First Hawaiian, Inc. (FHB) Bundle
Um Overview da First Hawaiian, Inc. (FHB)
Resumo geral da First Hawaiian, Inc. (FHB)
A First Hawaiian, Inc. (FHB), criada em 1858, é o banco mais antigo do Havaí e serve como uma instituição financeira importante na região. A empresa opera através de uma rede de agências principalmente no Havaí, bem como em Guam e Saipan. A FHB oferece uma variedade de produtos e serviços bancários, incluindo serviços bancários de varejo, bancos comerciais, gerenciamento de patrimônio e tesouraria.
A partir de 2024, a FHB registrou ativos totais de US $ 23,8 bilhões e depósitos totais no valor de US $ 20,2 bilhões. A empresa também possui uma carteira de empréstimos totalizando US $ 14,2 bilhões, com uma gama diversificada de produtos de empréstimos, incluindo hipotecas residenciais, empréstimos imobiliários comerciais e empréstimos ao consumidor.
Desempenho financeiro da empresa nos mais recentes relatórios financeiros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a First Hawaiian, Inc. registrou um lucro líquido de US $ 177,6 milhões, refletindo uma queda de US $ 9,8 milhões ou 5% em comparação com o mesmo período em 2023. O lucro básico por ação foi de US $ 1,39, abaixo de US $ 1,47 em 2023.
Os principais destaques financeiros incluem:
- Receita de juros líquidos de US $ 464,0 milhões, uma queda de US $ 20,3 milhões ou 4% em comparação com o mesmo período em 2023.
- A renda não-jurista aumentou para US $ 156,4 milhões, um aumento de US $ 14,0 milhões ou 10% ano a ano.
- A provisão para perdas de crédito foi de US $ 15,5 milhões, queda de 27% em relação ao ano anterior.
- A despesa total de não juros atingiu US $ 377,0 milhões, aumentando em US $ 18,2 milhões ou 5% em comparação com o mesmo período em 2023.
O índice de eficiência nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de 60,38%, em comparação com 56,86% no mesmo período em 2023, indicando um ligeiro declínio na eficiência operacional.
Introdução à empresa como líder na indústria
A First Hawaiian, Inc. é reconhecida como uma das principais instituições financeiras da região do Pacífico, conhecida por seu forte compromisso com o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade. A posição robusta de capital da FHB é destacada por uma proporção comum de Nível 1 (CET1) de 13,03% em 30 de setembro de 2024, indicando um status bem capitalizado. O foco estratégico do banco em aprimorar suas ofertas de produtos e expandir sua presença no mercado o posicionou favoravelmente em um cenário competitivo.
Além disso, o portfólio de investimentos da FHB, avaliado em US $ 5,9 bilhões, consiste principalmente em títulos de alto grau, garantindo uma base sólida para o crescimento futuro. O banco continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado, tornando -o um candidato notável no setor bancário.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 61,5 milhões | US $ 58,2 milhões | +6% |
| EPS básico | $0.48 | $0.46 | +4% |
| Receita de juros líquidos | US $ 156,7 milhões | US $ 157,1 milhões | -<1% |
| Receita não de juros | US $ 53,3 milhões | US $ 46,1 milhões | +16% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 7,4 milhões | US $ 7,5 milhões | -1% |
| Total de ativos | US $ 23,8 bilhões | N / D | N / D |
| Total de depósitos | US $ 20,2 bilhões | N / D | N / D |
Declaração de Missão da First Hawaiian, Inc. (FHB)
Declaração de missão Overview
A First Hawaiian, Inc. (FHB) opera com uma declaração de missão que enfatiza seu compromisso em fornecer serviços financeiros excepcionais adaptados às necessidades de seus clientes. A declaração de missão serve como um princípio orientador para os objetivos e estratégias operacionais de longo prazo da empresa, garantindo que todos os funcionários entendam seu papel no fornecimento de produtos e serviços de alta qualidade.
Componente central 1: Compromisso do cliente
O FHB prioriza a satisfação do cliente, oferecendo soluções bancárias personalizadas. Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos representados para US $ 20,2 bilhões, uma diminuição de US $ 1,1 bilhão ou 5% a partir de 31 de dezembro de 2023. Isso reflete a abordagem da FHB para manter relacionamentos fortes com sua clientela, apesar das flutuações do mercado.
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Depósitos de demanda | $6,006,013 | $6,609,483 | - $603,470 |
| Depósitos de poupança | $5,430,112 | $5,986,066 | - $555,954 |
| Depósitos de mercado monetário | $3,729,837 | $3,583,191 | + $146,646 |
| Depósitos de tempo | $2,985,792 | $3,162,658 | - $176,866 |
| Total de depósitos | $20,227,702 | $21,332,657 | - $1,104,955 |
Componente Core 2: Engajamento dos funcionários
O FHB acredita que uma força de trabalho motivada leva ao atendimento ao cliente superior. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um lucro líquido de US $ 177,6 milhões, uma diminuição de US $ 9,8 milhões ou 5% Comparado ao mesmo período em 2023. Isso destaca a importância do desempenho dos funcionários para alcançar metas financeiras, mesmo em meio a desafios.
Despesas relacionadas aos funcionários aumentaram em 6% para US $ 126,1 milhões No terceiro trimestre de 2024, indicando o compromisso da FHB em investir em sua força de trabalho.
Componente Core 3: Envolvimento da Comunidade
O FHB tem um forte foco no envolvimento da comunidade e na responsabilidade social. As iniciativas do Banco incluem apoiar as empresas locais e contribuir para projetos de desenvolvimento comunitário. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais da FHB estavam em US $ 14,2 bilhões, uma diminuição de US $ 112,1 milhões ou 1% a partir de 31 de dezembro de 2023. Isso reflete os esforços contínuos do banco para fornecer apoio financeiro à economia local, particularmente após os desastres naturais que afetaram o Havaí.
Além disso, foi relatado o índice de capital de Nível 1 (CET1) da FHB (CET1) 13.03%, bem acima do requisito mínimo de 4.50%, demonstrando a forte posição de capital do banco e o compromisso com o crescimento sustentável.
Declaração de Visão da First Hawaiian, Inc. (FHB)
Declaração de Visão da First Hawaiian, Inc. (FHB)
A Declaração de Visão da First Hawaiian, Inc. (FHB), a partir de 2024, concentra -se em ser o Premier Bank no Havaí, Guam e Saipan, enfatizando o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e a inovação em soluções financeiras.
Abordagem centrada no cliente
A FHB visa fornecer um serviço excepcional aos seus clientes, entendendo suas necessidades e fornecendo soluções financeiras personalizadas. Esse compromisso se reflete nas métricas de desempenho do banco:
| Métrica | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 177,6 milhões | US $ 187,5 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $1.39 | $1.47 |
| Retorno no total de ativos totais | 0.99% | 1.01% |
| Retorno do patrimônio médio dos acionistas | 9.37% | 10.72% |
Engajamento da comunidade
O FHB está comprometido em apoiar as comunidades que serve, com foco no desenvolvimento e sustentabilidade local. O investimento comunitário do banco é evidente através de várias iniciativas:
- Investimento em empresas e infraestrutura locais.
- Apoio a programas educacionais e bolsas de estudo.
- Engajamento em projetos de sustentabilidade ambiental.
Inovação e tecnologia
O FHB abraça a tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. Em 2024, o banco implementou vários avanços tecnológicos:
- Lançamento de um aplicativo bancário móvel com recursos aprimorados.
- Implementação de soluções de atendimento ao cliente orientadas a IA.
- Investimento em medidas de segurança cibernética para proteger os dados do cliente.
Desempenho financeiro Overview
O desempenho financeiro da FHB em 2024 mostra sua capacidade de se adaptar e prosperar em um cenário bancário competitivo:
| Métrica financeira | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 23,78 bilhões | US $ 24,93 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 20,23 bilhões | US $ 21,33 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 464,0 milhões | US $ 484,3 milhões |
| Receita não de juros | US $ 156,4 milhões | US $ 142,5 milhões |
Por meio desses esforços, a FHB continua a fortalecer sua visão de ser a principal instituição financeira em seus mercados, dedicada à satisfação do cliente, bem -estar da comunidade e soluções bancárias inovadoras.
Valores centrais da First Hawaiian, Inc. (FHB)
Integridade
Integridade é um valor fundamental na First Hawaiian, Inc. (FHB) que enfatiza a honestidade, a transparência e o comportamento ético em todas as interações. Esse valor é fundamental para manter a confiança com clientes, funcionários e partes interessadas.
A FHB demonstra seu compromisso com a integridade por meio de seus rigorosos programas de conformidade e treinamento ético para os funcionários. Em 2024, o banco relatou uma taxa de satisfação do programa de conformidade de mais de 90% entre os funcionários, refletindo a eficácia de suas iniciativas de treinamento.
Além disso, o Código de Conduta da FHB descreve os padrões de comportamento esperados, garantindo que todos os funcionários entendam a importância da integridade em suas funções. O banco também realiza auditorias regulares para garantir a adesão a esses padrões, com 100% das auditorias concluídas dentro do cronograma em 2024.
Compromisso do cliente
Compromisso do cliente Na FHB, concentra -se em fornecer serviço excepcional e atender às necessidades dos clientes. Esse valor é crucial para promover relacionamentos de longo prazo e garantir a satisfação do cliente.
Em 2024, a FHB lançou uma nova plataforma bancária digital destinada a aprimorar a experiência do cliente. A plataforma já viu um aumento de 25% no envolvimento do cliente desde o seu lançamento. Além disso, o banco alcançou uma pontuação líquida do promotor (NPS) de 72, indicando alta lealdade e satisfação do cliente.
O FHB também apoia as comunidades locais por meio de várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira que atingiram mais de 10.000 indivíduos em 2024, demonstrando seu compromisso de capacitar os clientes além dos serviços bancários tradicionais.
Trabalho em equipe
Trabalho em equipe é vital no FHB, promovendo a colaboração e a unidade entre os funcionários para alcançar objetivos comuns. Esse valor aprimora a produtividade e cria um ambiente de trabalho positivo.
Em 2024, o FHB implementou uma nova ferramenta de colaboração de equipe que melhorou os tempos de conclusão do projeto em 30%. O banco também registrou um aumento de 15% nas pontuações de envolvimento dos funcionários, indicando um senso mais forte de trabalho em equipe e colaboração entre os funcionários.
Além disso, o FHB promove a inclusão por meio de seus grupos de recursos de funcionários (ERGs), que ajudam a promover uma cultura de pertencimento e apoio. Esses grupos cresceram 20% em participação este ano, refletindo a dedicação do banco ao trabalho em equipe.
Excelência
Excelência significa a busca da FHB de altos padrões em prestação de serviços e desempenho operacional. Esse valor leva o banco a melhorar e inovar continuamente.
Em 2024, o FHB foi reconhecido como um dos principais bancos da região por sua eficiência operacional, alcançando um índice de eficiência de 60,38%. Esse desempenho é atribuído às melhorias contínuas do processo e a foco na excelência em atendimento ao cliente.
O banco também investe no desenvolvimento de funcionários, com 75% dos funcionários participando de programas de desenvolvimento profissional em 2024, garantindo que a equipe esteja equipada com as habilidades necessárias para fornecer um excelente serviço.
Envolvimento da comunidade
Envolvimento da comunidade Reflete o compromisso da FHB em retribuir e apoiar as comunidades que serve. Esse valor ressalta o papel do banco como cidadão corporativo responsável.
Em 2024, o FHB contribuiu com mais de US $ 2 milhões para instituições de caridade e organizações comunitárias locais. Além disso, os funcionários se ofereceram mais de 5.000 horas para vários projetos de serviços comunitários, reforçando a dedicação do banco em causar um impacto positivo.
As iniciativas da FHB, como o programa "Banking on the Future", visam apoiar empreendedores locais, fornecendo recursos e orientação para mais de 200 pequenas empresas este ano.
| Valor central | Iniciativas -chave | 2024 Impacto |
|---|---|---|
| Integridade | Treinamento de conformidade, adesão do Código de Conduta | 90% de satisfação dos funcionários com programas de conformidade |
| Compromisso do cliente | Plataforma bancária digital, programas de alfabetização financeira | Aumento de 25% no engajamento, 10.000 alcançados na alfabetização |
| Trabalho em equipe | Ferramentas de colaboração, grupos de recursos de funcionários | 30% de conclusão mais rápida do projeto, aumento de 15% no engajamento |
| Excelência | Melhorias de eficiência operacional, desenvolvimento de funcionários | 60,38% de eficiência, 75% de participação no treinamento dos funcionários |
| Envolvimento da comunidade | Contribuições de caridade, voluntariado de funcionários | US $ 2 milhões em doações, 5.000 horas voluntárias |
First Hawaiian, Inc. (FHB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Hawaiian, Inc. (FHB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Hawaiian, Inc. (FHB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Hawaiian, Inc. (FHB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.