UBS Group AG (UBS): Geschichte, Besitz, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte der UBS Group AG (UBS)

Stiftung und frühe Jahre

Die UBS Group AG, ursprünglich 1862 als Bank in Winterthur gegründet, unterzog sich erhebliche Transformationen. 1917 gründete der Fusion der Bank in Winterthur und die Toggenburger Bank die Swiss Bank Corporation (SBC). Der Hauptaugenmerk der Organisation lag auf dem Einzelhandelsbanken und Private Banking -Dienstleistungen.

Fusion mit der Swiss Bank Corporation

Im Jahr 1998 fusionierte die Schweizer Bank Corporation mit der Union Bank of Switzerland, um Rebranding als UBS. Die Fusion schuf eine der weltweit größten Finanzinstitutionen mit über 70.000 Mitarbeitern und in mehr als 50 Ländern.

Wachstum und Expansion

Bis 2001 hatte UBS seine Geschäftstätigkeit erheblich erweitert, was zu seiner Rangliste unter den weltweit führenden Vermögensverwaltungsunternehmen führte. Der Gesamtumsatz für das Jahr war ungefähr CHF 33 Milliarden.

Finanzkrise und Umstrukturierung

Während der Finanzkrise 2008 konfrontierte UBS erhebliche Verluste, insbesondere aufgrund ihres Engagements in US-amerikanischen Hypotheken-Wertpapieren. Die Bank meldete einen Verlust von CHF 20 Milliarden Im Jahr 2008 und benötigte eine Kapitaleinspritzung von der Schweizer Regierung insgesamt CHF 6 Milliarden. Dies führte zu einem Umstrukturierungsplan, einschließlich der Kostensenkung und Veräußerungen.

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2020 kündigte UBS einen Nettogewinn von an CHF 6,0 Milliarden, mit einer Rendite des Eigenkapitals von 10.0%. Das Gesamtvermögen wurde bei gemeldet CHF 1.113 Milliarden Zum 31. Dezember 2020.

Erwerb von Credit Suisse

Im März 2023 erklärte sich UBS bereit, die Credit Suisse für zu erwerben CHF 3 Milliarden. Die Akquisition wurde von der Schweizer Regierung erleichtert, um finanzielle Stabilität innerhalb des Landes und weltweit zu gewährleisten. Es war eine signifikante Konsolidierung innerhalb des Bankensektors.

Finanzstatistik Overview

Globale Präsenz

Ab 2023 arbeitet UBS in Over 50 Länder mit ungefähr 72.000 Mitarbeiter. Das Unternehmen hat weiterhin eine starke Präsenz im Bereich Vermögensverwaltung, Investmentbanking und Vermögensverwaltungssektoren.

Marktposition

UBS gehört zu den führenden Banken weltweit und konzentriert sich auf die Bereitstellung von Vermögensverwaltungsdiensten. Ab 2023 hat es ungefähr CHF 4,1 Billionen In der verwalteten Vermögenswerte.

Strategische Initiativen und zukünftige Aussichten

UBS konzentriert sich im Rahmen seiner strategischen Initiativen auf nachhaltige Finanzierung und digitale Transformation. Die Investition in Technologie, insbesondere in Fintech -Partnerschaften, wird voraussichtlich zukünftiges Wachstum und Innovation vorantreiben.

A Who gehört UBS Group AG (UBS)

Aktionärszusammensetzung

Nach den neuesten verfügbaren Daten bestehen die Aktionäre der UBS Group AG aus einer Mischung aus institutionellen Anlegern und privaten Aktionären. Im Folgenden finden Sie die Details der bedeutenden Aktionäre:

Top institutionelle Investoren

Große institutionelle Anleger spielen eine entscheidende Rolle in der Eigentümerstruktur von UBS. In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Anleger zum letzten Berichtszeitraum aufgeführt:

Jüngste finanzielle Leistung

Die UBS Group AG meldete in ihrem letzten Geschäftsjahr eine robuste finanzielle Leistung. Zu den wichtigsten Zahlen gehören:

• Nettogewinn: CHF 7,61 Milliarden
• Gesamtumsatz: CHF 32,43 Milliarden
• Gesamtvermögen: CHF 1,243 Milliarden
• Eigenkapitalrendite (ROE): 15,2%

Marktkapitalisierung

Die Marktkapitalisierung der UBS Group AG im Oktober 2023 liegt bei rund 52 Milliarden CHF. Dies weist auf eine starke Position im Finanzdienstleistungssektor hin.

Geografische Verteilung des Eigentums

Das Eigentum an UBS ist ebenfalls geografisch vielfältig. Die folgende Tabelle fasst die Verteilung des Eigentums nach Region zusammen:

UBS Group AG (UBS) Leitbild

Unternehmen Overview

Die UBS Group AG mit Hauptsitz in Zürich, Schweiz, ist eine multinationale Investmentbank und Finanzdienstleistungsgesellschaft. Es ist in verschiedenen Sektoren wie Vermögensverwaltung, Investmentbanking und Vermögensverwaltung tätig. Ab 2023 bietet UBS eine globale Belegschaft von rund 73.000 Mitarbeitern, die Kunden in 50 Ländern bedienen.

Leitbild

UBS strebt an, die weltweit beste Privatbank und ein wichtiger Akteur im Investmentbanking und im Vermögensverwaltungssektor zu sein. Das Leitbild unterstreicht kundenorientierte, Integrität, Und Exzellenz in der Dienstleistung.

Kernwerte

• Kunde zuerst: Priorisierung der Bedürfnisse und Interessen von Kunden.
• Exzellenz: Streben nach den höchsten Standards in allen Bemühungen.
• Integrität: Geschäfte auf transparente und ethische Weise führen.
• Zusammenarbeit: Teamarbeit auf allen Ebenen fördern.
• Innovation: Kreativität und zukunftsorientierte Lösungen betonen.

Finanzielle Leistung

UBS meldete 2022 einen Gesamtumsatz von CHF 34,65 Milliarden, was 2021 um 8% gegenüber CHF 32,15 Mrd.

Vermögensverwaltung

Die Wealth Management -Abteilung von UBS verwaltet das Kundenvermögen von Kunden in Höhe von ungefähr 4 Billionen CHF. Diese Abteilung trägt erheblich zur Mission des Unternehmens bei und konzentriert sich auf die Bereitstellung maßgeschneiderter Anlagestrategien und finanzieller Beratung.

Investmentbanking

Das Investmentbanking -Segment von UBS erzielte 2022 einen Umsatz von 10,5 Milliarden CHF, was Beratungsdienste, Kapitalmärkte und Finanzierungen umfasst. Das Unternehmen spielte eine entscheidende Rolle bei über 300 Fusions- und Erwerbstransaktionen und zeigte seine Stärke in diesem Bereich.

Wichtige finanzielle Metriken

Globale Reichweite

UBS ist erheblich auf den wichtigsten Finanzmärkten wie Europa, asiatisch-pazifik und amerikanisch präsent. Das Unternehmen betreibt weltweit mehr als 100 Büros und verbessert seine Fähigkeit, eine vielfältige Kunden zu dienen.

Nachhaltigkeitsverpflichtung

UBS betont nachhaltige Finanzierung und verantwortungsbewusste Investitionen und verpflichtet sich, bis 2025 200 Milliarden USD in nachhaltige Investitionen zuzuweisen. Diese Strategie untermauert ihre Mission, Nachhaltigkeit in das Kerngeschäftsmodell zu integrieren.

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 machte UBS Schlagzeilen, indem er die Kredit Suisse für ungefähr 3 Milliarden CHF erfuhr. Dieser strategische Schritt ist bereit, den Marktanteil von UBS zu verbessern und seine Servicefähigkeiten zu erweitern.

Abschluss

Die Mission und die Werte der UBS Group AG spiegeln ihr Engagement für Exzellenz und Kundenservice in der globalen Finanzlandschaft wider. Im Laufe des Unternehmens ist es bestrebt, seine Position als erstklassiges Finanzinstitut zu halten und gleichzeitig die sich entwickelnden Marktanforderungen anzupassen.

Wie die UBS Group AG (UBS) funktioniert

Overview von UBS Group Ag

Die UBS Group AG ist eine schweizerische multinationale Investmentbank und Finanzdienstleistungsunternehmen, die 1862 gegründet wurde. Sie ist in über 50 Ländern tätig und verfügt ab 2023 über eine globale Belegschaft von rund 74.000 Mitarbeitern.

Geschäftsegmente

UBS arbeitet über mehrere wichtige Geschäftssegmente:

• Vermögensverwaltung
• Investmentbank
• Personal- und Unternehmensbanking
• Vermögensverwaltung

Vermögensverwaltung

UBS ist einer der größten Vermögensverwalter weltweit und verwaltet im ersten Quartal 2023 ein Vermögen im Wert von rund 4,1 Billionen CHF. Die Abteilung für Vermögensverwaltung macht rund 36% des Gesamtumsatzes der Bank aus.

Investmentbank

Die Investmentbank konzentriert sich auf Kapitalmärkte, Beratung und Finanzierungslösungen. Ab dem zweiten Quartal 2023 erzielte die Abteilung für Investmentbanking einen Umsatz von rund 2,5 Milliarden CHF, was etwa 30% des Gesamteinkommens von UBS entspricht.

Personal- und Unternehmensbanking

Diese Abteilung bietet Dienstleistungen wie Sparkonten, Darlehen und Zahlungsdienste an, hauptsächlich in der Schweiz. Ab dem dritten Quartal 2023 betrug das Einkommen der Abteilung 1,3 Milliarden CHF, was 20% zum Gesamtumsatz von UBS beitrug.

Vermögensverwaltung

UBS Asset Management bietet Investitionslösungen in verschiedenen Vermögensklassen. Ab dem zweiten Quartal 2023 schaffte es ein Vermögen von 1,1 Billionen CHF, was 14% zum Gesamtumsatz beitrug.

Finanzielle Leistung

In den ersten neun Monaten des 2023 meldete UBS einen Nettogewinn von CHF 6,5 Mrd., was einem Anstieg von 12% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2022.

Globale Präsenz und Strategie

UBS unterhält eine starke globale Präsenz mit erheblichen Geschäftstätigkeiten in wichtigen Finanzzentren, einschließlich New York, London und Hongkong. Der strategische Fokus des Unternehmens umfasst die Verbesserung der digitalen Bankdienste, die Erweiterung seines Vermögensverwaltungsgeschäfts in Asien sowie die Anpassung an Marktänderungen, die durch Technologie und regulatorische Reformen ausgetrieben werden.

Wie UBS Group AG (UBS) Geld verdient

Vermögensverwaltung

UBS betreibt eine robuste Abteilung für Vermögensverwaltung, die wesentlich zu seiner Einnahmequelle beiträgt. Im Jahr 2022 erzeugte dieses Segment ungefähr 5,49 Milliarden US -Dollar im Vorsteuergewinn. Die Abteilung dient in erster Linie Einzelpersonen und institutionelle Kunden mit hohem Netzwerk.

Investmentbanking

Das Segment der Investment Bank bietet Beratungsdienste, Kapitalmärktlösungen und marktempfindliche Aktivitäten. Für das gesamte Jahr 2022 meldete die UBS -Investmentbank einen Umsatz von ca. 8,68 Milliarden US -Dollar.

Vermögensverwaltung

UBS Asset Management konzentriert sich auf die Verwaltung von Vermögenswerten für institutionelle und Einzelhandelskunden. Im Jahr 2022 meldete das Asset Management -Segment das Nettogebührergebnis von ungefähr 2,5 Milliarden US -Dollar.

Nettozinserträge

UBS erzielt Nettozinserträge vorwiegend aus seinen Kreditaktivitäten. Im Jahr 2022 meldete UBS ein Nettozinserträge von ungefähr 2,9 Milliarden US -Dollar.

Transaktionsbasiertes Einkommen

UBS profitiert von transaktionsbasiertem Einkommen, das Kommissionen und Gebühren aus Handelsaktivitäten umfasst. Im Jahr 2022 berichtete das Unternehmen über transaktionsbasierte Einkünfte von ungefähr ungefähr 2,3 Milliarden US -Dollar.

Geografische Einnahmeverteilung

Die von UBS erzielten Einnahmen sind an verschiedene geografische Standorte verteilt. Die folgende Tabelle zeigt den Umsatzbeitrag nach Region für das Jahr 2022:

Kundensegmente

UBS bedient verschiedene Kundensegmente, die wie folgt kategorisiert werden können:

• Privatkunden
• Institutionelle Kunden
• Unternehmenskunden

Umsatzmischung

Im Jahr 2022 wurde der UBS -Umsatzmix wie folgt aufgeteilt:

Kostenstruktur

Um zu beurteilen, wie UBS Gewinn erzielt, ist das Verständnis seiner Kostenstruktur unerlässlich. Im Jahr 2022 meldete UBS die Gesamtbetriebskosten von ungefähr ungefähr 16 Milliarden Dollar welches enthielt:

• Entschädigung und Leistungen: 8,5 Milliarden US -Dollar
• Technologie und Marketing: 3,1 Milliarden US -Dollar
• Allgemeine und Verwaltungskosten: 4,4 Milliarden US -Dollar

Risikomanagement- und Compliance -Kosten

UBS verursacht auch Kosten im Zusammenhang mit Risikomanagement und Compliance. Im Jahr 2022 beliefen sich die geschätzten Ausgaben in diesem Bereich insgesamt um 1,2 Milliarden US -Dollar.

Aktionärsrenditen

UBS ist verpflichtet, Kapital an seine Aktionäre zurückzugeben. Im Jahr 2022 kündigte das Unternehmen ein Aktienrückkaufprogramm in Höhe von in Höhe 5 Milliarden Dollar und bezahlte Dividenden insgesamt 3 Milliarden Dollar.

Zukünftige Aussichten

UBS strebt ein weiteres Wachstum in seinen Kerngeschäften an und erwartet eine Eigenkapitalrendite von höher als 12% Bis 2024, vorangetrieben von Leistungsverbesserungen im Vermögensverwaltung und Investmentbanking.