Uma breve história da Robinhood Markets, Inc. (Hood)

Fundação e desenvolvimento inicial

Fundada em abril de 2013 por Vlad Tenev e Baiju Bhatt, Robinhood Markets, Inc. foi estabelecido com a missão de democratizar as finanças para todos. A plataforma lançou oficialmente seu aplicativo de negociação em março de 2015, permitindo que os usuários comprem e vendam ações sem pagar comissões.

Financiamento e crescimento

Em 2013, Robinhhood levantou aproximadamente US $ 3 milhões no financiamento de sementes, seguido por uma rodada de financiamento da série A de US $ 13 milhões em 2014. Até 2015, a empresa havia levantado US $ 44 milhões no financiamento da série B. Em abril de 2019, Robinhood atingiu uma avaliação de US $ 7,6 bilhões.

Desafios regulatórios

Em dezembro de 2020, a Autoridade Reguladora do Indústria Financeira (FINRA) multou Robinhoody US $ 65 milhões Para clientes enganosos sobre suas fontes de receita. Essa multa estava relacionada ao pagamento da empresa para o modelo de fluxo de pedidos.

IPO e desempenho de mercado

Robinhood foi público em 28 de julho de 2021, sob o símbolo do ticker CAPUZ. A empresa custou seu IPO em US $ 38 por ação, levantando sobre US $ 2,1 bilhões. Durante o dia de abertura, o estoque atingiu o pico em $70 e fechado em $34.82.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal de 2021, Robinhood relatou receitas de US $ 1,82 bilhão, com uma perda líquida de US $ 3,69 bilhões. No primeiro trimestre de 2022, a receita da empresa foi aproximadamente US $ 299 milhões, de baixo de US $ 522 milhões no mesmo trimestre de 2021.

Crescimento e engajamento do usuário

No início de 2021, Robinhood havia superado 13 milhões usuários ativos. A base de usuários do aplicativo explodiu durante a pandemia Covid-19, pois os indivíduos procuraram participar do mercado de ações.

Desenvolvimentos recentes

Em outubro de 2022, Robinhood anunciou a introdução de carteiras criptográficas, permitindo que os usuários transfiram criptomoedas. A plataforma relatou 2 milhões de usuários já se inscreveram na lista de espera desse recurso.

Controvérsias e desafios

Robinhood enfrentou intenso escrutínio no início de 2021 durante a saga Squeeze Short Gamestop. A plataforma restringiu o comércio no GameStop e em outras "ações de meme", o que levou a uma reação pública significativa e as subsequentes audiências do Congresso. A empresa também relatou adquirir 3,6 milhões Usuários ativos mensais em dezembro de 2020.

Perspectivas futuras

Em meados de 2023, os analistas do Projeto Robinhhood poderiam crescer para aproximadamente US $ 1,5 bilhão Até o final do ano, com novos recursos e serviços expandidos destinados a reter e atrair usuários.

A Who é dono de Robinhood Markets, Inc. (Hood)

Principais partes interessadas

A partir do registro mais recente, a Robinhood Markets, Inc. (Hood) possui uma variedade de partes interessadas que controlam partes significativas do patrimônio da empresa.

Propriedade interna

Os co-fundadores da Robinhood também possuem uma participação considerável na empresa.

• Vlad Tenev: Aproximadamente 7,0% de propriedade
• Baiju Bhatt: Aproximadamente 6,5% de propriedade

Desempenho do mercado

A partir das últimas negociações, o preço das ações da Robinhood é de aproximadamente US $ 10,00, refletindo sua capitalização de mercado de cerca de US $ 9,5 bilhões, com base em ações em circulação estimadas em 950 milhões.

Tendências de propriedade institucional

Os investidores institucionais estão cada vez mais interessados ​​em Robinhood, como evidenciado pelos seguintes dados:

Desenvolvimentos recentes

O RobinHood tem se concentrado em expandir sua base de usuários, que atingiu aproximadamente 22,5 milhões de usuários ativos a partir do terceiro trimestre de 2023, representando um aumento de 50% em relação ao ano anterior.

Resumo da rodada de investimento

Em sua rodada de financiamento da Série G, que foi concluída no início de 2021, Robinhood arrecadou aproximadamente US $ 3,4 bilhões. Os principais investidores incluíram:

• Capital Vy
• Sequoia Capital
• Capital da Ribbit
• Lago prateado

Robinhood Markets, Inc. (Hood) Declaração de missão

Declaração de Missão Corporativa

A Robinhood Markets, Inc. visa democratizar as finanças para todos, fornecendo acesso aos mercados financeiros e simplificando a experiência de negociação. A missão da empresa encapsula a crença de que todos devem ter a oportunidade de participar do sistema financeiro.

Valores centrais

• Acessibilidade: Robinhood enfatiza tornar os serviços financeiros acessíveis a todos os indivíduos, independentemente de sua formação financeira.
• Transparência: A empresa busca transparência em suas operações e preços, ajudando os usuários a entender suas decisões financeiras.
• Inovação: A Robinhood constantemente procura inovar e melhorar sua plataforma, concentrando -se na experiência do usuário e na tecnologia moderna.
• Centricidade do cliente: As necessidades e experiências dos usuários são centrais para todos os aspectos das operações da Robinhood.

Desempenho financeiro recente

No segundo trimestre de 2023, Robinhood relatou uma receita total de US $ 565 milhões, refletindo um crescimento significativo ano a ano. A discriminação das fontes de receita inclui comissões de negociação, receita de juros e serviços de assinatura.

Métricas de engajamento do usuário

Robinhood experimentou uma mudança dinâmica no envolvimento do usuário, com usuários ativos atingindo aproximadamente 15 milhões em meados de 2023. A plataforma facilitou mais do que 1,2 bilhão negocia desde o seu início, destacando sua influência substancial no mercado.

Posicionamento de mercado

• Participação de mercado no setor de comércio on -line: aproximadamente 16% a partir de 2023.
• Avaliação em novembro de 2023: estimado em US $ 8 bilhões.
• Ativos médios por usuário: em torno $5,000.

Perspectivas futuras

A Robinhood planeja aprimorar sua oferta de produtos, visando uma demografia mais ampla e focando na expansão de seus recursos educacionais, que visa promover melhores práticas de investimento entre seus usuários.

Iniciativas de impacto da comunidade

Robinhood se comprometeu com o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo programas de alfabetização financeira, que visam educar populações carentes. A empresa alocou aproximadamente US $ 10 milhões em direção a esses programas no ano passado.

Como funciona a Robinhood Markets, Inc. (Hood)

Overview do modelo de negócios de Robinhood

A Robinhhood Markets, Inc. opera uma plataforma de negociação sem comissão principalmente para investidores de varejo. A empresa foi fundada em 2013 e interrompeu os modelos de corretagem tradicionais, permitindo que os usuários negociem ações, ETFs, opções e criptomoedas sem pagar comissões. No segundo trimestre de 2023, Robinhood tinha aproximadamente 23 milhões Contas financiadas.

Fluxos de receita

A receita da RobinHhood é gerada através de vários canais:

• Pagamento de fluxo de pedidos: A maioria da receita da Robinhood vem do pagamento do Fluxo de Ordem (PFOF). Em 2022, isso foi responsável por cerca de US $ 651 milhões em receita.
• Juros sobre os saldos de caixa: Robinhood ganha juros sobre dinheiro não investido, que contribuiu aproximadamente US $ 90 milhões No segundo trimestre de 2023.
• Serviços de assinatura: Robinhood Gold, um serviço de assinatura premium, gera em torno US $ 50 milhões anualmente.
• Empréstimo para ações: em 2022, a receita dos empréstimos de valores mobiliários foi sobre US $ 25 milhões.

Métricas de engajamento e crescimento do usuário

O envolvimento do usuário de Robinhood é indicado por várias métricas importantes:

• Usuários ativos mensais (MAUS): A partir do segundo trimestre 2023, Robinhood relatou em torno 14 milhões Usuários ativos mensais.
• Receita média por usuário (ARPU): a receita média por usuário foi aproximadamente $28 em 2022.
• Contas de comerciantes ativos: aproximadamente 2,3 milhões usuários envolvidos em negociação ativa.

Desempenho financeiro

Os resultados financeiros da RobinHhood em relação aos trimestres recentes refletem seu crescimento e desafios:

Posição de mercado e concorrência

A Robinhood opera em um mercado altamente competitivo. Os principais concorrentes incluem:

• Charles Schwab
• Fidelity Investments
• TD Ameritrade
• Webull

No final do segundo trimestre de 2023, Robinhood detinha uma participação de mercado de aproximadamente 7% Entre as plataformas de negociação de varejo nos Estados Unidos.

Ambiente Regulatório

Robinhood enfrentou escrutínio de órgãos regulatórios. A SEC acusou Robinhhood em dezembro de 2020 por clientes enganosos sobre suas fontes de receita, resultando em um US $ 65 milhões povoado. Os desafios regulatórios em andamento podem afetar as operações e a lucratividade.

Perspectivas futuras

Olhando para o futuro, o Robinhood visa aprimorar suas ofertas de produtos e experiência do usuário enquanto se expande para novos mercados. No segundo trimestre de 2023, a empresa iniciou um plano para introduzir serviços de carteira de criptomoeda.

A taxa de crescimento esperada nas contas de usuário é projetada em 15% anualmente, com um aumento direcionado na receita de assinaturas premium por 20% até 2024.

Como Robinhood Markets, Inc. (Hood) ganha dinheiro

Receita baseada em transações

A RobinHhood gera uma parcela significativa de sua receita por meio de taxas baseadas em transações, que provêm principalmente de pagamentos de fluxo de pedidos. Em 2021, a empresa registrou US $ 1,5 bilhão em receita baseada em transações, representando aproximadamente 81% de sua receita total do ano.

A quebra desta fonte de receita é a seguinte:

Juros em dinheiro e valores mobiliários

Robinhood também ganha juros sobre os saldos de caixa não investidos mantidos em contas de clientes, bem como juros sobre empréstimos de margem. Em dezembro de 2021, a Robinhood informou que sua receita de juros totalizava US $ 120 milhões, indicando um fluxo de receita crescente dessa fonte.

Esta quebra de receita inclui:

Serviços de assinatura

A RobinHood lançou seu serviço de assinatura premium, a Robinhood Gold, que oferece recursos aprimorados, como depósitos instantâneos maiores e acesso à negociação de margens. No segundo trimestre de 2021, Robinhood tinha aproximadamente 400.000 assinantes de ouro, gerando cerca de US $ 42 milhões em receita, refletindo uma tendência ascendente.

Os detalhes da receita de assinatura incluem:

Receita de empréstimos para ações

O RobinHhood gera renda emprestando os valores mobiliários de seus clientes a outras instituições financeiras. Em 2021, a Robinhood registrou receita de empréstimos de ações de US $ 35 milhões, contribuindo para seu desempenho financeiro.

Receita de investimento

A receita diversificada de investimento da RobinHhood também aumenta sua receita. Em 2021, a empresa relatou esse segmento de US $ 30 milhões. Isso inclui receita de vários produtos e serviços financeiros oferecidos aos clientes.

Receita e crescimento total

No geral, Robinhood sofreu um crescimento substancial da receita. A receita total do exercício encerrada em 31 de dezembro de 2021 foi de aproximadamente US $ 1,82 bilhão, com um prejuízo líquido de US $ 1,49 bilhão, destacando os desafios operacionais em meio à alta geração de receita.