Robinhood Markets, Inc. (Hood): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de Robinhood Markets, Inc.

Fundada em 2013, a Robinhood Markets, Inc. é uma empresa de serviços financeiros conhecida por negociação sem comissão pioneira. A empresa cresceu significativamente, especialmente durante a pandemia Covid-19, à medida que mais indivíduos se voltaram para plataformas de negociação on-line.

Empresa Overview

Em 30 de setembro de 2024, Robinhood relatou:

• Depósitos líquidos: US $ 10,0 bilhões, uma taxa de crescimento anualizada de 29% em relação aos ativos sob custódia (AUC).
• Total AUC: US $ 152,2 bilhões, um aumento de 76%, de US $ 86,5 bilhões no ano anterior.
• Clientes financiados: 24,3 milhões, um aumento de 4% em relação a 23,3 milhões.
• Receita média por usuário (ARPU): US $ 105, um aumento de 31% em relação a US $ 80.
• Assinantes de ouro: 2,19 milhões, um aumento de 65% em relação a 1,33 milhão.

Desempenho financeiro

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Robinhood relatou:

Despesas operacionais

No mesmo período, as despesas operacionais foram as seguintes:

Métricas -chave

As seguintes métricas de desempenho -chave ilustram o crescimento de Robinhood:

Desenvolvimentos regulatórios

Robinhood enfrentou vários desafios regulatórios, incluindo acordos legais substanciais que impactaram suas finanças. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas legais diminuíram significativamente, de US $ 80 milhões para US $ 62 milhões, principalmente devido a assentamentos e multas reduzidas.

A Who é dono de Robinhood Markets, Inc. (Hood)

Estrutura de propriedade

A partir de 2024, a Robinhood Markets, Inc. (Hood) possui uma estrutura de compartilhamento de classe dupla composta por ações de Classe A e Classe B. As ações da classe A são negociadas publicamente, enquanto as ações da classe B são mantidas principalmente por insiders e fornecem direitos de voto aprimorados.

Principais acionistas

Os principais interessados ​​em Robinhood, em 2024, incluem investidores institucionais e insiders da empresa, com os seguintes acionistas notáveis:

Propriedade institucional

A propriedade institucional é uma métrica importante para a Robinhhood, refletindo a confiança de grandes entidades financeiras:

Desempenho recente de ações

No final de setembro de 2024, o preço das ações da Robinhood mostrou flutuações significativas influenciadas pelas condições do mercado e pelo desempenho da empresa:

Indicadores de desempenho financeiro

Principais métricas financeiras para a Robinhood Markets, Inc. em 30 de setembro de 2024:

Outlook de propriedade futura

Espera -se que o cenário de propriedade do Robinhood evoluir com possíveis aquisições e mudanças estratégicas na composição dos acionistas. Notavelmente, a empresa anunciou planos de adquirir o Bitstamp, uma troca de criptomoedas, por aproximadamente US $ 200 milhões, o que pode influenciar a distribuição de ações futuras e o sentimento dos investidores.

Robinhood Markets, Inc. (Hood) Declaração de missão

A missão de Robinhood é democratizar as finanças para todos. A empresa utiliza tecnologia para fornecer acesso ao sistema financeiro de uma maneira simples e conveniente para seus clientes. O investimento foi projetado para ser familiar e acolhedor, caracterizado por um design simples e uma interface intuitiva que capacita os clientes a atingir seus objetivos financeiros. Robinhood foi pioneiro Negociação de ações sem comissão Sem mínimos de conta, uma prática que foi adotada em todo o setor. A empresa constrói continuamente relacionamentos com seus clientes, introduzindo novos produtos que expandem o acesso ao sistema financeiro. Esses esforços tornaram o investimento culturalmente relevante e compreensível, permitindo que os clientes se tornem investidores de longo prazo e assumam maior controle de suas finanças.

Desempenho financeiro Overview

A partir dos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Robinhood relatou melhorias financeiras significativas em comparação com o mesmo período do ano anterior:

Métricas principais de desempenho

As principais métricas de desempenho para Robinhood em 30 de setembro de 2024, em comparação com o ano anterior são as seguintes:

Desenvolvimentos recentes

Em maio de 2024, o Conselho de Administração de Robinhood autorizou um Programa de recompra permitindo que a empresa recompra até US $ 1 bilhão de suas ações ordinárias de classe A em circulação. Esta iniciativa visa retornar valor aos acionistas e deve ser executada durante um período de dois a três anos a partir do terceiro trimestre de 2024.

Em 30 de setembro de 2024, Robinhood relatou um patrimônio líquido total de acionistas de US $ 7.208 milhões. A empresa continua se concentrando em aprimorar o envolvimento do cliente e expandir suas ofertas de serviços, incluindo a introdução de uma conta de investimento conjunto em julho de 2024.

Como funciona a Robinhood Markets, Inc. (Hood)

Empresa Overview

A Robinhhood Markets, Inc. opera como uma plataforma de serviços financeiros que fornece negociação sem comissão de ações, opções, ETFs e criptomoedas por meio de seu aplicativo e site móveis. A empresa pretende democratizar as finanças para todos, tornando o investimento acessível a um público mais amplo.

Principais métricas financeiras

Em 30 de setembro de 2024, Robinhood relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Recutação de receita

Robinhood gera receita através de vários canais, principalmente receitas baseadas em transações, receitas de juros líquidos e outras fontes. O detalhamento do terceiro trimestre de 2024 é o seguinte:

Despesas operacionais

As despesas operacionais mostraram mudanças significativas ao longo do ano. No terceiro trimestre de 2024, a quebra das despesas operacionais é a seguinte:

Métricas de clientes

Em 30 de setembro de 2024, Robinhood relatou as seguintes métricas de clientes:

Fluxo de caixa e liquidez

Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e caixa da Robinhood eram de US $ 4,61 bilhões, que incluíram um portfólio de investimentos líquidos de US $ 750 milhões de valores mobiliários disponíveis para a venda. A empresa também registrou um total de US $ 3,00 bilhões em linhas de crédito rotativas comprometidas.

Conformidade regulatória

As subsidiárias de corretor da RobinHhood estão sujeitas a requisitos de capital líquido. Em 30 de setembro de 2024, o capital líquido para RHS era de US $ 2,60 bilhões, excedendo o capital líquido exigido de US $ 121 milhões em US $ 2,48 bilhões.

Como Robinhood Markets, Inc. (Hood) ganha dinheiro

Receitas baseadas em transações

Robinhood gera uma parcela significativa de sua receita por meio de atividades baseadas em transações. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas baseadas em transações totalizaram US $ 319 milhões, um aumento de 72% em relação a US $ 185 milhões no mesmo período em 2023. A repartição das receitas baseadas em transações é a seguinte:

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas totais baseadas em transações atingiram US $ 975 milhões, em comparação com US $ 585 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um aumento de 67%.

Receita de juros líquidos

As receitas de juros líquidos, outro fluxo de receita importantes para o Robintood, incluem juros de margem, juros sobre dinheiro corporativo e outras atividades portadoras de juros. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas de juros líquidos totalizaram US $ 274 milhões, acima dos US $ 251 milhões no terceiro trimestre de 2023, representando um aumento de 9%. Os componentes são os seguintes:

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas de juros líquidos totalizaram US $ 813 milhões, em comparação com US $ 693 milhões no ano anterior, um aumento de 17%.

Outras receitas

Outros fluxos de receita incluem serviços de assinatura e várias taxas. No terceiro trimestre de 2024, outras receitas totalizaram US $ 44 milhões, acima dos US $ 31 milhões no terceiro trimestre de 2023, marcando um aumento de 42%. Os componentes são:

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o total de outras receitas atingiram US $ 149 milhões, em comparação com US $ 116 milhões no mesmo período em 2023, um aumento de 28%.

Principais indicadores de desempenho

As métricas de desempenho de Robinhood em 30 de setembro de 2024 indicam crescimento no envolvimento do cliente e saúde financeira:

Essas métricas refletem a base de usuários em expansão da Robinhhood e o aumento do envolvimento com seus serviços, contribuindo para o crescimento da receita.

Conclusão

O modelo de negócios da RobinHhood, caracterizado por receitas baseadas em transações, receita de juros líquidos e outros fluxos de receita, posiciona a Companhia para o crescimento contínuo no cenário financeiro em evolução. As métricas e fontes de receita descritas demonstram a eficácia de suas estratégias na atração e retenção de usuários, aumentando a lucratividade.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Robinhood Markets, Inc. (HOOD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Robinhood Markets, Inc. (HOOD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Robinhood Markets, Inc. (HOOD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.