eHealth, Inc. (EHTH) Bundle
Eine kurze Geschichte von EHealth, Inc.
EHealth, Inc. hat bis 2024 erhebliche Entwicklungen in seinen Geschäftstätigkeiten und finanziellen Leistungen erlebt. Das Unternehmen tätig in erster Linie im Krankenversicherungssektor und bietet eine Plattform für Einzelpersonen und Familien zur Vergleich und Anmeldung für Krankenversicherungspläne.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete EHealth den Gesamtumsatz von 217,2 Millionen US -Dollar, markieren a 6% Zunahme aus 205,2 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Dieses Wachstum wurde durch eine starke Leistung im Medicare -Segment zurückgegeben, bei dem die Umsatzsteigerungen auf die Erhebung gestiegen sind 194,9 Millionen US -Dollar aus 172,8 Millionen US -Dollarein Aufstieg von 13%.
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 217,2 Millionen US -Dollar | 205,2 Millionen US -Dollar | 6% |
| Medicare -Einnahmen | 194,9 Millionen US -Dollar | 172,8 Millionen US -Dollar | 13% |
| Arbeitgeber- und individuelle Einnahmen | 22,4 Millionen US -Dollar | 32,4 Millionen US -Dollar | -31% |
Betriebliche Entwicklungen
Im Jahr 2024 konzentrierte sich EHealth auf die Verbesserung der Marketing- und Kundenbetreuungsstrategien, was zu einer Erhöhung der Kundenbetreuung und der Anmeldungskosten führte, auf die sich stieg, auf die sich stieg, auf die sich stieg, auf die sich auf die Kundenbetreuung und die Anmeldungen steigerte 100,8 Millionen US -Dollar, A 7% Zunahme aus 94,0 Millionen US -Dollar 2023. Das Unternehmen hat auch in Technologieverbesserungen investiert, wobei die Technologie und die Inhaltskosten insgesamt investiert sind 38,6 Millionen US -Dollar, unten von 42,0 Millionen US -Dollar.
Cashflow und Liquidität
Zum 30. September 2024 meldete EHealth Bargeld, Bargeldäquivalente und kurzfristige marktfähige Wertpapiere in Höhe 117,8 Millionen US -Dollarleicht von unten von 121,7 Millionen US -Dollar zum Jahresende 2023. Das Unternehmen hat einen operativen Cashflow von generiert 9,3 Millionen US -Dollar für die neun Monate endete am 30. September 2024 im Vergleich zu 26,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Bargeld und Investitionen | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 64,0 Millionen US -Dollar | 115,7 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige marktfähige Wertpapiere | 53,8 Millionen US -Dollar | 5,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamt | 117,8 Millionen US -Dollar | 121,7 Millionen US -Dollar |
Aktienleistung und Aktionär Eigenkapital
Die Aktienleistung von EHealth wurde mit einem Nettoverlust untersucht 87,4 Millionen US -Dollar In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 im Vergleich zu einem Nettoverlust von 80,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Das Gesamtkapital des Unternehmens des Unternehmens zum 30. September 2024 war 499,3 Millionen US -Dollar, unten von 606,0 Millionen US -Dollar zu Beginn des Jahres.
| Aktionär Eigenkapital | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamt Aktienkapital | 499,3 Millionen US -Dollar | 606,0 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist EHealth darauf abzielt, seinen Arbeitgeber und seinen individuellen Segment zu stabilisieren und gleichzeitig das Wachstum seines Medicare -Segments zu nutzen. Das Unternehmen konzentriert sich auf technologische Fortschritte und betriebliche Effizienz, um die zukünftige Rentabilität voranzutreiben.
A Who gehört Ehealth, Inc. (EHTH)
Hauptaktionäre
Ab 2024 werden die wesentlichen Eigentumsanteile an EHEACTH, Inc. (EHTH) von einer Kombination von institutionellen Anlegern und bevorzugten Aktionären gehalten. Zu den bemerkenswertesten Aktionären gehören:
- H.I.G. Hauptstadt: Hält 2.250.000 Aktien der Serie -A -Vorzugsaktien, was eine Investition von 225 Mio. USD im Jahr 2021 entspricht. Diese Investition gewährt H.I.G. Wesentliche Rechte, einschließlich der Fähigkeit, Mitglieder in den Verwaltungsrat zu ernennen, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind.
- BlackRock, Inc.: Einer der größten institutionellen Anleger in EHealth, die im Namen seiner Kunden eine beträchtliche Anzahl von Aktien verwaltet.
- Vanguard Group, Inc.: Ein weiterer großer institutioneller Investor mit erheblichen Bestandteilen an EHEALY.
Aktienleistung
Die Aktienleistung von EHealth, Inc. wurde durch Volatilität gekennzeichnet. Ab dem 30. September 2024 beträgt der Aktienkurs ungefähr 1,83 USD pro Aktie, was einen Rückgang im Vergleich zum Vorjahr widerspricht. Die Aktie hat im vergangenen Jahr zwischen 1,50 und 3,00 USD geschwankt.
Finanziell Overview
EHEACTH, Inc. verzeichnete für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, einen Gesamtumsatz von 217,2 Mio. USD, ein Anstieg um 6% gegenüber 205,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Der Umsatzaufbruch ist wie folgt:
| Segment | Einnahmen (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Medicare | $194,857 | 13% |
| Arbeitgeber und Einzelperson | $22,372 | (31%) |
| Gesamtumsatz | $217,229 | 6% |
Nettoverlust
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete EHealth einen Nettoverlust von 87,4 Mio. USD gegenüber einem Nettoverlust von 80,4 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Verlust, der den Stammaktionären für den gleichen Zeitraum auf denselben Zeitraum zurückzuführen ist Ein Nettoverlust pro Aktie von 4,13 USD.
Bargeld und Bargeldäquivalente
Zum 30. September 2024 meldete EHealth, Inc. Bargeld, Bargeldäquivalente und kurzfristige marktfähige Wertpapiere in Höhe von insgesamt 117,8 Mio. USD, was zu einem leichten Rückgang von 121,7 Mio. USD Ende 2023.
| Bargeldposition (in Tausenden) | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Kasse | $7,446 | $7,114 |
| Bargeldäquivalente | $56,586 | $108,608 |
| Gesamtgeld und Bargeldäquivalente | $64,032 | $115,722 |
| Eingeschränktes Bargeld | $3,090 | $3,090 |
| Gesamtgeld, Bargeldäquivalente und eingeschränkter Bargeld | $67,122 | $118,812 |
Cabrio Preferred Stock
Die Cabrio -Vorzugsaktien der Serie A, die an H.I.G. Das Kapital im Rahmen des Investitionsvertrags hat einen Rücknahmewert, der jährlich steigt. Zum 30. September 2024 betrug der Tragbetrag der Cabrio -Vorzugsaktien 327,1 Mio. USD, was auf die aufgelaufenen Dividenden und Änderungen des Rücknahmewerts zurückzuführen ist.
Zusammenfassung des Eigenkapitals der Aktionäre
Zum 30. September 2024 wurde das Eigenkapital der Aktionäre wie folgt gemeldet:
| Aktienkomponente | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Stammaktien | $43 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $812,538 |
| Treasury -Aktie | $(199,998) |
| Erhaltene Einnahmen (angesammeltes Defizit) | $(113,363) |
| Angesammelte andere umfassende Einnahmen (Verlust) | $126 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $499,346 |
Wichtige finanzielle Metriken
Die folgenden wichtigen finanziellen Metriken bieten Einblick in die Leistung des Unternehmens:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettoverlust (neun Monate endete 30. September 2024) | $(87,425,000) |
| Nettoverlust pro Aktie | $(4.13) |
| Gesamtumsatz (neun Monate zum 30. September 2024) | $217,229,000 |
| Gesamtvermögen (zum 30. September 2024) | $1,001,991,000 |
| Gesamtverbindlichkeiten (zum 30. September 2024) | $175,520,000 |
Ehealth, Inc. (EHTH) Missionserklärung
Leitbild Overview
Die Mission von EHealth, Inc. (EHTH) besteht darin, Einzelpersonen und Familien zu befähigen, fundierte Entscheidungen über ihre Gesundheit zu treffen, indem sie eine umfassende Plattform für das Einkaufen und die Einschreibung für Krankenversicherungen bietet. Diese Mission wird von einer Verpflichtung zur Bereitstellung von benutzerfreundlichen Technologien, personalisierten Unterstützung von lizenzierten Agenten und einer großen Auswahl an Krankenversicherungsplänen angetrieben.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete EHealth die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $58,409,000 | $64,718,000 | $217,229,000 | $205,209,000 |
| Nettoverlust | $(42,473,000) | $(37,025,000) | $(87,425,000) | $(80,404,000) |
| Medicare -Einnahmen | $53,221,000 | $55,523,000 | $194,857,000 | $172,787,000 |
| Arbeitgeber- und individuelle Einnahmen | $5,188,000 | $9,195,000 | $22,372,000 | $32,422,000 |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $64,032,000 | $115,722,000 | $64,032,000 | $115,722,000 |
Betriebssegmente
EHealth arbeitet hauptsächlich über zwei Segmente: Medicare und Arbeitgeber und Individuum. Die Leistung jedes Segments für Q3 2024 lautet wie folgt:
| Segment | Einnahmen (Q3 2024) | Einnahmen (Q3 2023) | Segmentgewinn (Verlust) (Q3 2024) | Segmentgewinn (Verlust) (Q3 2023) |
|---|---|---|---|---|
| Medicare | $53,221,000 | $55,523,000 | $(17,933,000) | $(15,331,000) |
| Arbeitgeber und Einzelperson | $5,188,000 | $9,195,000 | $(799,000) | $4,810,000 |
Schlüsselkennzahlen und Statistiken
Ab dem 30. September 2024 sind die folgenden Schlüsselmetriken für die Missionsausführung von EHealth relevant:
- Gesamt genehmigte Mitglieder: 58.266
- Medicare zugelassene Mitglieder: 42.871
- Einzel- und Familienmitglieder: 2.872
- Angehörige Mitglieder von zusätzlich zugelassenen: 11.382
- Kleinunternehmen zugelassene Mitglieder: 1.141
Kundenbindung
Die Strategie für Kundenbindung von EHealth umfasst verschiedene Kanäle, darunter:
- Personalisierte Unterstützung von lizenzierten Agenten
- Direktmarketing- und Affiliate -Partnerschaften
- Verbesserte Online -Ressourcen für die Krankenversicherungserziehung
Finanzielle Aussichten und Herausforderungen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 stand EHEACHE vor Herausforderungen bei der Umsatzerzeugung, insbesondere im Arbeitgeber- und Einzelsegment, bei dem im Vergleich zum Vorjahr einen Rückgang von 31% verzeichnete. Umgekehrt verzeichnete das Medicare -Segment einen Umsatzstieg von 13%, was auf eine stärkere Leistung in Bezug auf operative Verbesserungen hinweist.
| Finanzielle Aussichten | Metrisch | 2024 Prognose | 2023 Vergleich |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatzwachstum | Projizierter Anstieg | 6% | 5% |
| Nettoverlustreduzierung | Projizierter Rückgang | 10% | 5% |
| Cashflow aus dem Betrieb | Betriebscashflow | $9,296,000 | $26,694,000 |
Wie Ehealth, Inc. (EHTH) funktioniert
Geschäftsmodell
EHealth, Inc. ist hauptsächlich im Krankenversicherungssektor tätig und konzentriert sich auf zwei Hauptsegmente: Medicare und Arbeitgeber & Individuum (E & I). Das Unternehmen erzielt in erster Linie Einnahmen durch Provisionen aus Krankenversicherungsplänen und zusätzlichen Serviceboten.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete EHealth die folgenden Finanzergebnisse:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $58,409,000 | $64,718,000 | $(6,309,000) | (10)% |
| Medicare -Einnahmen | $53,221,000 | $55,523,000 | $(2,302,000) | (4)% |
| Arbeitgeber- und Einzeleinnahmen | $5,188,000 | $9,195,000 | $(4,007,000) | (44)% |
| Nettoverlust | $(42,473,000) | $(37,025,000) | $(5,448,000) | (15)% |
Umsatzbaus
Die Umsatzzusammensetzung für die neun Monate am 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Segment | Einnahmen | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Medicare | $194,857,000 | 89.8% |
| Arbeitgeber & Individuum | $22,372,000 | 10.2% |
| Gesamtumsatz | $217,229,000 | 100% |
Betriebskosten
Die Betriebskosten und -kosten für die neun Monate am 30. September 2024 wurden wie folgt gemeldet:
| Kostenkategorie | Menge | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Marketing und Werbung | $95,185,000 | 43.8% |
| Kundenbetreuung und Anmeldung | $100,773,000 | 46.3% |
| Technologie und Inhalt | $38,613,000 | 17.7% |
| Allgemein und administrativ | $62,318,000 | 28.7% |
| Gesamtbetriebskosten | $306,298,000 | 140.9% |
Segmentrentabilität
Für die drei Monate am 30. September 2024 war der Segmentgewinn (Verlust) wie folgt:
| Segment | Gewinn (Verlust) |
|---|---|
| Medicare | $(17,933,000) |
| Arbeitgeber & Individuum | $(799,000) |
| Gesamtsegmentgewinn (Verlust) | $(18,732,000) |
Bargeld- und Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 wurden die Bargeld- und Bargeldäquivalente von EHealth wie folgt gemeldet:
| Bargeldkomponente | Menge |
|---|---|
| Kasse | $7,446,000 |
| Bargeldäquivalente | $56,586,000 |
| Gesamtgeld und Bargeldäquivalente | $64,032,000 |
| Eingeschränktes Bargeld | $3,090,000 |
| Gesamtgeld, Bargeldäquivalente und eingeschränkter Bargeld | $67,122,000 |
Markttrends und Herausforderungen
EHealth steht vor verschiedenen Herausforderungen, einschließlich eines Rückgangs des individuellen und familienplangebilligten Mitglieder, der das E & I -Segment erheblich beeinflusst. Das Unternehmen hat einen Rückgang der Kommissionseinnahmen aus diesem Segment aufgrund niedrigerer Einschreibungsraten und einer verringerten Vermarktungseffektivität gemeldet.
Bedeutende Kunden
Für die drei Monate am 30. September 2024 waren bedeutende Kunden, die zum Umsatz beitrugen,:
| Kunde | Prozentsatz des Umsatzes |
|---|---|
| Humana | 29% |
| Aetna | 17% |
| UnitedHealthcare | 19% |
Aktionär Eigenkapital
Ehealths Aktionärsberechtigung zum 30. September 2024 ist nachstehend dargestellt:
| Aktienkomponente | Menge |
|---|---|
| Stammaktien | $43,000 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $812,538,000 |
| Treasury -Aktie | $(199,998,000) |
| Erhaltene Einnahmen (angesammeltes Defizit) | $(113,363,000) |
| Angesammelte andere umfassende Einnahmen (Verlust) | $126,000 |
| Gesamt Eigenkapital | $499,346,000 |
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist EHealth darauf abzielt, seine betrieblichen Effizienz zu verbessern und Wege für das Wachstum in seinem Medicare -Segment zu erkunden und gleichzeitig die Herausforderungen in seinem Arbeitgeber und individuellen Segment zu bewältigen.
Wie Ehealth, Inc. (EHTH) Geld verdient
Einnahmequellen
EHealth, Inc. generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptsegmente: Medicare und Arbeitgeber & Individuum (E & I). Für die drei Monate am 30. September 2024 war der Umsatzverfahren wie folgt:
| Segment | Einnahmen (in Tausenden) | Änderung von 2023 ($) | Änderung von 2023 (%) |
|---|---|---|---|
| Medicare | $53,221 | $(2,302) | (4%) |
| Arbeitgeber und Einzelperson | $5,188 | $(4,007) | (44%) |
| Gesamtumsatz | $58,409 | $(6,309) | (10%) |
In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Gesamtumsatz 217.229 USD, was einem Anstieg um 6% gegenüber 205.209 USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht.
Einnahmen aus Provision
Die Einnahmen von Provisionen sind ein erheblicher Teil des Einkommens von EHealth. Für die drei Monate am 30. September 2024 belief sich der Umsatz von Provisionen auf 48.222 USD, was 83% des Gesamtumsatzes ausmachte. Die Aufschlüsselung nach Segment war wie folgt:
| Segment | Einnahmen aus Kommission (in Tausenden) |
|---|---|
| Medicare | $43,414 |
| Arbeitgeber und Einzelperson | $4,808 |
Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Gesamtumsatz der Provision 185.996 USD.
Andere Einnahmequellen
Weitere Einnahmen, zu denen Sponsoring und Werbung gehören, trug für die drei Monate am 30. September 2024 und 31.233 USD für die drei Monate zum 30. September 2024 10.187 USD bei.
Kostenstruktur
Zu den Betriebskosten für EHealth gehören Marketing, Kundenbetreuung, Technologie und allgemeine Verwaltungskosten. Die Gesamtbetriebskosten für die drei Monate am 30. September 2024 betrugen 101.608 USD, was zu einem Verlust von 43.199 USD zu einem Verlust führte.
| Kostentyp | Kosten (in Tausenden) | % des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Marketing und Werbung | $29,665 | 51% |
| Kundenbetreuung und Anmeldung | $39,321 | 67% |
| Technologie und Inhalt | $12,264 | 21% |
| Allgemein und administrativ | $20,297 | 35% |
| Gesamtbetriebskosten | $101,608 | 174% |
Segmentleistung
Segmentgewinn (Verlust) für die Segmente von Medicare und E & I für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war:
| Segment | Segmentgewinn (Verlust) (in Tausenden) |
|---|---|
| Medicare | $(17,933) |
| Arbeitgeber und Einzelperson | $(799) |
Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug der Segmentgewinn (Verlust) für Medicare und $ (4.743) für E & I.
Nettoverlust
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete EHealth einen Nettoverlust von 42.473 USD, was einem Rückgang gegenüber dem Verlust von 37.025 USD im gleichen Zeitraum von 2023 war.
Bargeld und Liquidität
Zum 30. September 2024 hatte EHealth Bargeld, Bargeldäquivalente und kurzfristige marktfähige Wertpapiere in Höhe von insgesamt 117,8 Mio. USD.
Hauptkunden
Die Einnahmenkonzentration bleibt hoch, wobei eine geringe Anzahl von Krankenversicherungsträgern einen erheblichen Teil des Gesamtumsatzes ausmacht. Für die neun Monate am 30. September 2024 machten die folgenden Fluggesellschaften mehr als 10% des Gesamtumsatzes aus:
| Träger | % des Gesamtumsatzes |
|---|---|
| Humana | 28% |
| Aetna | 20% |
| UnitedHealthcare | 17% |
Diese Zahlen unterstreichen die Abhängigkeit von einigen wichtigen Partnern für die Umsatzgenerierung.
Investition und Finanzierung
EHealth hat seine Geschäftstätigkeit durch eine Kombination aus operativem Cashflow, Eigenkapitalemissionen und Fremdfinanzierung finanziert.
eHealth, Inc. (EHTH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- eHealth, Inc. (EHTH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of eHealth, Inc. (EHTH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View eHealth, Inc. (EHTH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.