Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Greene County Bancorp, Inc.
Overview
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) ist ein Finanzinstitut, das hauptsächlich im Bundesstaat New York tätig ist und eine Reihe von Bankdienstleistungen anbietet. Zum 30. September 2024 hat die Organisation eine erhebliche finanzielle Leistung inmitten eines herausfordernden wirtschaftlichen Umfelds gezeigt, das von steigenden Zinssätzen geprägt ist.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Greene County Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,261 Millionen US -Dollar | 6,469 Millionen US -Dollar |
| Nettozinserträge | 13,136 Millionen US -Dollar | 13,439 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 3,737 Millionen US -Dollar | 3,299 Millionen US -Dollar |
| Zinsaufwand | 14,633 Millionen US -Dollar | 11,233 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $634,000 | $457,000 |
| Grundgewinn je Aktie | $0.37 | $0.38 |
Zinseinkommen und Aufwand
Die Zinserträge für die drei Monate am 30. September 2024 beliefen sich auf 27,769 Mio. USD, was eine Erhöhung von 24,672 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. Die Erhöhung wird auf höhere Renditen für Kredite und Wertpapiere zurückgeführt.
Die Zinsaufwendungen stiegen in den drei Monaten, die am 30. September 2024 endeten, deutlich auf 14,633 Mio. USD, gegenüber 11,233 Mio. USD im Jahr 2023, was auf steigende Marktzinssätze und erhöhte durchschnittliche Salden von Zinsstrahlung zurückzuführen sind.
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 wurden die Gesamtvermögen von Greene County Bancorp bei 2,683 Milliarden US -Dollar gemeldet, verglichen mit 2,625 Milliarden US -Dollar zum Ende des Vorjahres. Das Eigenkapital der Aktionäre stieg von 206,0 Mio. USD auf den 30. Juni 2024 auf 216,3 Mio. USD, hauptsächlich aufgrund des Nettoeinkommens und eines Rückgangs des angesammelten anderen umfassenden Verlusts.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,683 Milliarden US -Dollar | 2,625 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 216,3 Millionen US -Dollar | 206,0 Millionen US -Dollar |
| Kredite Forderungen | 1,490 Milliarden US -Dollar | 1,430 Milliarden US -Dollar |
| Einlagen | 2,316 Milliarden US -Dollar | 2,267 Milliarden US -Dollar |
Darlehensleistung
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtbestimmung für Kreditverluste bei Darlehen 634.000 USD, was einen vorsichtigen Ansatz zur Kreditqualität inmitten potenzieller wirtschaftlicher Gegenwind widerspiegelt. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite an Gesamtdarlehen betrug zu diesem Zeitpunkt 1,32%.
Das Unternehmen meldete in den drei Monaten zum 30. September 2024 einen Nettovorschaden von 114.000 USD, verglichen mit 93.000 US riskantere Darlehensklassifizierungen.
Marktbedingungen und strategische Positionierung
Die Zinserhöhungen der Federal Reserve, die im Jahr 2022 begann, haben den Bankensektor erheblich beeinflusst. Zum 30. September 2024 schwankten die Marktzinsen aufgrund der jüngsten Kürzungen der Federal Reserve, was den beizulegenden Zeitwert der Wertpapiere mit festem Einkommen der Bank beeinflusst. Das Management der Institution konzentriert sich weiterhin auf die Aufrechterhaltung eines ausgewogenen Vermögenswerts und einer Haftungsmischung, um Zinsrisiken zu mindern.
Zu den strategischen Initiativen von Greene County Bancorp gehört die Verbesserung der Einlagenbasis und die Verwaltung der Zinssensitivität und die Erforschung von Wachstumsmöglichkeiten in seinem Kreditportfolio.
A WHO gehört Greene County Bancorp, Inc. (GCBC)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 hat Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) eine einzigartige Eigentümerstruktur, die hauptsächlich durch die Struktur der gegenseitigen Holding -Gesellschaft gekennzeichnet ist. Greene County Bancorp, MHC besitzt ungefähr 54.1% der ausstehenden Aktien von GCBC. Diese Eigentümerstruktur ermöglicht es dem MHC, das Management und den Betrieb des Unternehmens zu beeinflussen und gleichzeitig den Aktionären bestimmte Vorteile zu bieten.
Hauptaktionäre
Zu den bedeutenden Aktionären von Greene County Bancorp, Inc. gehören institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Interessengruppen. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der die wichtigsten Aktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammengefasst sind:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| Greene County Bancorp, MHC | 54.1% |
| Institutionelle Anleger | 25.0% |
| Einzelne Aktionäre | 20.9% |
Jüngste Aktionärsaktivität
Im letzten Quartal bis zum 30. September 2024 erklärte Greene County Bancorp eine vierteljährliche Cash -Dividende von $0.09 pro Aktie, widerspiegelt eine jährliche Rate von $0.36 pro Aktie, das ist a 12.5% Erhöhung gegenüber der vorherigen jährlichen Cash -Dividendenrate von $0.32 pro Aktie.
Finanzielle Leistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 meldete Greene County Bancorp die Gesamtkapital der Aktionäre von der Eigenkapital von 216,3 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 206,0 Millionen US -Dollar Am 30. Juni 2024. Der Buchwert je Aktie zu diesem Zeitpunkt war $12.70. Der Schlussmarktpreis der Stammaktien war $30.90.
Dividendenpolitik
Die Dividendenausschüttungsquote für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 24.32%, was den Anteil des Gewinns angibt, das an die Aktionäre als Dividenden verteilt wird. Das MHC verzichtete auf das Recht, in mehreren früheren Quartalen Dividenden zu erhalten, sodass zusätzliche Mittel für Wachstums- und Investitionszwecke innerhalb des Unternehmens aufbewahrt werden konnten.
Schlussfolgerung der Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur von Greene County Bancorp, Inc. ist ab 2024 durch eine bedeutende Beteiligung ihrer gegenseitigen Holdinggesellschaft zusammen mit einer Vielzahl von institutionellen und einzelnen Anlegern gekennzeichnet. Diese Struktur beeinflusst die operativen Strategien und finanziellen Entscheidungen der Bank und spiegelt eine Verpflichtung sowohl für den Aktionärswert als auch für die Gemeinschaftsbanken wider.
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) Leitbild
Overview
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) ist verpflichtet, hochwertige Bankdienste bereitzustellen und gleichzeitig einen Fokus auf die Zufriedenheit der Community und der Kunden zu erhalten. Das Leitbild betont ihr Engagement für die Bedürfnisse ihrer Kunden, die Förderung von Beziehungen und den Beitrag zum wirtschaftlichen Wohlergehen der Gemeinschaften, denen sie dienen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Die finanzielle Leistung von GCBC spiegelt sein Engagement für Wachstum und Stabilität wider. Zum 30. September 2024 wurden die folgenden wichtigen finanziellen Metriken gemeldet:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 2,7 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 2,5 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 6,3 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.93% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 11.86% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 216,3 Millionen US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie | $12.70 |
Einzahlungszusammensetzung
Die Einzahlungszusammensetzung von GCBC zum 30. September 2024 zeigt ein vielfältiges Portfolio, das darauf abzielt, die Kundenbedürfnisse zu erfüllen:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | $132,897 | 5.4% |
| Einzahlungszertifikate | $156,344 | 6.3% |
| Spareinlagen | $244,415 | 9.8% |
| Geldmarkteinlagen | $104,698 | 4.2% |
| Jetzt Einzahlungen | $1,847,520 | 74.3% |
| Gesamtablagerungen | $2,485,874 | 100.0% |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio von GCBC ist strukturiert, um sowohl Verbraucher- als auch gewerbliche Kreditvergabe zu unterstützen und einen ausgewogenen Risiko- und Renditeansatz zu gewährleisten:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | $413,810 | 27.6% |
| Gewerbeimmobilien | $951,928 | 63.4% |
| Eigenkapital zu Hause | $30,854 | 2.1% |
| Verbraucherkredite | $4,836 | 0.3% |
| Werbekredite | $99,784 | 6.6% |
| Totale Bruttokredite | $1,501,212 | 100.0% |
Eigenkapital und Kapitaladäquanz
GCBC hält starke Kapitalquoten bei, die für die Einhaltung der Regulierung und die finanzielle Stabilität von wesentlicher Bedeutung sind:
| Kapitalverhältnisstyp | Menge | Verhältnis |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapital | $280,437 | 17.4% |
| Risikokapital Tier 1 | $260,309 | 16.2% |
| Common Equity Tier 1 Kapital | $260,309 | 16.2% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | $260,309 | 9.6% |
Engagement der Gemeinschaft
GCBC betont seine Rolle bei der Gemeinschaftsentwicklung durch verschiedene Initiativen und Dienstleistungen, die auf die Verbesserung des lokalen Wirtschaftswachstums abzielen. Dieses Engagement spiegelt sich in den gemeindenahen Bankenpraktiken und der Kundendienstphilosophie wider.
Abschluss
Greene County Bancorp, Inc. zeigt weiterhin sein Engagement für seine Mission durch starke finanzielle Leistung, ein vielfältiges Einzahlungs- und Kreditportfolio und ein aktives Engagement der Gemeinschaft.
Wie Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Greene County Bancorp, Inc. das Nettoeinkommen von 6,3 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 6,5 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Vermögens war 0.93%, unten von 0.99%und die Rendite im durchschnittlichen Eigenkapital nahm auf 11.86% aus 14.09%.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Artikel | Q3 2024 ($ Tausende) | Q3 2023 ($ Tausende) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 13,136 | 13,439 |
| Zinserträge | 27,800 | 24,700 |
| Zinsaufwand | 14,600 | 11,200 |
| Nichtinteresseneinkommen | 3,737 | 3,299 |
| Nettoeinkommen | 6,261 | 6,469 |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamtvermögenswerte 2,7 Milliarden US -Dollar, hoch von 2,6 Milliarden US -Dollar ein Jahr zuvor. Die Gesamtverbindlichkeiten erhöhten sich auf 2,5 Milliarden US -Dollarund das Eigenkapital der Aktionäre stieg auf 216,3 Millionen US -Dollar im Vergleich zu 206,0 Millionen US -Dollar Ende Juni 2024.
Kreditportfolio -Komposition
| Kredittyp | Restbetrag ($ tausende) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | 413,810 | 27.6% |
| Gewerbeimmobilien | 951,928 | 63.4% |
| Eigenkapital zu Hause | 30,854 | 2.1% |
| Verbraucher | 4,836 | 0.3% |
| Werbekredite | 99,784 | 6.6% |
| Totale Bruttokredite | 1,501,212 | 100% |
Einlagen Overview
Einlagen insgesamt 2,5 Milliarden US -Dollar Am 30. September 2024 eine Zunahme von 4.1% aus 2,4 Milliarden US -Dollar Am 30. Juni 2024. Der Abbau der Einlagen ist wie folgt:
| Einzahlungstyp | Restbetrag ($ tausende) | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | 132,897 | 5.4% |
| Einzahlungszertifikate | 156,344 | 6.3% |
| Spareinlagen | 244,415 | 9.8% |
| Geldmarkteinlagen | 104,698 | 4.2% |
| Jetzt Einzahlungen | 1,847,520 | 74.3% |
| Gesamtablagerungen | 2,485,874 | 100% |
Zinseinkommens- und Kostenanalyse
Für die drei Monate am 30. September 2024 wurden die Zinserträge um um 12.6% Zu 27,8 Millionen US -Dollar, während der Zinsaufwand durch stieg 30.3% Zu 14,6 Millionen US -Dollar. Die Nettozinsspanne verringerte sich auf 2.03% aus 2.12% im Jahr 2023.
Einkommen und Ausgaben ohne Interesse
Nichtinteresseneinnahmen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 3,7 Millionen US -Dollar, reflektiert a 13.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Die wichtigsten Beiträge stammen aus Lebensversicherungen und Gebühreneinnahmen.
Kapitalverhältnisse
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 30. Juni 2024 |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapital | 17.4% | 17.1% |
| Risikokapital Tier 1 | 16.2% | 15.9% |
| Common Equity Tier 1 Kapital | 16.2% | 15.9% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 9.6% | 9.3% |
Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 hatte Greene County Bancorp 213,5 Millionen US -Dollar in Bargeld und Bargeldäquivalenten vertreten 7.4% von Gesamtvermögen.
Dividenden
Am 17. Juli 2024 eine vierteljährliche Gelddividende von $0.09 pro Aktie wurde erklärt, was einen jährlichen Bargelddividendensatz von widerspiegelt $0.36.
Wie Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) Geld verdient
Zinserträge
Greene County Bancorp, Inc. erzielt in erster Linie Zinserträge über sein Darlehensportfolio und Investment Securities. Für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen die Gesamtzinserträge auf 27,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 24,7 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 spiegelt eine Erhöhung von widerspiegelt 12.6%.
Der Zusammenbruch des Zinseinkommens ist wie folgt:
| Quelle | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Kredite | $19,243 | $17,205 |
| Anlagepapiere - Steuerbefreit | $4,468 | $4,290 |
| Anlagepapiere - steuerpflichtig | $3,369 | $2,261 |
| Zins tragende Einlagen und Bundesmittel verkauft | $689 | $916 |
Zinsaufwand
Zinskosten stiegen ebenfalls und erreichten 14,6 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024, up von 11,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 markieren a 30.3% erheben. Dieser Anstieg war in erster Linie auf höhere durchschnittliche Zutratsguthaben und erhöhte Kosten für die Einzahlungen zurückzuführen.
Die Kostenaufschlüsselung ist wie folgt:
| Art der Einzahlung | Kostenerhöhung (Basispunkte) |
|---|---|
| Jetzt Einzahlungen | 54 |
| Einzahlungszertifikate | 49 |
| Spar- und Geldmarkteinlagen | 19 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 13,1 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von $303,000 aus 13,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Der Nettozinsspread sank auf 1.76% aus 1.89%, während die Nettozinsspanne abnahm zu auf 2.03% aus 2.12%.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresse zeigte ein Wachstum und stieg um durch 13.3% Zu 3,7 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 3,3 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 sind Schlüsselkomponenten:
| Quelle | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $1,226 | $1,230 |
| Debitkartengebühren | $1,101 | $1,133 |
| Investmentdienstleistungen | $248 | $243 |
| E-Commerce-Gebühren | $37 | $29 |
| Lebensversicherung in Bankbesitz | $648 | $362 |
| Andere operative Einkommen | $477 | $302 |
Nichtinteressenkosten
Der Gesamtkostenaufwand für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 9,55 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 8,85 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 umfassen die wesentlichen Kostenkomponenten:
| Kostentyp | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $5,878 | $5,491 |
| Belegungskosten | $636 | $537 |
| Service- und Datenbearbeitungsgebühren | $767 | $591 |
| FDIC -Versicherungsprämien | $322 | $312 |
| Rechts- und Berufsgebühren | $364 | $383 |
Nettoeinkommen
Greene County Bancorp, Inc. meldete das Nettoeinkommen von 6,3 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024, ein geringfügiger Rückgang von 6,5 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023. Grundlegende und verwässerte Gewinne je Aktie waren beide $0.37 im Jahr 2024 im Vergleich zu $0.38 im Jahr 2023.
Bilanz Overview
Ab dem 30. September 2024 standen die Gesamtvermögen bei 2,9 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 2,8 Milliarden US -Dollar Am 30. Juni 2024. Die Aufschlüsselung von Nettodarlehen ist:
| Kredittyp | Gleichgewicht (in Tausenden) | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | $413,810 | 27.6% |
| Gewerbeimmobilien | $951,928 | 63.4% |
| Eigenkapital zu Hause | $30,854 | 2.1% |
| Verbraucher | $4,836 | 0.3% |
| Werbekredite | $99,784 | 6.6% |
Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Greene County Bancorp, Inc. (GCBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of Greene County Bancorp, Inc. (GCBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Greene County Bancorp, Inc. (GCBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.