UBS Group AG (UBS): Histoire, propriété, mission, comment ça marche & fait de l'argent

Une brève histoire de UBS Group AG (UBS)

Fondation et premières années

UBS Group AG, initialement fondé sous le nom de banque de Winterthur en 1862, a subi des transformations importantes. En 1917, la fusion de la banque de Winterthur et de la Toggenburger Bank a fondé la Swiss Bank Corporation (SBC). L'accent principal de l'organisation était sur les services bancaires au détail et les services bancaires privés.

Fusion avec Swiss Bank Corporation

En 1998, la Swiss Bank Corporation a fusionné avec Union Bank of Suisse, le rebranding sous le nom d'UBS. La fusion a créé l'une des plus grandes institutions financières du monde, avec plus de 70 000 employés et une présence dans plus de 50 pays.

Croissance et expansion

En 2001, UBS avait considérablement élargi ses opérations, conduisant à son classement parmi les meilleures sociétés de gestion de patrimoine du monde. Le revenus totaux pour l'année était approximativement CHF 33 milliards.

Crise financière et restructuration

Au cours de la crise financière de 2008, UBS a subi des pertes importantes, en particulier de son exposition aux titres adossés à des créances hypothécaires aux États-Unis. La banque a signalé une perte de CHF 20 milliards en 2008 et a nécessité une injection de capital du gouvernement suisse total CHF 6 milliards. Cela a provoqué un plan de restructuration, notamment des mesures de réduction des coûts et des désinvestissements.

Développements récents

En 2020, UBS a annoncé un bénéfice net de CHF 6,0 milliards, avec un rendement des capitaux propres de 10.0%. Son total d'actifs a été signalé à CHF 1 113 milliards Au 31 décembre 2020.

Acquisition de Credit Suisse

En mars 2023, UBS a accepté d'acquérir le crédit Suisse pour CHF 3 milliards. L'acquisition a été facilitée par le gouvernement suisse pour assurer la stabilité financière au sein du pays et dans le monde. Il représentait une consolidation importante dans le secteur bancaire.

Statistiques financières Overview

Présence mondiale

Depuis 2023, UBS fonctionne sur 50 pays avec environ 72 000 employés. La société continue de maintenir une forte présence dans les secteurs de la gestion de la patrimoine, de la banque d'investissement et de la gestion des actifs.

Position sur le marché

UBS se classe parmi les principales banques du monde, en mettant l'accent sur la fourniture de services de gestion de patrimoine. Depuis 2023, il a approximativement CHF 4,1 billions dans le total des actifs sous gestion.

Initiatives stratégiques et perspectives futures

UBS se concentre sur la finance durable et la transformation numérique dans le cadre de ses initiatives stratégiques. L'investissement dans la technologie, en particulier dans les partenariats fintech, devrait stimuler la croissance et l'innovation futures.

A qui possède UBS Group AG (UBS)

Composition des actionnaires

À partir des dernières données disponibles, les actionnaires d'UBS Group AG se composent d'un mélange d'investisseurs institutionnels et d'actionnaires privés. Voici les détails des actionnaires importants:

Les principaux investisseurs institutionnels

Les principaux investisseurs institutionnels jouent un rôle crucial dans la structure de propriété de l'UBS. Le tableau suivant répertorie les principaux investisseurs institutionnels à partir de la dernière période de référence:

Performance financière récente

UBS Group AG a déclaré une performance financière solide au cours de sa dernière exercice. Les chiffres clés comprennent:

• Bénéfice net: CHF 7,61 milliards
• Revenu total: CHF 32,43 milliards
• Actif total: CHF 1 243 milliards
• Retour des capitaux propres (ROE): 15,2%

Capitalisation boursière

La capitalisation boursière d'UBS Group AG en octobre 2023 s'élève à environ 52 milliards de CHF. Cela indique une position forte dans le secteur des services financiers.

Distribution géographique de la propriété

La propriété d'UBS est également géographiquement diversifiée. Le tableau suivant résume la distribution de la propriété par région:

Énoncé de mission UBS Group AG (UBS)

Entreprise Overview

UBS Group AG, dont le siège est à Zurich, en Suisse, est une banque d'investissement multinationale et une société de services financiers. Il opère dans divers secteurs tels que la gestion de patrimoine, la banque d'investissement et la gestion des actifs. En 2023, UBS possède une main-d'œuvre mondiale d'environ 73 000 employés, desservant des clients dans 50 pays.

Énoncé de mission

UBS vise à être la meilleure banque privée au monde et un acteur clé dans les secteurs de la banque d'investissement et de la gestion des actifs. L'énoncé de mission souligne central client, intégrité, et excellence dans la prestation de services.

Valeurs fondamentales

• Client d'abord: Prioriser les besoins et les intérêts des clients.
• Excellence: Straper pour les normes les plus élevées dans tous les efforts.
• Intégrité: Mener des affaires de manière transparente et éthique.
• Collaboration: Promouvoir le travail d'équipe à tous les niveaux.
• Innovation: Mettant l'accent sur la créativité et les solutions avant-gardistes.

Performance financière

UBS a déclaré un chiffre d'affaires total de 34,65 milliards de CHF en 2022, soit une augmentation de 8% par rapport à 32,15 milliards de CHF en 2021. Le bénéfice net attribuable aux actionnaires de l'exercice 2022 était de 7,58 milliards de CHF, reflétant une trajectoire de croissance robuste.

Gestion de la richesse

La division de gestion de la patrimoine d'UBS gère les actifs des clients totalisant environ 4 billions de CHF. Cette division contribue considérablement à la mission de l'entreprise, en se concentrant sur la fourniture de stratégies d'investissement et de conseils financiers sur mesure.

Banque d'investissement

Le segment des banques d'investissement d'UBS a généré des revenus de 10,5 milliards de CHF en 2022, comprenant des services consultatifs, des marchés des capitaux et du financement. L'entreprise a joué un rôle essentiel dans plus de 300 transactions de fusion et d'acquisition, présentant sa force dans ce domaine.

Mesures financières clés

Portée mondiale

UBS a une présence significative sur les principaux marchés financiers, notamment l'Europe, l'Asie-Pacifique et les Amériques. La société exploite plus de 100 bureaux dans le monde, améliorant sa capacité à servir une clientèle diversifiée.

Engagement de durabilité

UBS met l'accent sur la finance durable et l'investissement responsable, s'engageant à allouer 200 milliards de dollars dans des investissements durables d'ici 2025. Cette stratégie sous-tend sa mission d'intégrer la durabilité dans le modèle commercial principal.

Développements récents

En 2023, UBS a fait la une des journaux en acquérant le Credit Suisse pour environ 3 milliards de CHF. Cette décision stratégique est prête à améliorer la part de marché d'UBS et à élargir ses capacités de service.

Conclusion

La mission et les valeurs d'UBS Group AG reflètent son engagement envers l'excellence et le service à la clientèle dans le paysage financier mondial. Au fur et à mesure que l'entreprise progresse, elle s'efforce de maintenir sa position en tant qu'institution financière de premier plan tout en s'adaptant aux demandes en évolution du marché.

Comment fonctionne UBS Group AG (UBS)

Overview de UBS Group AG

UBS Group AG est une société de services d'investissement et de services financiers suisses fondées en 1862. Elle opère dans plus de 50 pays et possède une main-d'œuvre mondiale d'environ 74 000 employés en 2023.

Segments d'entreprise

UBS opère à travers plusieurs segments commerciaux clés:

• Gestion de la richesse
• Banque d'investissement
• Banque personnelle et d'entreprise
• Gestion des actifs

Gestion de la richesse

UBS est l'un des plus grands gestionnaires de patrimoine du monde entier, gérant les actifs d'une valeur d'environ CHF 4,1 billions au troisième trimestre 2023. La division de gestion de patrimoine représente environ 36% des revenus totaux de la banque.

Banque d'investissement

La banque d'investissement se concentre sur les marchés des capitaux, les conseils et les solutions de financement. Au troisième trimestre 2023, la division des banques d'investissement a généré environ 2,5 milliards de CHF de revenus, ce qui représente environ 30% du revenu global d'UBS.

Banque personnelle et d'entreprise

Cette division fournit des services tels que les comptes d'épargne, les prêts et les services de paiement, principalement en Suisse. Au troisième trimestre 2023, le revenu de la division était de 1,3 milliard de CHF, contribuant à 20% aux revenus globaux de l'UBS.

Gestion des actifs

UBS Asset Management fournit des solutions d'investissement dans diverses classes d'actifs. Au troisième rang 2023, il a réussi environ 1,1 billion de billions d'actifs, ce qui contribue 14% du chiffre d'affaires total.

Performance financière

Pour les neuf premiers mois de 2023, UBS a déclaré un bénéfice net de 6,5 milliards de CHF, une augmentation de 12% par rapport à la même période en 2022. Le rendement des capitaux propres (ROE) était de 15,6%.

Présence et stratégie mondiales

UBS maintient une forte présence mondiale avec des opérations importantes dans les principaux centres financiers, notamment New York, Londres et Hong Kong. L’objectif stratégique de l’entreprise comprend l’amélioration des services bancaires numériques, l’élargissement de ses activités de gestion de patrimoine en Asie et l’adaptation aux changements de marché motivés par la technologie et les réformes réglementaires.

Comment UBS Group AG (UBS) fait de l'argent

Gestion de la richesse

UBS exploite une division de gestion de patrimoine robuste qui contribue de manière significative à sa source de revenus. En 2022, ce segment a généré environ 5,49 milliards de dollars dans le profit avant impôt. La division sert principalement des individus à haute teneur et des clients institutionnels.

Banque d'investissement

Le segment de la banque d'investissement fournit des services de conseil, des solutions de marchés des capitaux et des activités de fabrication de marché. Pour l'année complète 2022, la banque d'investissement d'UBS a déclaré des revenus d'environ 8,68 milliards de dollars.

Gestion des actifs

UBS Asset Management se concentre sur la gestion des actifs pour les clients institutionnels et commerciaux. En 2022, le segment de la gestion des actifs a déclaré un revenu net des frais d'environ environ 2,5 milliards de dollars.

Revenu net d'intérêt

UBS gagne les revenus nets des intérêts principalement de ses activités de prêt. En 2022, UBS a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 2,9 milliards de dollars.

Revenu basé sur les transactions

UBS bénéficie du revenu basé sur les transactions qui comprend des commissions et des frais des activités commerciales. En 2022, l'entreprise a déclaré un revenu basé sur les transactions d'environ 2,3 milliards de dollars.

Distribution géographique des revenus

Les revenus générés par UBS sont distribués sur divers emplacements géographiques. Le tableau suivant illustre la contribution des revenus par région pour l'année 2022:

Segments du client

UBS sert divers segments de clients, qui peuvent être classés comme suit:

• Clients privés
• Clients institutionnels
• Clients des entreprises

Mélange de revenus

En 2022, le mélange de revenus d'UBS a été divisé comme suit:

Structure des coûts

Pour évaluer comment UBS génère des bénéfices, la compréhension de sa structure de coûts est essentielle. En 2022, UBS a déclaré des dépenses d'exploitation totales d'environ 16 milliards de dollars qui comprenait:

• Compensation et avantages sociaux: 8,5 milliards de dollars
• Technologie et marketing: 3,1 milliards de dollars
• Frais généraux et administratifs: 4,4 milliards de dollars

Coûts de gestion des risques et de conformité

UBS entraîne également des coûts liés à la gestion des risques et à la conformité. En 2022, les dépenses estimées dans cette zone ont totalisé 1,2 milliard de dollars.

Retour des actionnaires

UBS s'engage à rendre le capital de retour à ses actionnaires. En 2022, la société a annoncé un programme de rachat d'actions s'élevant à 5 milliards de dollars et dividendes payés totalisant 3 milliards de dollars.

Perspectives futures

UBS vise une croissance continue dans ses principales entreprises, s'attendant à un retour sur capitaux propres de plus que 12% D'ici 2024, tirée par l'amélioration des performances de la gestion de patrimoine et de la banque d'investissement.