First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Un Overview de First Hawaiian, Inc. (FHB)
Resumen general de First Hawaiian, Inc. (FHB)
First Hawaiian, Inc. (FHB), establecido en 1858, es el banco más antiguo de Hawai y sirve como una institución financiera clave en la región. La compañía opera a través de una red de sucursales principalmente en Hawai, así como en Guam y Saipan. FHB ofrece una variedad de productos y servicios bancarios, que incluyen banca minorista, banca comercial, gestión de patrimonio y servicios de tesorería.
A partir de 2024, FHB reportó activos totales de $ 23.8 mil millones y depósitos totales por valor de $ 20.2 mil millones. La compañía también tiene una cartera de préstamos por un total de $ 14.2 mil millones, con una amplia gama de productos de préstamos que incluyen hipotecas residenciales, préstamos inmobiliarios comerciales y préstamos de consumo.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, First Hawaiian, Inc. informó un ingreso neto de $ 177.6 millones, lo que refleja una disminución de $ 9.8 millones o 5% en comparación con el mismo período en 2023. Las ganancias básicas por acción fueron de $ 1.39, por debajo de $ 1.47 en 2023.
Los aspectos financieros clave incluyen:
- Ingresos de intereses netos de $ 464.0 millones, una disminución de $ 20.3 millones o 4% en comparación con el mismo período en 2023.
- El ingreso sin interés aumentaron a $ 156.4 millones, un aumento de $ 14.0 millones o 10% año tras año.
- La provisión de pérdidas crediticias fue de $ 15.5 millones, un 27% menos que el año anterior.
- El gasto total sin interés alcanzó los $ 377.0 millones, aumentando en $ 18.2 millones o 5% en comparación con el mismo período en 2023.
La relación de eficiencia para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue del 60,38%, en comparación con el 56,86% para el mismo período en 2023, lo que indica una ligera disminución de la eficiencia operativa.
Introducción a la compañía como líder en la industria
First Hawaiian, Inc. es reconocida como una de las principales instituciones financieras en la región del Pacífico, conocida por su fuerte compromiso con el servicio al cliente y la participación de la comunidad. La posición de capital robusta de FHB se destaca por una relación de nivel de capital 1 (CET1) común del 13.03% al 30 de septiembre de 2024, lo que indica un estado bien capitalizado. El enfoque estratégico del banco en mejorar sus ofertas de productos y expandir su presencia en el mercado lo ha posicionado favorablemente dentro de un panorama competitivo.
Además, la cartera de inversiones de FHB, valorada en $ 5.9 mil millones, consiste principalmente en valores de alto grado, lo que garantiza una base sólida para el crecimiento futuro. El banco continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado, por lo que es un contendiente notable en el sector bancario.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 61.5 millones | $ 58.2 millones | +6% |
| EPS básico | $0.48 | $0.46 | +4% |
| Ingresos de intereses netos | $ 156.7 millones | $ 157.1 millones | -<1% |
| Ingresos sin interés | $ 53.3 millones | $ 46.1 millones | +16% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 7.4 millones | $ 7.5 millones | -1% |
| Activos totales | $ 23.8 mil millones | N / A | N / A |
| Depósitos totales | $ 20.2 mil millones | N / A | N / A |
Declaración de misión de First Hawaiian, Inc. (FHB)
Declaración de misión Overview
First Hawaiian, Inc. (FHB) opera con una declaración de misión que enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales adaptados a las necesidades de sus clientes. La declaración de la misión sirve como un principio rector para los objetivos y estrategias operativas a largo plazo de la Compañía, asegurando que todos los empleados comprendan su papel en la entrega de productos y servicios de alta calidad.
Componente central 1: Compromiso del cliente
FHB prioriza la satisfacción del cliente al ofrecer soluciones bancarias personalizadas. As of September 30, 2024, the total deposits amounted to $ 20.2 mil millones, una disminución de $ 1.1 mil millones o 5% from December 31, 2023. This reflects FHB's approach to maintaining strong relationships with its clientele despite market fluctuations.
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $6,006,013 | $6,609,483 | - $603,470 |
| Depósitos de ahorro | $5,430,112 | $5,986,066 | - $555,954 |
| Depósitos del mercado monetario | $3,729,837 | $3,583,191 | + $146,646 |
| Depósitos de tiempo | $2,985,792 | $3,162,658 | - $176,866 |
| Depósitos totales | $20,227,702 | $21,332,657 | - $1,104,955 |
Componente central 2: Compromiso de los empleados
FHB cree que una fuerza laboral motivada conduce a un servicio al cliente superior. En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un ingreso neto de $ 177.6 millones, una disminución de $ 9.8 millones o 5% En comparación con el mismo período en 2023. Esto resalta la importancia del desempeño de los empleados para lograr los objetivos financieros, incluso en medio de los desafíos.
Los gastos relacionados con los empleados aumentaron por 6% a $ 126.1 millones en el tercer trimestre de 2024, lo que indica el compromiso de FHB de invertir en su fuerza laboral.
Componente Core 3: Participación de la comunidad
FHB tiene un fuerte enfoque en el compromiso comunitario y la responsabilidad social. Las iniciativas del banco incluyen apoyar a las empresas locales y contribuir a proyectos de desarrollo comunitario. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales de FHB se pararon en $ 14.2 mil millones, una disminución de $ 112.1 millones o 1% A partir del 31 de diciembre de 2023. Esto refleja los esfuerzos continuos del banco para proporcionar apoyo financiero a la economía local, particularmente a raíz de los desastres naturales que han afectado a Hawai.
Moreover, FHB's Common Equity Tier 1 (CET1) capital ratio was reported at 13.03%, well above the minimum requirement of 4.50%, demonstrating the bank’s strong capital position and commitment to sustainable growth.
Vision Statement of First Hawaiian, Inc. (FHB)
Declaración de visión de First Hawaiian, Inc. (FHB)
La declaración de visión de First Hawaiian, Inc. (FHB) a partir de 2024 se centra en ser el principal banco en Hawai, Guam y Saipan, enfatizando el servicio al cliente, el compromiso comunitario y la innovación en soluciones financieras.
Enfoque centrado en el cliente
FHB aims to provide exceptional service to its customers by understanding their needs and delivering tailored financial solutions. Este compromiso se refleja en las métricas de desempeño del banco:
| Métrico | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 177.6 millones | $ 187.5 millones |
| Ganancias básicas por acción | $1.39 | $1.47 |
| Retorno en promedio de activos totales | 0.99% | 1.01% |
| Rendimiento en promedio de la equidad de los accionistas | 9.37% | 10.72% |
Compromiso comunitario
FHB se compromete a apoyar a las comunidades a las que sirve, centrándose en el desarrollo local y la sostenibilidad. La inversión comunitaria del banco es evidente a través de varias iniciativas:
- Inversión en empresas locales e infraestructura.
- Apoyo para programas educativos y becas.
- Compromiso en proyectos de sostenibilidad ambiental.
Innovación y tecnología
FHB adopta la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. En 2024, el banco ha implementado varios avances tecnológicos:
- Lanzamiento de una aplicación de banca móvil con características mejoradas.
- Implementación de soluciones de servicio al cliente impulsadas por la IA.
- Inversión en medidas de ciberseguridad para proteger los datos de los clientes.
Desempeño financiero Overview
El desempeño financiero de FHB en 2024 muestra su capacidad para adaptarse y prosperar en un panorama bancario competitivo:
| Métrica financiera | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 23.78 mil millones | $ 24.93 mil millones |
| Depósitos totales | $ 20.23 mil millones | $ 21.33 mil millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 464.0 millones | $ 484.3 millones |
| Ingresos sin interés | $ 156.4 millones | $ 142.5 millones |
Through these efforts, FHB continues to strengthen its vision of being the leading financial institution in its markets, dedicated to customer satisfaction, community welfare, and innovative banking solutions.
Valores centrales de First Hawaiian, Inc. (FHB)
Integridad
Integridad es un valor fundamental en First Hawaiian, Inc. (FHB) que enfatiza la honestidad, la transparencia y el comportamiento ético en todas las interacciones. Este valor es crítico para mantener la confianza con los clientes, empleados y partes interesadas.
FHB demuestra su compromiso con la integridad a través de sus rigurosos programas de cumplimiento y capacitación ética para los empleados. En 2024, el banco informó una tasa de satisfacción del programa de cumplimiento de más del 90% entre los empleados, lo que refleja la efectividad de sus iniciativas de capacitación.
Además, el código de conducta de FHB describe los estándares de comportamiento esperados, asegurando que todos los empleados comprendan la importancia de la integridad en sus roles. El banco también realiza auditorías regulares para garantizar el cumplimiento de estos estándares, con el 100% de las auditorías completadas en el programa en 2024.
Compromiso del cliente
Compromiso del cliente en FHB se centra en proporcionar un servicio excepcional y satisfacer las necesidades de los clientes. Este valor es crucial para fomentar relaciones a largo plazo y garantizar la satisfacción del cliente.
En 2024, FHB lanzó una nueva plataforma de banca digital destinada a mejorar la experiencia del cliente. La plataforma ya ha visto un aumento del 25% en la participación del cliente desde su lanzamiento. Además, el banco logró un puntaje neto del promotor (NPS) de 72, lo que indica una alta lealtad y satisfacción del cliente.
FHB también apoya a las comunidades locales a través de diversas iniciativas, incluidos los programas de educación financiera que llegaron a más de 10,000 personas en 2024, lo que demuestra su compromiso de empoderar a los clientes más allá de los servicios bancarios tradicionales.
Trabajo en equipo
Trabajo en equipo es vital en FHB, fomentando la colaboración y la unidad entre los empleados para lograr objetivos comunes. Este valor mejora la productividad y crea un entorno de trabajo positivo.
En 2024, FHB implementó una nueva herramienta de colaboración de equipo que ha mejorado los tiempos de finalización del proyecto en un 30%. El banco también informó un aumento del 15% en los puntajes de participación de los empleados, lo que indica un sentido más fuerte de trabajo en equipo y colaboración entre el personal.
Además, FHB promueve la inclusión a través de sus grupos de recursos de empleados (ERG), que ayudan a fomentar una cultura de pertenencia y apoyo. Estos grupos han crecido en un 20% en participación este año, lo que refleja la dedicación del banco al trabajo en equipo.
Excelencia
Excelencia Significa la búsqueda de FHB de altos estándares en la prestación de servicios y rendimiento operativo. Este valor impulsa al banco a mejorar e innovar continuamente.
En 2024, FHB fue reconocido como uno de los principales bancos de la región por su eficiencia operativa, logrando una relación de eficiencia del 60,38%. Este rendimiento se atribuye a las mejoras de procesos continuos y un enfoque en la excelencia en el servicio al cliente.
El banco también invierte en el desarrollo de los empleados, con el 75% de los empleados que participan en programas de desarrollo profesional en 2024, asegurando que el personal esté equipado con las habilidades necesarias para proporcionar un servicio excelente.
Participación de la comunidad
Participación de la comunidad Refleja el compromiso de FHB de retribuir y apoyar a las comunidades a las que sirve. Este valor subraya el papel del banco como ciudadano corporativo responsable.
En 2024, FHB contribuyó con más de $ 2 millones a organizaciones benéficas y organizaciones comunitarias locales. Además, los empleados se ofrecieron como voluntarios de más de 5,000 horas a varios proyectos de servicio comunitario, lo que refuerza la dedicación del banco para tener un impacto positivo.
Las iniciativas de FHB, como el programa "Banking on the Future", tienen como objetivo apoyar a los empresarios locales, proporcionando recursos y tutoría a más de 200 pequeñas empresas este año.
| Valor central | Iniciativas clave | 2024 Impacto |
|---|---|---|
| Integridad | Capacitación de cumplimiento, Código de Conducta de Continencia | 90% de satisfacción de los empleados con los programas de cumplimiento |
| Compromiso del cliente | Plataforma de banca digital, programas de educación financiera | Aumento del 25% en el compromiso, 10,000 alcanzaron la alfabetización |
| Trabajo en equipo | Herramientas de colaboración, grupos de recursos de empleados | 30% de finalización del proyecto más rápida, aumento del 15% en la participación |
| Excelencia | Mejoras de eficiencia operativa, desarrollo de empleados | 60.38% de relación de eficiencia, 75% de participación en la capacitación de empleados |
| Participación de la comunidad | Contribuciones caritativas, voluntariado de empleados | $ 2 millones en donaciones, 5,000 horas de voluntariado |
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.