثمر المؤسسي |
| مجموعة كريدي سويس إيه جي | 2.5% | المستثمر المؤسسي |
| UBS Group AG (أسهم خزينة) | 0.8% | شركة |
| المساهمين المؤسسيين الآخرين | 30.2% | متنوع |
| الأفراد الخاصون | 56.6% | المستثمرين من القطاع الخاص |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون دورًا حاسمًا في هيكل ملكية UBS. يسرد الجدول التالي أهم المؤسسات الاستثمارية اعتبارًا من الفترة المشمولة بالتقرير الأخير:
| اسم المستثمر | الأسهم المملوكة | القيمة السوقية (بالفرنك السويسري) |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 112 مليون | 9.4 مليار |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 73 مليون | 6.1 مليار |
| شركة ستيت ستريت | 54 مليون | 4.5 مليار |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 41 مليون | 3.4 مليار |
| مجموعة كريدي سويس إيه جي | 30 مليون | 2.5 مليار |
الأداء المالي الأخير
أعلنت UBS Group AG عن أداء مالي قوي في عامها المالي الأخير. تشمل الأرقام الرئيسية ما يلي:
- صافي الربح: 7.61 مليار فرنك سويسري
- إجمالي الإيرادات: 32.43 مليار فرنك سويسري
- إجمالي الأصول: 1,243 مليار فرنك سويسري
- العائد على حقوق المساهمين: 15.2%
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لمجموعة UBS Group AG اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي 52 مليار فرنك سويسري. ويشير هذا إلى مكانة قوية في قطاع الخدمات المالية.
التوزيع الجغرافي للملكية
ملكية UBS متنوعة أيضًا جغرافيًا. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية حسب المنطقة:
| منطقة | نسبة الملكية |
|---|---|
| سويسرا | 35% |
| الولايات المتحدة | 25% |
| أوروبا (باستثناء سويسرا) | 20% |
| آسيا | 10% |
| مناطق أخرى | 10% |
بيان مهمة مجموعة UBS Group AG (UBS).
شركة Overview
UBS Group AG، ومقرها زيوريخ، سويسرا، هي بنك استثماري متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية. وهي تعمل في قطاعات مختلفة مثل إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول. اعتبارًا من عام 2023، تفتخر UBS بقوة عاملة عالمية تبلغ حوالي 73000 موظف، تخدم العملاء في 50 دولة.
بيان المهمة
يهدف UBS إلى أن يكون أفضل بنك خاص في العالم ولاعبًا رئيسيًا في قطاعي الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول. ويؤكد بيان المهمة التركيز على العميل, نزاهة، و التميز في تقديم الخدمة.
القيم الأساسية
- العميل أولاً: إعطاء الأولوية لاحتياجات ومصالح العملاء.
- التميز: السعي لتحقيق أعلى المعايير في جميع المساعي.
- نزاهة: ممارسة الأعمال بطريقة شفافة وأخلاقية.
- تعاون: تعزيز العمل الجماعي على جميع المستويات.
- ابتكار: التأكيد على الإبداع والحلول المستقبلية.
الأداء المالي
أعلن UBS عن إجمالي إيرادات قدرها 34.65 مليار فرنك سويسري في عام 2022، بزيادة قدرها 8٪ من 32.15 مليار فرنك سويسري في عام 2021. وبلغ صافي الربح المنسوب إلى المساهمين للسنة المالية 2022 7.58 مليار فرنك سويسري، مما يعكس مسار نمو قوي.
إدارة الثروات
يدير قسم إدارة الثروات في UBS أصول العملاء التي يبلغ مجموعها حوالي 4 تريليون فرنك سويسري. ويساهم هذا القسم بشكل كبير في تحقيق مهمة الشركة، مع التركيز على تقديم استراتيجيات استثمارية مخصصة واستشارات مالية.
الخدمات المصرفية الاستثمارية
حقق قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية في UBS إيرادات بلغت 10.5 مليار فرنك سويسري في عام 2022، تشمل الخدمات الاستشارية وأسواق رأس المال والتمويل. ولعبت الشركة دوراً حاسماً في أكثر من 300 عملية اندماج واستحواذ، مما أظهر قوتها في هذا المجال.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات (الفرنك السويسري) | 34.65 مليار | 32.15 مليار | 29.83 مليار |
| صافي الربح (الفرنك السويسري) | 7.58 مليار | 6.46 مليار | 4.57 مليار |
| إجمالي الأصول (الفرنك السويسري) | 1.1 تريليون | 1 تريليون | 900 مليار |
| أصول العميل (الفرنك السويسري) | 4 تريليون | 3.8 تريليون | 3.5 تريليون |
الوصول العالمي
يتمتع UBS بحضور كبير في الأسواق المالية الرئيسية بما في ذلك أوروبا وآسيا والمحيط الهادئ والأمريكتين. تدير الشركة أكثر من 100 مكتب حول العالم، مما يعزز قدرتها على خدمة مجموعة متنوعة من العملاء.
الالتزام بالاستدامة
يؤكد UBS على التمويل المستدام والاستثمار المسؤول، ويلتزم بتخصيص 200 مليار دولار أمريكي للاستثمارات المستدامة بحلول عام 2025. وتدعم هذه الاستراتيجية مهمتهم المتمثلة في دمج الاستدامة في نموذج الأعمال الأساسي.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، تصدر بنك UBS عناوين الأخبار من خلال الاستحواذ على بنك Credit Suisse مقابل ما يقرب من 3 مليارات فرنك سويسري. وتهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى تعزيز حصة UBS في السوق وتوسيع قدراتها الخدمية.
خاتمة
تعكس مهمة وقيم UBS Group AG التزامها بالتميز وخدمة العملاء في المشهد المالي العالمي. ومع تقدم الشركة، فإنها تسعى جاهدة للحفاظ على مكانتها كمؤسسة مالية رائدة مع التكيف مع متطلبات السوق المتطورة.
كيف تعمل مجموعة UBS Group AG (UBS).
Overview من مجموعة UBS AG
UBS Group AG هو بنك استثماري سويسري متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية تأسست عام 1862. وهي تعمل في أكثر من 50 دولة ولديها قوة عاملة عالمية تبلغ حوالي 74000 موظف اعتبارًا من عام 2023.
قطاعات الأعمال
يعمل UBS من خلال العديد من قطاعات الأعمال الرئيسية:
- إدارة الثروات
- بنك الاستثمار
- الخدمات المصرفية الشخصية والشركات
- إدارة الأصول
إدارة الثروات
يعد UBS أحد أكبر مديري الثروات على مستوى العالم، حيث يدير أصولًا تبلغ قيمتها حوالي 4.1 تريليون فرنك سويسري اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. ويمثل قسم إدارة الثروات حوالي 36٪ من إجمالي إيرادات البنك.
| المقاييس الرئيسية | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|
| الأصول الخاضعة للإدارة (AuM) | 4.1 تريليون فرنك سويسري |
| مساهمة الإيرادات | 36% |
| صافي الأموال الجديدة | 11.5 مليار فرنك سويسري |
بنك الاستثمار
يركز البنك الاستثماري على أسواق رأس المال والحلول الاستشارية والتمويلية. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، حقق قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية ما يقرب من 2.5 مليار فرنك سويسري من الإيرادات، وهو ما يمثل حوالي 30٪ من إجمالي دخل UBS.
| المقاييس الرئيسية | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|
| ربح | 2.5 مليار فرنك سويسري |
| الاكتتاب في الأسهم | 350 مليون فرنك سويسري |
| اكتتاب الديون | 390 مليون فرنك سويسري |
الخدمات المصرفية الشخصية والشركات
يقدم هذا القسم خدمات مثل حسابات التوفير والقروض وخدمات الدفع، في سويسرا بشكل أساسي. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغ دخل القسم 1.3 مليار فرنك سويسري، مما ساهم بنسبة 20٪ في إجمالي إيرادات UBS.
| المقاييس الرئيسية | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|
| ربح | 1.3 مليار فرنك سويسري |
| القروض المستحقة | 170 مليار فرنك سويسري |
| ودائع العملاء | 200 مليار فرنك سويسري |
إدارة الأصول
توفر UBS Asset Management حلولاً استثمارية عبر فئات الأصول المختلفة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، تمكنت من إدارة حوالي 1.1 تريليون فرنك سويسري من الأصول، مما ساهم بنسبة 14% من إجمالي الإيرادات.
| المقاييس الرئيسية | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|
| الأصول الخاضعة للإدارة (AuM) | 1.1 تريليون فرنك سويسري |
| مساهمة الإيرادات | 14% |
| صافي الأعمال الجديدة | 7 مليار فرنك سويسري |
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2023، أعلن بنك UBS عن صافي أرباح قدرها 6.5 مليار فرنك سويسري، بزيادة قدرها 12% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2022. وبلغ العائد على حقوق المساهمين 15.6%.
| المقاييس الرئيسية | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|
| صافي الربح | 6.5 مليار فرنك سويسري |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 15.6% |
| إجمالي الإيرادات | 23 مليار فرنك سويسري |
الحضور العالمي والاستراتيجية
يحتفظ UBS بحضور عالمي قوي من خلال عمليات كبيرة في المراكز المالية الرئيسية، بما في ذلك نيويورك ولندن وهونج كونج. ويشمل التركيز الاستراتيجي للشركة تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية، وتوسيع أعمال إدارة الثروات في آسيا، والتكيف مع تغيرات السوق المدفوعة بالإصلاحات التكنولوجية والتنظيمية.
كيف تجني UBS Group AG (UBS) الأموال
إدارة الثروات
يدير UBS قسمًا قويًا لإدارة الثروات يساهم بشكل كبير في تدفق إيراداته. في عام 2022، تم إنتاج هذا القطاع تقريبًا 5.49 مليار دولار في الربح قبل الضريبة. يخدم القسم في المقام الأول الأفراد ذوي الثروات العالية والعملاء من المؤسسات.
الخدمات المصرفية الاستثمارية
يقدم قطاع البنوك الاستثمارية الخدمات الاستشارية وحلول أسواق رأس المال وأنشطة صنع السوق. بالنسبة لعام 2022 بأكمله، أعلن بنك الاستثمار التابع لـ UBS عن إيرادات تبلغ تقريبًا 8.68 مليار دولار.
إدارة الأصول
تركز UBS Asset Management على إدارة الأصول للعملاء من المؤسسات والأفراد. وفي عام 2022، حقق قطاع إدارة الأصول صافي دخل من الرسوم يبلغ حوالي 2.5 مليار دولار.
صافي دخل الفوائد
يحصل UBS على صافي دخل الفوائد في الغالب من أنشطة الإقراض. في عام 2022، أعلن بنك UBS عن صافي إيرادات الفوائد بحوالي 2.9 مليار دولار.
الدخل القائم على المعاملات
يستفيد UBS من الدخل القائم على المعاملات والذي يتضمن العمولات والرسوم من أنشطة التداول. في عام 2022، أعلنت الشركة عن دخل قائم على المعاملات يبلغ تقريبًا 2.3 مليار دولار.
التوزيع الجغرافي للإيرادات
يتم توزيع الإيرادات الناتجة عن UBS عبر مواقع جغرافية مختلفة. والجدول التالي يوضح مساهمة الإيرادات حسب المنطقة لعام 2022:
| منطقة | الإيرادات (بمليارات الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| أوروبا | 5.3 |
| الأمريكتين | 7.4 |
| آسيا والمحيط الهادئ | 2.5 |
شرائح العملاء
يخدم UBS شرائح مختلفة من العملاء، والتي يمكن تصنيفها على النحو التالي:
- عملاء القطاع الخاص
- العملاء المؤسسيون
- عملاء الشركات
مزيج الإيرادات
في عام 2022، تم تقسيم مزيج إيرادات UBS على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | النسبة المئوية للمساهمة |
|---|---|
| إدارة الثروات | 37% |
| الخدمات المصرفية الاستثمارية | 30% |
| إدارة الأصول | 12% |
| صافي دخل الفوائد | 21% |
هيكل التكلفة
لتقييم كيفية تحقيق UBS للأرباح، يعد فهم هيكل التكلفة أمرًا ضروريًا. في عام 2022، أعلن بنك UBS عن إجمالي نفقات تشغيل تبلغ حوالي 16 مليار دولار والتي شملت:
- التعويضات والمزايا: 8.5 مليار دولار
- التكنولوجيا والتسويق: 3.1 مليار دولار
- المصاريف العمومية والإدارية: 4.4 مليار دولار
إدارة المخاطر وتكاليف الامتثال
يتحمل UBS أيضًا تكاليف تتعلق بإدارة المخاطر والامتثال. وفي عام 2022، بلغ إجمالي النفقات المقدرة في هذا المجال حوالي 1.2 مليار دولار.
عوائد المساهمين
يلتزم UBS بإعادة رأس المال إلى مساهميه. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن برنامج إعادة شراء الأسهم بقيمة 5 مليارات دولار ومجموع الأرباح المدفوعة 3 مليارات دولار.
النظرة المستقبلية
يهدف UBS إلى مواصلة النمو في أعماله الأساسية، ويتوقع عائدًا على حقوق الملكية أكبر من 12% بحلول عام 2024، مدفوعًا بتحسن الأداء في إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية.
UBS Group AG (UBS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support