First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
ان Overview شركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
ملخص عام لشركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
تأسست شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) عام 1858، وهي أقدم بنك في هاواي وتعمل كمؤسسة مالية رئيسية في المنطقة. تعمل الشركة من خلال شبكة من الفروع في المقام الأول في هاواي، وكذلك في غوام وسايبان. يقدم بنك FHB مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات، وخدمات الخزانة.
اعتبارًا من عام 2024، أعلن بنك FHB عن إجمالي أصول بقيمة 23.8 مليار دولار أمريكي وإجمالي الودائع بقيمة 20.2 مليار دولار أمريكي. وتمتلك الشركة أيضًا محفظة قروض يبلغ مجموعها 14.2 مليار دولار، مع مجموعة متنوعة من منتجات القروض بما في ذلك القروض العقارية السكنية والقروض العقارية التجارية والقروض الاستهلاكية.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Hawaiian, Inc. عن صافي دخل قدره 177.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا قدره 9.8 مليون دولار أمريكي أو 5٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغت ربحية السهم الأساسية 1.39 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 1.47 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
تشمل أبرز المعالم المالية ما يلي:
- بلغ صافي دخل الفوائد 464.0 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 20.3 مليون دولار أمريكي أو 4% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
- ارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 156.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14.0 مليون دولار أمريكي أو 10% على أساس سنوي.
- وبلغت مخصصات خسائر الائتمان 15.5 مليون دولار، بانخفاض 27% عن العام السابق.
- بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 377.0 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 18.2 مليون دولار أمريكي أو 5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
وبلغت نسبة الكفاءة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 60.38%، مقارنة بـ 56.86% لنفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى انخفاض طفيف في الكفاءة التشغيلية.
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
تعتبر شركة First Hawaiian, Inc. واحدة من المؤسسات المالية الرائدة في منطقة المحيط الهادئ، والمعروفة بالتزامها القوي بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية. يتم تسليط الضوء على وضع رأس المال القوي لبنك FHB من خلال نسبة الطبقة 1 من الأسهم العادية (CET1) البالغة 13.03% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى حالة رأس المال الجيد. إن التركيز الاستراتيجي للبنك على تعزيز عروض منتجاته وتوسيع تواجده في السوق قد وضعه في مكانة إيجابية ضمن مشهد تنافسي.
بالإضافة إلى ذلك، تتكون المحفظة الاستثمارية لشركة FHB، والتي تبلغ قيمتها 5.9 مليار دولار أمريكي، بشكل أساسي من أوراق مالية عالية الجودة، مما يضمن أساسًا متينًا للنمو المستقبلي. ويواصل البنك التكيف مع ظروف السوق المتغيرة، مما يجعله منافسا بارزا في القطاع المصرفي.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 61.5 مليون دولار | 58.2 مليون دولار | +6% |
| ربحية السهم الأساسية | $0.48 | $0.46 | +4% |
| صافي دخل الفوائد | 156.7 مليون دولار | 157.1 مليون دولار | -<1% |
| الدخل من غير الفوائد | 53.3 مليون دولار | 46.1 مليون دولار | +16% |
| مخصص خسائر الائتمان | 7.4 مليون دولار | 7.5 مليون دولار | -1% |
| إجمالي الأصول | 23.8 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| إجمالي الودائع | 20.2 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
بيان مهمة شركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
بيان المهمة Overview
تعمل شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) وفقًا لبيان مهمة يؤكد التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها. يعد بيان المهمة بمثابة مبدأ توجيهي لأهداف الشركة واستراتيجياتها التشغيلية طويلة المدى، مما يضمن فهم جميع الموظفين لدورهم في تقديم منتجات وخدمات عالية الجودة.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
يعطي FHB الأولوية لرضا العملاء من خلال تقديم حلول مصرفية مخصصة. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 20.2 مليار دولار، بانخفاض قدره 1.1 مليار دولار أو 5% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وهذا يعكس نهج FHB في الحفاظ على علاقات قوية مع عملائها على الرغم من تقلبات السوق.
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $6,006,013 | $6,609,483 | - $603,470 |
| الودائع الادخارية | $5,430,112 | $5,986,066 | - $555,954 |
| ودائع سوق المال | $3,729,837 | $3,583,191 | + $146,646 |
| الودائع لأجل | $2,985,792 | $3,162,658 | - $176,866 |
| إجمالي الودائع | $20,227,702 | $21,332,657 | - $1,104,955 |
المكون الأساسي 2: مشاركة الموظفين
تعتقد FHB أن القوى العاملة المحفزة تؤدي إلى خدمة عملاء متميزة. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة صافي دخل قدره 177.6 مليون دولار، بانخفاض قدره 9.8 مليون دولار أو 5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وهذا يسلط الضوء على أهمية أداء الموظفين في تحقيق الأهداف المالية، حتى في ظل التحديات.
ارتفعت النفقات المتعلقة بالموظفين بنسبة 6% ل 126.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما يشير إلى التزام FHB بالاستثمار في القوى العاملة لديها.
المكون الأساسي 3: المشاركة المجتمعية
يركز FHB بشدة على المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية. وتشمل مبادرات البنك دعم الشركات المحلية والمساهمة في مشاريع تنمية المجتمع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات الخاصة ببنك FHB 14.2 مليار دولار، بانخفاض قدره 112.1 مليون دولار أو 1% اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. ويعكس هذا جهود البنك المستمرة لتقديم الدعم المالي للاقتصاد المحلي، خاصة في أعقاب الكوارث الطبيعية التي أثرت على هاواي.
علاوة على ذلك، تم الإبلاغ عن نسبة رأس مال الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) لبنك FHB عند 13.03%، أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات 4.50%مما يدل على المركز الرأسمالي القوي للبنك والتزامه بالنمو المستدام.
بيان رؤية شركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
بيان رؤية شركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
يركز بيان رؤية شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) اعتبارًا من عام 2024 على أن يكون البنك الرائد في هاواي وغوام وسايبان، مع التركيز على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والابتكار في الحلول المالية.
نهج يركز على العملاء
يهدف FHB إلى تقديم خدمة استثنائية لعملائه من خلال فهم احتياجاتهم وتقديم حلول مالية مخصصة. وينعكس هذا الالتزام في مقاييس أداء البنك:
| متري | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 177.6 مليون دولار | 187.5 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $1.39 | $1.47 |
| العائد على متوسط إجمالي الأصول | 0.99% | 1.01% |
| العائد على متوسط حقوق المساهمين | 9.37% | 10.72% |
المشاركة المجتمعية
تلتزم FHB بدعم المجتمعات التي تخدمها، مع التركيز على التنمية المحلية والاستدامة. ويتجلى الاستثمار المجتمعي للبنك من خلال المبادرات المختلفة:
- الاستثمار في الأعمال التجارية المحلية والبنية التحتية.
- دعم البرامج التعليمية والمنح الدراسية.
- المشاركة في مشاريع الاستدامة البيئية.
الابتكار والتكنولوجيا
تتبنى FHB التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. في عام 2024، قام البنك بتنفيذ العديد من التطورات التكنولوجية:
- إطلاق تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع ميزات محسنة.
- تنفيذ حلول خدمة العملاء المعتمدة على الذكاء الاصطناعي.
- الاستثمار في تدابير الأمن السيبراني لحماية بيانات العملاء.
الأداء المالي Overview
يُظهر الأداء المالي لبنك FHB في عام 2024 قدرته على التكيف والازدهار في المشهد المصرفي التنافسي:
| المقياس المالي | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 23.78 مليار دولار | 24.93 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 20.23 مليار دولار | 21.33 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 464.0 مليون دولار | 484.3 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 156.4 مليون دولار | 142.5 مليون دولار |
ومن خلال هذه الجهود، يواصل FHB تعزيز رؤيته لكونه المؤسسة المالية الرائدة في أسواقه، والمخصصة لرضا العملاء، ورفاهية المجتمع، والحلول المصرفية المبتكرة.
القيم الأساسية لشركة First Hawaiian, Inc. (FHB)
نزاهة
نزاهة هي قيمة أساسية في شركة First Hawaiian, Inc. (FHB) التي تؤكد على الصدق والشفافية والسلوك الأخلاقي في جميع التفاعلات. هذه القيمة أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الثقة مع العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
تُظهر FHB التزامها بالنزاهة من خلال برامج الامتثال الصارمة والتدريب الأخلاقي للموظفين. وفي عام 2024، أعلن البنك عن معدل رضا عن برنامج الالتزام تجاوز 90% بين الموظفين، مما يعكس فعالية مبادراته التدريبية.
علاوة على ذلك، تحدد قواعد السلوك الخاصة بشركة FHB معايير السلوك المتوقعة، مما يضمن فهم جميع الموظفين لأهمية النزاهة في أدوارهم. ويقوم البنك أيضًا بإجراء عمليات تدقيق منتظمة لضمان الالتزام بهذه المعايير، مع استكمال 100٪ من عمليات التدقيق في الموعد المحدد في عام 2024.
التزام العملاء
التزام العملاء تركز شركة FHB على تقديم خدمة استثنائية وتلبية احتياجات العملاء. هذه القيمة ضرورية لتعزيز العلاقات طويلة الأمد وضمان رضا العملاء.
في عام 2024، أطلق بنك FHB منصة مصرفية رقمية جديدة تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء. وقد شهدت المنصة بالفعل زيادة بنسبة 25% في مشاركة العملاء منذ إطلاقها. بالإضافة إلى ذلك، حقق البنك صافي نقاط الترويج (NPS) بقيمة 72، مما يشير إلى ارتفاع مستوى ولاء العملاء ورضاهم.
يدعم FHB أيضًا المجتمعات المحلية من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك برامج التثقيف المالي التي وصلت إلى أكثر من 10000 فرد في عام 2024، مما يدل على التزامه بتمكين العملاء خارج نطاق الخدمات المصرفية التقليدية.
العمل الجماعي
العمل الجماعي يعد أمرًا حيويًا في FHB، حيث يعزز التعاون والوحدة بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة. هذه القيمة تعزز الإنتاجية وتخلق بيئة عمل إيجابية.
في عام 2024، نفذت FHB أداة جديدة للتعاون الجماعي أدت إلى تحسين أوقات إنجاز المشروع بنسبة 30%. كما أعلن البنك عن زيادة بنسبة 15% في درجات مشاركة الموظفين، مما يشير إلى شعور أقوى بالعمل الجماعي والتعاون بين الموظفين.
علاوة على ذلك، يعزز FHB الشمولية من خلال مجموعات موارد الموظفين (ERGs)، والتي تساعد على تعزيز ثقافة الانتماء والدعم. وقد زادت نسبة مشاركة هذه المجموعات بنسبة 20% هذا العام، مما يعكس تفاني البنك في العمل الجماعي.
التميز
التميز يدل على سعي FHB إلى تحقيق معايير عالية في تقديم الخدمات والأداء التشغيلي. هذه القيمة تدفع البنك إلى التحسين والابتكار المستمر.
وفي عام 2024، تم الاعتراف ببنك FHB كأحد أفضل البنوك في المنطقة من حيث كفاءته التشغيلية، حيث حقق نسبة كفاءة قدرها 60.38%. ويعزى هذا الأداء إلى التحسينات المستمرة في العمليات والتركيز على التميز في خدمة العملاء.
ويستثمر البنك أيضًا في تطوير الموظفين، حيث سيشارك 75% من الموظفين في برامج التطوير المهني في عام 2024، مما يضمن تزويد الموظفين بالمهارات اللازمة لتقديم خدمة متميزة.
مشاركة المجتمع
مشاركة المجتمع يعكس التزام FHB برد الجميل ودعم المجتمعات التي تخدمها. وتؤكد هذه القيمة دور البنك كشركة مواطنة مسؤولة.
في عام 2024، ساهمت FHB بأكثر من 2 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية والمنظمات المجتمعية. بالإضافة إلى ذلك، تطوع الموظفون بأكثر من 5000 ساعة في مشاريع مختلفة لخدمة المجتمع، مما يعزز تفاني البنك في إحداث تأثير إيجابي.
تهدف مبادرات FHB، مثل برنامج "الخدمات المصرفية للمستقبل"، إلى دعم رواد الأعمال المحليين، وتوفير الموارد والإرشاد لأكثر من 200 شركة صغيرة هذا العام.
| القيمة الأساسية | المبادرات الرئيسية | تأثير 2024 |
|---|---|---|
| نزاهة | التدريب على الامتثال، والالتزام بقواعد السلوك | 90% رضا الموظفين عن برامج الامتثال |
| التزام العملاء | منصة الخدمات المصرفية الرقمية، وبرامج الثقافة المالية | زيادة بنسبة 25% في المشاركة، والوصول إلى 10000 شخص في مجال محو الأمية |
| العمل الجماعي | أدوات التعاون، مجموعات موارد الموظفين | إنجاز أسرع بنسبة 30% للمشروع، وزيادة بنسبة 15% في المشاركة |
| التميز | تحسينات الكفاءة التشغيلية، وتطوير الموظفين | نسبة كفاءة 60.38%، مشاركة 75% في تدريب الموظفين |
| مشاركة المجتمع | المساهمات الخيرية، وتطوع الموظفين | 2 مليون دولار تبرعات، 5000 ساعة تطوعية |
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.