UBS Group AG (UBS): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do UBS Group AG (UBS)

Fundação e os primeiros anos

O UBS Group AG, originalmente fundado como o banco em Winterthur em 1862, passou por transformações significativas. Em 1917, a fusão do Banco em Winterthur e do Toggenburger Bank fundou a Swiss Bank Corporation (SBC). O foco principal da organização era nos serviços bancários de varejo e private bancário.

Fusão com a Swiss Bank Corporation

Em 1998, a Swiss Bank Corporation se fundiu com o Union Bank of Switzerland, renomeando como UBS. A fusão criou uma das maiores instituições financeiras em todo o mundo, com mais de 70.000 funcionários e presença em mais de 50 países.

Crescimento e expansão

Em 2001, a UBS havia expandido suas operações significativamente, levando ao seu ranking entre as principais empresas de gerenciamento de patrimônio do mundo. O Receita total para o ano foi aproximadamente CHF 33 bilhões.

Crise financeira e reestruturação

Durante a crise financeira de 2008, o UBS enfrentou perdas significativas, principalmente de sua exposição aos títulos lastreados em hipotecas dos EUA. O banco relatou uma perda de CHF 20 bilhões em 2008 e exigiu uma injeção de capital do governo suíço totalizando CHF 6 bilhões. Isso levou a um plano de reestruturação, incluindo medidas e desinvestimentos de corte de custos.

Desenvolvimentos recentes

Em 2020, o UBS anunciou um lucro líquido de CHF 6,0 bilhões, com um retorno sobre a equidade de 10.0%. Seus ativos totais foram relatados em CHF 1.113 bilhões em 31 de dezembro de 2020.

Aquisição de Credit Suisse

Em março de 2023, o UBS concordou em adquirir o Credit Suisse para CHF 3 bilhões. A aquisição foi facilitada pelo governo suíço para garantir a estabilidade financeira dentro do país e globalmente. Representou uma consolidação significativa no setor bancário.

Estatísticas financeiras Overview

Presença global

A partir de 2023, o UBS opera 50 países com aproximadamente 72.000 funcionários. A empresa continua a manter uma forte presença nos setores de gestão de patrimônio, banco de investimento e gerenciamento de ativos.

Posição de mercado

O UBS está entre os principais bancos em todo o mundo, com foco na prestação de serviços de gerenciamento de patrimônio. A partir de 2023, tem aproximadamente CHF 4,1 trilhões no total de ativos sob gestão.

Iniciativas estratégicas e perspectivas futuras

O UBS está focado em finanças sustentáveis ​​e transformação digital como parte de suas iniciativas estratégicas. O investimento em tecnologia, particularmente em parcerias de fintech, deve impulsionar o crescimento e a inovação futuros.

Um dono do UBS Group AG (UBS)

Composição dos acionistas

A partir dos dados mais recentes disponíveis, os acionistas da UBS Group AG consistem em uma mistura de investidores institucionais e acionistas particulares. Abaixo estão os detalhes dos acionistas significativos:

Principais investidores institucionais

Os principais investidores institucionais desempenham um papel crucial na estrutura de propriedade do UBS. A tabela a seguir lista os principais investidores institucionais no último período de relatório:

Desempenho financeiro recente

O UBS Group AG relatou um desempenho financeiro robusto em seu mais recente ano fiscal. Os principais números incluem:

• Lucro líquido: CHF 7,61 bilhões
• Receita total: CHF 32,43 bilhões
• Total de ativos: CHF 1.243 bilhões
• Retorno sobre o patrimônio (ROE): 15,2%

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado do UBS Group AG em outubro de 2023 é de aproximadamente CHF 52 bilhões. Isso indica uma posição forte no setor de serviços financeiros.

Distribuição geográfica da propriedade

A propriedade do UBS também é geograficamente diversa. A tabela a seguir resume a distribuição de propriedade por região:

Declaração de missão do UBS Group AG (UBS)

Empresa Overview

O UBS Group AG, com sede em Zurique, na Suíça, é uma empresa multinacional de banco de investimentos e serviços financeiros. Opera em vários setores, como gerenciamento de patrimônio, banco de investimento e gerenciamento de ativos. A partir de 2023, o UBS possui uma força de trabalho global de aproximadamente 73.000 funcionários, atendendo clientes em 50 países.

Declaração de missão

O UBS pretende ser o melhor banco privado do mundo e um participante importante nos setores de banco de investimento e gerenciamento de ativos. A declaração de missão ressalta Centricidade do cliente, integridade, e excelência na prestação de serviços.

Valores centrais

• Cliente primeiro: Priorizando as necessidades e interesses dos clientes.
• Excelência: Buscando os mais altos padrões em todos os empreendimentos.
• Integridade: Conduzir negócios de maneira transparente e ética.
• Colaboração: Promovendo o trabalho em equipe em todos os níveis.
• Inovação: Enfatizando as soluções de criatividade e visão de futuro.

Desempenho financeiro

O UBS relatou uma receita total de CHF 34,65 bilhões em 2022, um aumento de 8% de CHF 32,15 bilhões em 2021. O lucro líquido atribuível aos acionistas para o exercício de 2022 de CHF 7,58 bilhões, refletindo uma trajetória de crescimento robusta.

Gestão de patrimônio

A divisão de gerenciamento de patrimônio do UBS gerencia ativos do cliente, totalizando aproximadamente CHF 4 trilhões. Essa divisão contribui significativamente para a missão da empresa, com foco em fornecer estratégias de investimento personalizadas e conselhos financeiros.

Banco de investimento

O segmento bancário de investimento da UBS gerou receita de CHF 10,5 bilhões em 2022, incluindo serviços de consultoria, mercado de capitais e financiamento. A empresa desempenhou um papel crítico em mais de 300 transações de fusão e aquisição, mostrando sua força nesse domínio.

Principais métricas financeiras

Alcance global

O UBS tem uma presença significativa nos principais mercados financeiros, incluindo Europa, Ásia-Pacífico e Américas. A empresa opera mais de 100 escritórios em todo o mundo, aumentando sua capacidade de servir uma clientela diversificada.

Compromisso de Sustentabilidade

O UBS enfatiza finanças sustentáveis ​​e investimentos responsáveis, comprometendo -se a alocar US $ 200 bilhões em investimentos sustentáveis ​​até 2025. Essa estratégia sustenta sua missão de integrar a sustentabilidade no modelo principal de negócios.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o UBS ganhou manchetes ao adquirir o Credit Suisse por aproximadamente CHF 3 bilhões. Esse movimento estratégico está pronto para aprimorar a participação de mercado da UBS e ampliar seus recursos de serviço.

Conclusão

A missão e os valores do UBS Group AG refletem seu compromisso com a excelência e o atendimento ao cliente no cenário financeiro global. À medida que a empresa progride, ela se esforça para manter sua posição como uma instituição financeira principal enquanto se adapta às demandas do mercado em evolução.

Como funciona o grupo UBS AG (UBS)

Overview do grupo UBS AG

A UBS Group AG é uma empresa de Banco de Investimentos Multinacionais suíços e serviços financeiros fundada em 1862. Opera em mais de 50 países e possui uma força de trabalho global de aproximadamente 74.000 funcionários a partir de 2023.

Segmentos de negócios

O UBS opera através de vários segmentos de negócios importantes:

• Gestão de patrimônio
• Banco de investimento
• Bancos pessoais e corporativos
• Gestão de ativos

Gestão de patrimônio

O UBS é um dos maiores gerentes de patrimônio em todo o mundo, gerenciando ativos no valor de aproximadamente CHF 4,1 trilhões a partir do terceiro trimestre de 2023. A Divisão de Gerenciamento de Redação representa cerca de 36% da receita total do banco.

Banco de investimento

O Banco de Investimentos se concentra em soluções de mercado de capitais, consultoria e financiamento. No terceiro trimestre de 2023, a divisão de banco de investimento gerou aproximadamente 2,5 bilhões de receita, representando cerca de 30% da receita geral do UBS.

Bancos pessoais e corporativos

Esta divisão fornece serviços como contas de poupança, empréstimos e serviços de pagamento, principalmente na Suíça. No terceiro trimestre de 2023, a renda da divisão era de CHF 1,3 bilhão, contribuindo com 20% para a receita geral do UBS.

Gestão de ativos

O UBS Asset Management fornece soluções de investimento em várias classes de ativos. No terceiro trimestre de 2023, ele conseguiu cerca de 1,1 trilhão de ativos, contribuindo com 14% da receita total.

Desempenho financeiro

Nos primeiros nove meses de 2023, o UBS relatou um lucro líquido de CHF 6,5 bilhões, um aumento de 12% em comparação com o mesmo período em 2022. O retorno do patrimônio líquido (ROE) ficou em 15,6%.

Presença e estratégia global

O UBS mantém uma forte presença global com operações significativas em centros financeiros importantes, incluindo Nova York, Londres e Hong Kong. O foco estratégico da empresa inclui melhorar os serviços bancários digitais, expandir seus negócios de gerenciamento de patrimônio na Ásia e se adaptar às mudanças no mercado impulsionadas pela tecnologia e reformas regulatórias.

Como o UBS Group AG (UBS) ganha dinheiro

Gestão de patrimônio

O UBS opera uma divisão robusta de gerenciamento de patrimônio que contribui significativamente para o seu fluxo de receita. Em 2022, este segmento gerou aproximadamente US $ 5,49 bilhões no lucro antes dos impostos. A divisão serve principalmente indivíduos de alta rede e clientes institucionais.

Banco de investimento

O segmento de bancos de investimento fornece serviços de consultoria, soluções do mercado de capitais e atividades de fabricação de mercado. Para o ano inteiro de 2022, o Banco de Investimento do UBS registrou receita de aproximadamente US $ 8,68 bilhões.

Gestão de ativos

A UBS Asset Management se concentra no gerenciamento de ativos para clientes institucionais e de varejo. Em 2022, o segmento de gerenciamento de ativos relatou receita de taxa líquida de aproximadamente US $ 2,5 bilhões.

Receita de juros líquidos

O UBS ganha receita de juros líquidos predominantemente de suas atividades de empréstimos. Em 2022, o UBS relatou uma receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 2,9 bilhões.

Renda baseada em transações

O UBS se beneficia da renda baseada em transações, que inclui comissões e taxas de atividades comerciais. Em 2022, a empresa relatou renda baseada em transações de aproximadamente US $ 2,3 bilhões.

Distribuição geográfica da receita

A receita gerada pelo UBS é distribuída em vários locais geográficos. A tabela a seguir ilustra a contribuição da receita por região para o ano de 2022:

Segmentos de clientes

O UBS serve a vários segmentos de clientes, que podem ser categorizados da seguinte forma:

• Clientes particulares
• Clientes institucionais
• Clientes corporativos

Mix de receita

Em 2022, o mix de receita do UBS foi dividido da seguinte forma:

Estrutura de custos

Para avaliar como o UBS gera lucro, é essencial entender sua estrutura de custos. Em 2022, o UBS relatou despesas operacionais totais de aproximadamente US $ 16 bilhões que incluiu:

• Compensação e benefícios: US $ 8,5 bilhões
• Tecnologia e marketing: US $ 3,1 bilhões
• Despesas gerais e administrativas: US $ 4,4 bilhões

Custos de gerenciamento de riscos e conformidade

O UBS também incorre em custos relacionados ao gerenciamento e conformidade de riscos. Em 2022, as despesas estimadas nessa área totalizaram US $ 1,2 bilhão.

Retornos dos acionistas

O UBS está comprometido em devolver o capital aos seus acionistas. Em 2022, a empresa anunciou um programa de recompra de ações no valor de US $ 5 bilhões e dividendos pagos totalizando US $ 3 bilhões.

Perspectivas futuras

O UBS visa o crescimento contínuo em seus negócios principais, esperando um retorno sobre a equidade de 12% Até 2024, impulsionado pela melhoria do desempenho no gerenciamento de patrimônio e no banco de investimentos.