eHealth, Inc. (EHTH) Bundle
Uma breve história da eHealth, Inc.
A EHealth, Inc. experimentou desenvolvimentos significativos em suas operações e desempenho financeiro, levando até 2024. A Companhia opera principalmente no setor de seguros de saúde, fornecendo uma plataforma para indivíduos e famílias compararem e se matricularem nos planos de seguro de saúde.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a EHealth relatou receita total de US $ 217,2 milhões, marcando a Aumento de 6% de US $ 205,2 milhões no mesmo período de 2023. Esse crescimento foi impulsionado por um forte desempenho no segmento do Medicare, que viu a receita aumentar para US $ 194,9 milhões de US $ 172,8 milhões, uma ascensão de 13%.
| Métrica | 2024 | 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 217,2 milhões | US $ 205,2 milhões | 6% |
| Receita do Medicare | US $ 194,9 milhões | US $ 172,8 milhões | 13% |
| Empregador e receita individual | US $ 22,4 milhões | US $ 32,4 milhões | -31% |
Desenvolvimentos operacionais
Em 2024, a eHealth se concentrou em aprimorar suas estratégias de marketing e atendimento ao cliente, resultando em um aumento no atendimento ao cliente e nas despesas de matrícula, que subiram para US $ 100,8 milhões, a 7% de aumento de US $ 94,0 milhões em 2023. A empresa também investiu em aprimoramentos de tecnologia, com despesas com tecnologia e conteúdo totalizando US $ 38,6 milhões, de baixo de US $ 42,0 milhões.
Fluxo de caixa e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a eHealth relatou dinheiro, equivalentes de caixa e títulos comercializáveis a curto prazo no valor de US $ 117,8 milhões, um pouco abaixo de US $ 121,7 milhões no final do ano 2023. A empresa gerou fluxo de caixa operacional de US $ 9,3 milhões pelos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 26,7 milhões no mesmo período em 2023.
| Dinheiro e investimentos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 64,0 milhões | US $ 115,7 milhões |
| Títulos comercializáveis de curto prazo | US $ 53,8 milhões | US $ 5,9 milhões |
| Total | US $ 117,8 milhões | US $ 121,7 milhões |
Desempenho de ações e patrimônio líquido
eHealth's stock performance has been under scrutiny, with a net loss recorded of US $ 87,4 milhões Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 80,4 milhões no ano anterior. O patrimônio total do acionista da empresa em 30 de setembro de 2024 foi US $ 499,3 milhões, de baixo de US $ 606,0 milhões No início do ano.
| Equidade do acionista | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total do patrimônio líquido | US $ 499,3 milhões | US $ 606,0 milhões |
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a eHealth visa estabilizar seu empregador e segmento individual, continuando a capitalizar o crescimento em seu segmento do Medicare. A empresa está focada em avanços tecnológicos e eficiências operacionais para impulsionar a lucratividade futura.
Um dono da EHealth, Inc. (ehth)
Principais acionistas
A partir de 2024, as apostas de propriedade significativas na EHealth, Inc. (EHTH) são mantidas por uma combinação de investidores institucionais e acionistas preferenciais. Os acionistas mais notáveis incluem:
- H.I.G. Capital: Possui 2.250.000 ações preferenciais conversíveis da Série A, representando um investimento de US $ 225 milhões feitos em 2021. Este investimento concede H.I.G. Direitos significativos, incluindo a capacidade de nomear membros para o Conselho de Administração se certas condições forem atendidas.
- BlackRock, Inc.: Um dos maiores investidores institucionais em eHealth, gerenciando um número substancial de ações em nome de seus clientes.
- Vanguard Group, Inc.: Outro grande investidor institucional com participações significativas na eHealth.
Desempenho de ações
O desempenho das ações da EHealth, Inc. foi caracterizado por volatilidade. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações é de aproximadamente US $ 1,83 por ação, refletindo um declínio em comparação com o ano anterior. As ações flutuaram entre US $ 1,50 e US $ 3,00 no ano passado.
Financeiro Overview
A EHealth, Inc. relatou receita total de US $ 217,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 6% em relação a US $ 205,2 milhões no mesmo período de 2023. A repartição da receita é a seguinte:
| Segmento | Receita (em milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Medicare | $194,857 | 13% |
| Empregador e indivíduo | $22,372 | (31%) |
| Receita total | $217,229 | 6% |
Perda líquida
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a EHealth registrou uma perda líquida de US $ 87,4 milhões, em comparação com uma perda líquida de US $ 80,4 milhões no mesmo período em 2023. A perda atribuível aos acionistas ordinários no mesmo período foi de US $ 120,6 milhões, traduzindo para Uma perda líquida por ação de US $ 4,13.
Caixa e equivalentes de dinheiro
Em 30 de setembro de 2024, a EHealth, Inc. relatou dinheiro, equivalentes de caixa e títulos comercializáveis de curto prazo, totalizando US $ 117,8 milhões, uma ligeira queda de US $ 121,7 milhões no final de 2023.
| Posição em dinheiro (em milhares) | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Dinheiro | $7,446 | $7,114 |
| Equivalentes de caixa | $56,586 | $108,608 |
| Caixa total e equivalentes de caixa | $64,032 | $115,722 |
| Dinheiro restrito | $3,090 | $3,090 |
| Caixa total, equivalentes de caixa e dinheiro restrito | $67,122 | $118,812 |
Estoque preferencial conversível
As ações preferenciais conversíveis da Série A emitidas para H.I.G. O capital como parte do contrato de investimento tem um valor de resgate que aumenta anualmente. Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil do estoque preferencial conversível era de US $ 327,1 milhões, refletindo dividendos acumulados e alterações no valor de resgate.
Resumo do patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido da eHealth foi relatado da seguinte forma:
| Componente de patrimônio | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Ações ordinárias | $43 |
| Capital adicional pago | $812,538 |
| Estoque de tesouraria | $(199,998) |
| Lucros retidos (déficit acumulado) | $(113,363) |
| Acumulou outra renda abrangente (perda) | $126 |
| Equidade total dos acionistas | $499,346 |
Principais métricas financeiras
As seguintes métricas financeiras principais fornecem informações sobre o desempenho da empresa:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Perda líquida (nove meses findos em 30 de setembro de 2024) | $(87,425,000) |
| Perda líquida por ação | $(4.13) |
| Receita total (nove meses findos em 30 de setembro de 2024) | $217,229,000 |
| Total de ativos (em 30 de setembro de 2024) | $1,001,991,000 |
| Passivo total (em 30 de setembro de 2024) | $175,520,000 |
Declaração de missão EHealth, Inc. (EHTH)
Declaração de missão Overview
A missão da EHealth, Inc. (ehth) é capacitar indivíduos e famílias a tomar decisões informadas sobre sua saúde, fornecendo uma plataforma abrangente para compras e matrículas de seguro de saúde. Essa missão é impulsionada pelo compromisso de fornecer tecnologia amigável, suporte personalizado de agentes licenciados e uma ampla seleção de planos de seguro de saúde.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a EHealth relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $58,409,000 | $64,718,000 | $217,229,000 | $205,209,000 |
| Perda líquida | $(42,473,000) | $(37,025,000) | $(87,425,000) | $(80,404,000) |
| Receita do Medicare | $53,221,000 | $55,523,000 | $194,857,000 | $172,787,000 |
| Empregador e receita individual | $5,188,000 | $9,195,000 | $22,372,000 | $32,422,000 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $64,032,000 | $115,722,000 | $64,032,000 | $115,722,000 |
Segmentos operacionais
A eHealth opera principalmente através de dois segmentos: Medicare e Empregador e Indivíduo. O desempenho de cada segmento para o terceiro trimestre 2024 é o seguinte:
| Segmento | Receita (Q3 2024) | Receita (Q3 2023) | Lucro do segmento (perda) (Q3 2024) | Lucro do segmento (perda) (Q3 2023) |
|---|---|---|---|---|
| Medicare | $53,221,000 | $55,523,000 | $(17,933,000) | $(15,331,000) |
| Empregador e indivíduo | $5,188,000 | $9,195,000 | $(799,000) | $4,810,000 |
Métricas principais e estatísticas
Em 30 de setembro de 2024, as seguintes métricas importantes são relevantes para a execução da missão da eHealth:
- Total de membros aprovados: 58.266
- Membros aprovados pelo Medicare: 42.871
- MEMBROS APROVADOS DO INDIDADE E FAMÍLIA: 2.872
- Membros aprovados Auxiliares: 11.382
- Membros aprovados por pequenas empresas: 1.141
Engajamento do cliente
A estratégia de engajamento de clientes da EHealth abrange vários canais, incluindo:
- Suporte personalizado de agentes licenciados
- Parcerias de marketing direto e afiliados
- Recursos on -line aprimorados para educação de seguro de saúde
Perspectivas e desafios financeiros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a eHealth enfrentou desafios na geração de receita, particularmente no segmento do empregador e individual, que obteve um declínio de 31% em comparação com o ano anterior. Por outro lado, o segmento do Medicare sofreu um aumento de 13% na receita, indicando um desempenho mais forte em meio a aprimoramentos operacionais.
| Perspectiva financeira | Métrica | 2024 Previsão | 2023 Comparação |
|---|---|---|---|
| Crescimento total da receita | Aumento projetado | 6% | 5% |
| Redução de perda líquida | Diminuição projetada | 10% | 5% |
| Fluxo de caixa das operações | Fluxo de caixa operacional | $9,296,000 | $26,694,000 |
Como funciona a EHealth, Inc. (ehth)
Modelo de negócios
A EHealth, Inc. opera principalmente no setor de seguro de saúde, com foco em dois segmentos principais: Medicare e Empregador e Individual (E&I). A empresa gera receita principalmente por meio de comissões de planos de seguro de saúde e ofertas de serviços adicionais.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a EHealth relatou os seguintes resultados financeiros:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $58,409,000 | $64,718,000 | $(6,309,000) | (10)% |
| Receita do Medicare | $53,221,000 | $55,523,000 | $(2,302,000) | (4)% |
| Empregador e receita individual | $5,188,000 | $9,195,000 | $(4,007,000) | (44)% |
| Perda líquida | $(42,473,000) | $(37,025,000) | $(5,448,000) | (15)% |
Recutação de receita
A composição da receita nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Segmento | Receita | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Medicare | $194,857,000 | 89.8% |
| Empregador e indivíduo | $22,372,000 | 10.2% |
| Receita total | $217,229,000 | 100% |
Custos operacionais
Os custos e despesas operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram relatados da seguinte forma:
| Categoria de custo | Quantia | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Marketing e publicidade | $95,185,000 | 43.8% |
| Atendimento ao cliente e matrícula | $100,773,000 | 46.3% |
| Tecnologia e conteúdo | $38,613,000 | 17.7% |
| Geral e Administrativo | $62,318,000 | 28.7% |
| Custos operacionais totais | $306,298,000 | 140.9% |
Lucratividade do segmento
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro do segmento (perda) foi o seguinte:
| Segmento | Lucro (perda) |
|---|---|
| Medicare | $(17,933,000) |
| Empregador e indivíduo | $(799,000) |
| Lucro total do segmento (perda) | $(18,732,000) |
Posição de caixa e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e dinheiro da eHealth foram relatados da seguinte forma:
| Componente em dinheiro | Quantia |
|---|---|
| Dinheiro | $7,446,000 |
| Equivalentes de caixa | $56,586,000 |
| Caixa total e equivalentes de caixa | $64,032,000 |
| Dinheiro restrito | $3,090,000 |
| Caixa total, equivalentes de caixa e dinheiro restrito | $67,122,000 |
Tendências e desafios de mercado
A EHealth enfrenta vários desafios, incluindo um declínio em membros aprovados em planos individuais e familiares, impactando significativamente o segmento de E&I. A empresa relatou uma redução de 31% na receita da comissão desse segmento devido a taxas de inscrição mais baixas e redução da eficácia do marketing.
Clientes significativos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, clientes significativos que contribuem para a receita foram:
| Cliente | Porcentagem de receita |
|---|---|
| Humana | 29% |
| Aetna | 17% |
| UnitedHealthcare | 19% |
Equidade do acionista
O patrimônio líquido da eHealth em 30 de setembro de 2024 é ilustrado abaixo:
| Componente de patrimônio | Quantia |
|---|---|
| Ações ordinárias | $43,000 |
| Capital adicional pago | $812,538,000 |
| Estoque de tesouraria | $(199,998,000) |
| Lucros retidos (déficit acumulado) | $(113,363,000) |
| Acumulou outra renda abrangente (perda) | $126,000 |
| Patrimônio líquido total | $499,346,000 |
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a eHealth pretende melhorar suas eficiências operacionais e explorar avenidas para o crescimento em seu segmento do Medicare, abordando os desafios em seu empregador e segmento individual.
Como a EHealth, Inc. (ehth) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A EHealth, Inc. gera principalmente receita através de dois segmentos principais: Medicare e Empregador e Individual (E&I). Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a repartição da receita foi a seguinte:
| Segmento | Receita (em milhares) | Mudança de 2023 ($) | Mudança de 2023 (%) |
|---|---|---|---|
| Medicare | $53,221 | $(2,302) | (4%) |
| Empregador e indivíduo | $5,188 | $(4,007) | (44%) |
| Receita total | $58,409 | $(6,309) | (10%) |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi de US $ 217.229, representando um aumento de 6% em comparação com US $ 205.209 no mesmo período de 2023.
Receita da Comissão
A receita da comissão é uma parcela significativa da renda da eHealth. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita da Comissão totalizou US $ 48.222, responsável por 83% da receita total. O colapso por segmento foi o seguinte:
| Segmento | Receita da Comissão (em milhares) |
|---|---|
| Medicare | $43,414 |
| Empregador e indivíduo | $4,808 |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total da Comissão foi de US $ 185.996.
Outras fontes de receita
Outra receita, que inclui patrocínio e publicidade, contribuiu com US $ 10.187 nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 e US $ 31.233 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Estrutura de custos
Os custos operacionais da eHealth incluem marketing, atendimento ao cliente, tecnologia e despesas administrativas gerais. Os custos operacionais totais para os três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 101.608, levando a uma perda de operações de US $ 43.199.
| Tipo de custo | Custo (em milhares) | % da receita total |
|---|---|---|
| Marketing e publicidade | $29,665 | 51% |
| Atendimento ao cliente e matrícula | $39,321 | 67% |
| Tecnologia e conteúdo | $12,264 | 21% |
| Geral e Administrativo | $20,297 | 35% |
| Custos operacionais totais | $101,608 | 174% |
Desempenho do segmento
O lucro do segmento (perda) para os segmentos do Medicare e da E&I nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi:
| Segmento | Lucro do segmento (perda) (em milhares) |
|---|---|
| Medicare | $(17,933) |
| Empregador e indivíduo | $(799) |
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro do segmento (perda) foi de US $ (8.350) para o Medicare e US $ (4.743) para E&I.
Perda líquida
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a EHealth registrou uma perda líquida de US $ 42.473, o que foi uma diminuição da perda de US $ 37.025 no mesmo período de 2023.
Dinheiro e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a eHealth tinha dinheiro, equivalentes de caixa e títulos comercializáveis a curto prazo, totalizando US $ 117,8 milhões.
Principais clientes
A concentração de receita permanece alta, com um pequeno número de operadoras de seguro de saúde que representam uma parcela significativa da receita total. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as transportadoras a seguir representaram mais de 10% da receita total:
| Operadora | % da receita total |
|---|---|
| Humana | 28% |
| Aetna | 20% |
| UnitedHealthcare | 17% |
Esses números destacam a dependência de alguns parceiros -chave para a geração de receita.
Investimento e financiamento
A EHealth financiou suas operações através de uma combinação de fluxo de caixa operacional, emissões de ações e financiamento da dívida.
eHealth, Inc. (EHTH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- eHealth, Inc. (EHTH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of eHealth, Inc. (EHTH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View eHealth, Inc. (EHTH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.