Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Bundle
Eine kurze Geschichte der Deutschen Bank
Unternehmen Overview
Die 1870 gegründete Deutsche Bank AG ist ein globales Bank- und Finanzdienstleistungsunternehmen mit Hauptsitz in Frankfurt. Es ist in über 70 Ländern tätig und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen, darunter Investmentbanking, Vermögensverwaltung, Private Banking und Einzelhandelsbanken.
Jüngste finanzielle Leistung (2024)
Zum 30. September 2024 erzielte die Deutsche Bank im dritten Quartal einen Gesamtnettoumsatz von 9,47 Mrd. €, ein Anstieg von 7,78 Mrd. € im selben Quartal von 2023. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erreichten die Nettoeinnahmen 24,15 € € € Milliarden, gegenüber 22,62 Milliarden € gegenüber dem Vorjahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtnettoumsatz (Mio. €) | 9,470 | 7,781 | 24,154 | 22,621 |
| Gewinn vor Steuern (Mio. €) | 3,065 | 1,661 | 4,084 | 3,745 |
| Kosten/Einkommensquote | 50.1% | 66.4% | 69.3% | 71.7% |
| Rendite nach Steuern im Durchschnitt der Aktionäre Eigenkapital | 13.5% | 10.4% | 7.6% | 5.6% |
Vermögenswerte im Management
Zum 30. September 2024 betrug die verwaltete Vermögenswerte der Deutschen Bank (AUM) 963 Milliarden €, was ein Wachstum von 30 Milliarden Euro ab dem Vorquartal widerspricht. Dieses Wachstum wurde auf Nettozuflüsse von 18 Milliarden € und eine positive Markteinschätzung zurückgeführt.
Mitarbeitermetriken
Die Gesamtzahl der Mitarbeiter der Deutschen Bank war ab dem 30. September 2024 37.497 gegenüber 38.408 im Vorjahr, was auf eine strategische Verringerung der Belegschaft im Rahmen der operativen Effizienzmaßnahmen hinweist.
| Mitarbeitermetriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtbeschäftigte | 37,497 | 38,408 |
| Mitarbeiter (Front Office) | 20,338 | 19,635 |
Kapital- und Liquiditätsquoten
Die Deutsche Bank hielt zum 30. September 2024 eine gemeinsame Kapitalquote von 13,5% von 13,5% auf, um sich von 12,9% im Vorjahr leicht verbessert zu haben. Das Verhältnis der Liquiditätsabdeckung der Bank lag bei 135%, was signifikant über dem regulatorischen Minimum von 100%liegt, was auf ein starkes Liquiditätsmanagement hinweist.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| CET1 -Kapitalquote | 13.5% | 12.9% |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 135% | 140% |
Strategische Entwicklungen
Im Jahr 2024 setzte die Deutsche Bank ihr Aktienrückkaufprogramm fort und absolvierte einen Rückkauf von 675 Mio. €, der Teil einer breiteren Strategie zur Verbesserung der Aktionärsrenditen war. Die Bank strebt außerdem eine Gesamtausschüttungsquote von 50% gegenüber 2025 an, was ihre Verpflichtung zur Rückgabe von Kapital an die Aktionäre widerspiegelt und gleichzeitig die Anforderungen an die regulatorischen Kapitalaufnahmen aufrechterhält.
Ausblick
Mit Blick auf die Deutsche Bank erwartet die Deutsche Bank von 2021 bis 2025 eine jährliche Wachstumsrate von 5,5% und 6,5%, wobei ein Ziel -Ertrags -Ratio -Ziel von weniger als 62,5%, da sie die operative Effizienz und das Kapitalmanagement weiter erhöht.
A WHO DEUTSCHE BANK AKTienGesellschaft (DB)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt die Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Privatinvestoren und andere Stakeholder umfasst. Die größten Aktionäre sind in der Regel wichtige Investmentfonds und Finanzinstitute.
Hauptaktionäre
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Art des Investors |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 6.5% | Institutioneller Investor |
| Vanguard Group, Inc. | 4.7% | Institutioneller Investor |
| Deutsche Bank AG (Treasury -Aktien) | 2.3% | Unternehmen |
| State Street Corporation | 3.1% | Institutioneller Investor |
| Andere institutionelle Investoren | 30.0% | Verschieden |
| Privatinvestoren | 49.4% | Person |
Jüngste Eigentumsänderungen
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtkapital der Aktionäre der Deutschen Bank 64,8 Milliarden EUR, was die Anpassungen aufgrund von Aktienrückkäufen und anderen Unternehmensmaßnahmen widerspiegelt. Anfang 2024 leitete die Bank ein Aktienrückkaufprogramm in Höhe von bis zu 675 Mio. € ein, das im Juli 2024 abgeschlossen wurde und 46,4 Millionen Stammaktien zurückgekauft hatte.
Anteilseigner Engagement
Die Deutsche Bank engagiert sich aktiv mit ihren Aktionären durch jährliche allgemeine Sitzungen (AGMs) und andere Investorenbeziehungen, um den Wert von Aktionärswerten zu verbessern und Anlegerbedenken hinsichtlich der Unternehmensführung und der finanziellen Leistung von Unternehmen zu berücksichtigen.
Historischer Kontext
In der Vergangenheit hat die Deutsche Bank unter ihren Top -Aktionären schwankende Eigentumsanteile verzeichnet, die von den Marktbedingungen und strategischen Entscheidungen des Managements der Bank beeinflusst wurden. Der Trend zu einem größeren institutionellen Eigentum spiegelt breitere Veränderungen der Finanzmärkte in den letzten zehn Jahren wider.
Abschluss
Das Eigentum an der Deutschen Bank Aktiengesellschaft ist durch eine Mischung aus institutionellen und privaten Investoren gekennzeichnet, wobei wichtige Beteiligten von großen Investmentfirmen gehalten werden. Diese vielfältige Eigentümerstruktur spielt eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der strategischen Ausrichtung und Governance der Bank.
Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) -Missionserklärung (DB)
Overview des Leitbilds
Die Deutsche Bank ist bestrebt, die führende globale Bank zu sein und Kunden nachhaltig zu bedienen. Die Bank betont ihr Engagement für die Bereitstellung innovativer finanzieller Lösungen und hält gleichzeitig die höchsten Standards für Regierungs- und Konformitätsnormen ein.
Strategische Ziele
- Client-zentrierter Ansatz: Die Deutsche Bank konzentriert sich darauf, Kundenbedürfnisse zu verstehen und maßgeschneiderte Lösungen für langfristige Beziehungen zu fördern.
- Nachhaltigkeit: Die Bank verpflichtet sich zu einer nachhaltigen Finanzierung und zielt darauf ab, Umwelt-, Sozial- und Governance -Faktoren (ESG) in ihre Geschäftsstrategie zu integrieren.
- Betriebseffizienz: Die Deutsche Bank konzentriert sich auf die Straffung von Geschäftstätigkeit, um die Effizienz zu steigern und die Kosten zu senken, wodurch sich bis 2025 auf eine bereinigte Kosten/Einkommens -Verhältnis von rund 65% abzielt.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete die Deutsche Bank erhebliche finanzielle Metriken, was ihren operativen Erfolg widerspiegelte:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gewinn vor Steuern (Milliarde €) | 4.2 | 2.4 | 78 |
| Gewinn nach Steuern (Milliarde €) | 3.1 | 1.7 | 85 |
| Nettoumsatz (Milliarde €) | 9.5 | 7.8 | 22 |
| Kosten/Einkommensquote (%) | 50.1 | 66.4 | -16.3 |
| Eigenkapitalrendite (%) | 17.3 | 9.5 | 7.9 |
Operative Höhepunkte
Im dritten Quartal 2024 machte die Deutsche Bank in verschiedenen operativen Bereichen Fortschritte:
- Umsatzwachstum: Die Einnahmen stiegen gegenüber dem Vorjahr um 22%, wobei Provisionen und Gebührenergebnisse um 5% stiegen.
- Kostenmanagement: Die Bank erzielte Einsparungen in Höhe von 1,7 Milliarden Euro gegenüber ihrem 2,5 -Milliarden -Euro -Programm für die operative Effizienz.
- Vermögensverwaltung: Die verwalteten Vermögenswerte stiegen auf 625 Milliarden Euro, was auf Nettozuflüsse von 8 Mrd. € und positive Marktbewegungen von 9 Milliarden Euro zurückzuführen ist.
Engagement für Nachhaltigkeit
Die Deutsche Bank hat ihren Fokus auf nachhaltige Finanzierung mit bemerkenswerten Transaktionen im dritten Quartal von 2024 gestärkt:
- Teilnahme an einer nachhaltig geführten Kreditfazilität von 3,0 Milliarden € für Uniper SE.
- Ein Finanzierungspaket für solarbetriebene Straßenlampen in Senegal.
- Eine Kreditfazilität von 300 Millionen US -Dollar für Swift Current Energy, die Clean Energy -Projekte unterstützt.
Ausblick
Für den Rest des 2024 rechnet die Deutsche Bank erwartet, das Umsatzwachstum aufrechtzuerhalten und die Gesamteinnahmen rund 30 Milliarden Euro abzielen. Die Bank erwartet anhaltende Belastbarkeit in ihren Geschäftsegmenten und zielt darauf ab, ihre Marktposition durch strategische Investitionen und operative Verbesserungen zu verbessern.
| Metrisch | 2024 Anleitung | 2023 tatsächlich |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz (€ Milliarden) | ~30 | ~28 |
| Bereinigte Kosten/Einkommensquote (%) | ~65 | ~71.7 |
| Eigenkapitalrendite nach Steuern (%) | ~10 | 7.1 |
Wie die Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) funktioniert
Overview von Operationen
Die Deutsche Bank ist über vier Hauptsegmente tätig: Corporate Bank, Investment Bank, Private Bank und Asset Management. Die Bank hat in ihrer globalen Hausbank -Strategie Fortschritte gemacht und sich auf das Umsatzwachstum, die operative Effizienz und die Kapitaleffizienz konzentriert.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Deutsche Bank die folgenden finanziellen Highlights:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gewinn vor Steuern (Milliarde €) | 4.2 | 2.4 | 78% |
| Gewinn nach Steuern (Milliarde €) | 3.1 | 1.7 | 85% |
| Nettoumsatz (Milliarde €) | 9.5 | 7.8 | 22% |
| Kosten/Einkommensquote (%) | 50 | 66 | -16 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) (%) | 17.3 | 9.5 | 7.8 |
| Rendite des greifbaren Eigenkapitals (rote) (%) | 19.3 | 10.6 | 8.7 |
Segmentergebnisse
Unternehmensbank
Für Q3 2024 berichtete die Corporate Bank:
| Metrisch | Q3 2024 (€ Millionen) | Q3 2023 (€ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gewinn vor Steuern | 539 | 760 | -29% |
| Nettoeinnahmen | 1,841 | 1,890 | -3% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 126 | 11 | N/m |
| Kosten/Einkommensquote (%) | 64 | 59 | +5 |
Investmentbank
Für Q3 2024 berichtete die Investmentbank:
| Metrisch | Q3 2024 (€ Millionen) | Q3 2023 (€ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gewinn vor Steuern | 813 | 672 | 21% |
| Nettoeinnahmen | 2,523 | 2,271 | 11% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 135 | 40 | N/m |
| Kosten/Einkommensquote (%) | 63 | 68 | -5 |
Privatbank
Für Q3 2024 berichtete die Privatbank:
| Metrisch | Q3 2024 (€ Millionen) | Q3 2023 (€ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gewinn vor Steuern | 319 | 387 | -18% |
| Nettoeinnahmen | 2,319 | 2,341 | -1% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 205 | 174 | 18% |
| Kosten/Einkommensquote (%) | 77 | 76 | +1 |
Vermögensverwaltung
Für Q3 2024 berichtete das Asset Management -Segment:
| Metrisch | Q3 2024 (€ Millionen) | Q3 2023 (€ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinnahmen | 660 | 594 | 11% |
| Vermögenswerte im Management (Milliarde Euro) | 963 | 933 | 3% |
Kapital- und Liquiditätspositionen
Zum 30. September 2024 waren die Kapital- und Liquiditätsmetriken der Deutschen Bank wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote (%) | 13.8 |
| Liquiditätsabdeckungsquote (%) | 135 |
| Netto -stabile Finanzierungsquote (%) | 122 |
| Hebelverhältnis (%) | 4.6 |
| Gestresste Netto -Liquiditätsposition (Milliarde €) | 72 |
| Gesamtkapital (Milliarde €) | 78.9 |
Belegschaft und Betriebseffizienz
Zum 30. September 2024 beschäftigte die Deutsche Bank 90.236 Vollzeitäquivalente (FTEs), was eine Erhöhung von ca. 766 Fuß gegenüber dem Vorquartal widerspiegelte. Das operative Effizienzprogramm der Bank wird voraussichtlich bis Ende 2024 Einsparungen von ca. 2,5 Milliarden Euro erzielen.
Ausblick
Die Deutsche Bank erwartet die Einnahmen für das gesamte Jahr 2024 auf rund 30 Milliarden Euro, unterstützt durch die Widerstandsfähigkeit ihrer Unternehmen und die anhaltende Wachstumsdynamik.
Wie die Deutsche Bank AktiengeSellschaft (DB) Geld verdient
Einnahmequellen
Ab 2024 wird die Umsatzerzeugung der Deutschen Bank aus mehreren Geschäftssegmenten abgeleitet, die jeweils zur allgemeinen Rentabilität des Instituts beitragen. Die wichtigsten Segmente umfassen:
- Unternehmensbank
- Investmentbank
- Privatbank
- Vermögensverwaltung
- Unternehmen und andere
Finanzielle Leistung Overview
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete die Deutsche Bank einen Gesamtnettoumsatz von 9,47 Mrd. €, was gegenüber dem Vorjahr um 22% entspricht. Dieses Wachstum wurde in erster Linie von einer starken Leistung in den Geschäftssegmenten zurückzuführen.
| Segment | Nettoumsatz (Q3 2024 in Mio. €) | Nettoumsatz (Q3 2023 in Mio. €) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Unternehmensbank | 1,841 | 1,890 | -3% |
| Investmentbank | 2,523 | 2,271 | 11% |
| Privatbank | 2,319 | 2,341 | -1% |
| Vermögensverwaltung | 660 | 594 | 11% |
| Unternehmen und andere | 2,126 | 685 | N/m |
| Gesamt | 9,470 | 7,781 | 22% |
Segmentanalyse
Unternehmensbank
Im Segment der Corporate Bank lag der Nettoumsatz im dritten Quartal 2024 1,84 Mrd. EUR, was einem Rückgang von 1,89 Mrd. € im dritten Quartal 2023 zurückging. Der Rückgang wurde auf die Normalisierung der Einlagenmargen trotz höherer Einlagenvolumen und erhöhtem Kredite -Netto -Zinseinkommen zurückgeführt.
Investmentbank
Das Segment der Investment Bank meldete einen Nettoumsatz von 2,52 Mrd. €, ein Anstieg von 11% gegenüber 2,27 Mrd. € im Vorjahresquartal. Dieses Wachstum wurde durch eine robuste Leistung in den Diensten für festgelegte Einnahmen und Währungen (FIC) und Origination & Advisory (O & A) vorangetrieben.
Privatbank
Die Privatbank erzielte einen Nettoumsatz von 2,32 Milliarden € und im Wesentlichen flach. Das Segment stand vor Herausforderungen mit dem Nettozinseinkommen, der um 6%zurückging, was auf höhere Finanzierungskosten und Mindestreserveanforderungen betroffen war.
Vermögensverwaltung
Der Nettoumsatz des Vermögensmanagements stieg auf 660 Mio. €, was einem Anstieg von 11% gegenüber 594 Mio. € im Vorjahr. Dieses Wachstum wurde hauptsächlich durch einen Anstieg der Managementgebühren angetrieben.
Kostenmanagement und Effizienz
Die Deutsche Bank hat ein Programm für operative Effizienz implementiert, das darauf abzielt, die Kosten zu senken. Im dritten Quartal 2024 beliefen sich die Nichtinteressenkosten auf 4,7 Mrd. EUR, was einem Rückgang von 5,2 Mrd. € im ersten Quartal 2023, vor allem auf eine teilweise Freisetzung von Rechtsstreitigkeiten zurückzuführen ist. Die bereinigten Kosten betrugen 5,0 Milliarden €, was mit den Leitlinien der Bank für 2024 übereinstimmt.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten im ersten Quartal 2024 belief sich auf 494 Mio. € von 245 Mio. € im dritten Quartal 2023, was die erhöhten Bestimmungen für notleidende Kredite widerspiegelt.
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 lag die Kapitalquote der Common Equity Tier 1 (CET1) bei 13,8%, was auf einen leichten Anstieg gegenüber 13,7% zum 31. Dezember 2023 zurückzuführen ist.
Rentabilitätsmetriken
Die Deutsche Bank meldete einen Gewinn nach Steuern von 3,1 Mrd. € für den ersten Quartal 2024, was im Vorjahr deutlich auf 1,7 Mrd. € gestiegen ist. Die Nachsteuerrendite im Durchschnitt der Aktionäre (ROE) stieg von 9,5% gegenüber dem Vorjahr auf 17,3%.
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Gewinn nach Steuern (Milliarde €) | 3.1 | 1.7 |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 17.3% | 9.5% |
| Kosten/Einkommensquote | 50% | 66% |
Schlussfolgerung zur Umsatzwachstumsstrategie
Die Deutsche Bank verfolgt weiterhin das Wachstum durch ihre globale Hausbank -Strategie, die bis 2025 auf eine jährliche Umsatzwachstumsrate von 5,5% bis 6,5% abzielt und gleichzeitig eine Kosten/Einkommens -Verhältnis von weniger als 62,5% aufrechterhält.
Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Deutsche Bank Aktiengesellschaft (DB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.