Equitable Holdings, Inc. (EQH) Bundle
Uma breve história da Equitable Holdings, Inc.
Empresa Overview
A Equitable Holdings, Inc. (EQH) opera no setor de serviços financeiros, focando principalmente soluções de aposentadoria, investimento e proteção. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de aproximadamente US $ 106,5 bilhões, um aumento significativo em comparação com períodos anteriores, impulsionados em grande parte pela apreciação do mercado e iniciativas de crescimento estratégico.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Equitable Holdings registrou uma perda de receita líquida de US $ 134 milhões, uma desaceleração significativa de um lucro líquido de US $ 1,1 bilhão durante o mesmo período em 2023. A perda foi atribuída a vários itens desfavoráveis, incluindo perdas líquidas derivadas Isso aumentou em US $ 1,3 bilhão e mudanças nos benefícios de risco de mercado, totalizando US $ 896 milhões.
Ativos sob gestão
Os ativos totais sob gestão (AUM) atingiram US $ 805,9 bilhões em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de US $ 80,7 bilhões ou 11,1% em relação a 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento foi alimentado pela apreciação do mercado de US $ 78,2 bilhões e entradas líquidas de US $ 2,5 bilhões.
Compartilhe programas de recompra
Em 5 de fevereiro de 2024, o Conselho de Administração autorizou um novo programa de recompra de ações de US $ 1,3 bilhão. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente US $ 706 milhões permaneceram na capacidade deste programa. A empresa recomprou 6,2 milhões de ações durante os três meses findos em 30 de setembro de 2024, a um preço médio de US $ 40,92.
Desempenho do segmento
O segmento de soluções de proteção, que inclui produtos de seguro de vida, reportou ganhos operacionais de US $ 46 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 34 milhões no mesmo período do ano anterior. As receitas desse segmento totalizaram US $ 839 milhões.
Renda abrangente
As participações eqüitativas relataram renda abrangente de US $ 2,1 bilhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda abrangente de US $ 1,5 bilhão no mesmo trimestre de 2023. Isso foi impulsionado por mudanças significativas em ganhos e perdas não realizadas.
Equidade e dividendos
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total atribuível às participações era de aproximadamente US $ 4,975 bilhões. A empresa declarou dividendos em dinheiro sobre ações ordinárias de US $ 0,70 por ação, totalizando US $ 227 milhões.
Portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos consiste principalmente em vencimentos fixos, que totalizaram US $ 81,7 bilhões em 30 de setembro de 2024. O rendimento em vencimentos fixos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatado em 4,40%, refletindo uma tendência ascendente nas taxas de juros.
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 106,5 bilhões | US $ 74,0 bilhões | US $ 93,6 bilhões |
| Lucro líquido (perda) | (US $ 134 milhões) | US $ 2,0 bilhões | US $ 1,1 bilhão |
| Ativos sob gestão (AUM) | US $ 805,9 bilhões | US $ 725,2 bilhões | US $ 725,4 bilhões |
| Renda abrangente (perda) | US $ 2,1 bilhões | (US $ 1,5 bilhão) | US $ 1,4 bilhão |
| Dividendos de ações ordinárias | US $ 0,70 por ação | US $ 0,64 por ação | US $ 0,22 por ação |
A Who é proprietário da Equitable Holdings, Inc. (Eqh)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Equitable Holdings, Inc. (Eqh) é a seguinte:
| Proprietário | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Eqh e suas subsidiárias | 60.0% |
| AB segurando | 39.3% |
| Suportes não afiliados | 0.7% |
| Total | 100.0% |
Incluindo a parceria geral e os interesses de parceria limitada em AB Holding e ABLP, Holdings e suas subsidiárias tiveram uma aproximação aproximada 61.6% Interesse econômico em AB em 30 de setembro de 2024.
Propriedade institucional
No relatório mais recente, a propriedade institucional da Equitable Holdings, Inc. é significativa, com grandes partes interessadas, incluindo:
| Instituição | Ações de propriedade (em milhões) | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 34.2 | 10.7% |
| BlackRock, Inc. | 30.5 | 9.4% |
| State Street Corporation | 20.8 | 6.4% |
| Wellington Management Group LLP | 15.6 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 12.7 | 3.9% |
Dinâmica dos acionistas
As participações eqüitativas tiveram um envolvimento ativo nos programas de recompra de ações, refletindo seu compromisso de aprimorar o valor dos acionistas. Em 2024, a empresa autorizou um US $ 1,3 bilhão Compartilhe o programa de recompra, com aproximadamente US $ 706 milhões restante em 30 de setembro de 2024.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Equitable Holdings relatou:
- Lucro líquido de US $ 808 milhões
- Renda abrangente atribuível a participações de US $ 1,916 bilhão
- Dividendos em dinheiro pagos em ações ordinárias totalizando US $ 227 milhões
O desempenho das ações da empresa também foi digno de nota com um lucro diluído por ação (EPS) de $1.08 Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Conclusão sobre propriedade e finanças
A estrutura de propriedade estratégica e o apoio institucional da Equitable Holdings, Inc. são indicativos de sua posição robusta de mercado. O desempenho financeiro da empresa continua a refletir fortes capacidades operacionais e iniciativas de valor dos acionistas.
Equitable Holdings, Inc. (EQH) Declaração de missão
Declaração de missão Overview
A Equitable Holdings, Inc. está comprometida em capacitar indivíduos e empresas a alcançar o bem-estar financeiro por meio de soluções financeiras inovadoras. A empresa pretende fornecer serviços financeiros holísticos que incluem soluções de aposentadoria, gerenciamento de ativos e proteção.
Valores centrais
- Integridade: Defendendo os padrões éticos em todas as negociações.
- Colaboração: Trabalhando juntos para alcançar objetivos comuns.
- Inovação: Melhorando e adaptando continuamente os produtos para atender às necessidades do cliente.
- Foco do cliente: Priorizando o sucesso financeiro e o bem-estar dos clientes.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, as propriedades eqüitativas relataram ativos totais de US $ 298,989 bilhões e passivos totais de US $ 292,791 bilhões, refletindo uma base financeira sólida.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 298,989 bilhões | US $ 276,814 bilhões |
| Passivos totais | US $ 292,791 bilhões | US $ 271,656 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 4,975 bilhões | US $ 4,388 bilhões |
| Lucro líquido (perda) | US $ 26 milhões | US $ 1,135 bilhão |
| Ganhos por ação (básico) | $(0.47) | $3.03 |
Recutação de receita
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as propriedades eqüitativas geraram receitas no total US $ 8,816 bilhões, com a seguinte quebra:
| Fonte de receita | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Cobranças políticas e receita de taxa | $1,857 |
| Premiums | $870 |
| Gerenciamento de investimentos e taxas de serviço | $3,805 |
| Outra renda | $989 |
Dividendos e devoluções de acionistas
As participações equitativas demonstraram um compromisso de retornar o valor aos acionistas por meio de dividendos. Em 2024, a empresa declarou um dividendo comum de US $ 441 milhões da América eqüitativa, com um dividendo extraordinário de US $ 300 milhões aprovado em junho de 2024.
Portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos da empresa é diversificado, com foco em vencimentos fixos, ações e investimentos alternativos. Em 30 de setembro de 2024, o portfólio incluiu:
| Categoria de investimento | Custo amortizado (em milhões) | Valor justo (em milhões) |
|---|---|---|
| Vencimentos fixos corporativos | $49,786 | $44,742 |
| Tesouro dos EUA, Governo e Agência | $5,735 | $4,631 |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas residenciais | $2,470 | $2,355 |
| Lastreado em hipotecas comerciais | $3,978 | $3,655 |
Como funciona a Equitable Holdings, Inc. (EQH)
Negócios Overview
A Equitable Holdings, Inc. opera principalmente no setor de serviços financeiros, fornecendo uma variedade de produtos de investimento e seguros. A empresa se concentra em soluções de aposentadoria individual e em grupo, gerenciamento de ativos e soluções de proteção.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Equitable Holdings relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Lucro líquido (perda) | US $ 26 milhões | US $ 1.135 milhões | US $ 808 milhões | US $ 2.232 milhões |
| Renda abrangente (perda) | US $ 2.084 milhões | $ (1.532) milhões | US $ 1.997 milhões | US $ 1.420 milhões |
| Receita total | US $ 3.076 milhões | US $ 3.624 milhões | US $ 8.816 milhões | US $ 8.358 milhões |
| Total de ativos | US $ 298.989 milhões | US $ 276.814 milhões |
Portfólio de investimentos
Holdings eqüitativas mantêm um portfólio de investimentos diversificado que inclui:
| Classe de ativos | Custo amortizado (30 de setembro de 2024) | Valor justo (30 de setembro de 2024) |
|---|---|---|
| Vencimentos fixos | US $ 81.681 milhões | US $ 76.245 milhões |
| Empréstimos hipotecários | US $ 19.238 milhões | |
| Outros investimentos em ações | US $ 3.540 milhões |
Gerenciamento de capital
A Equitable Holdings possui uma estratégia robusta de gerenciamento de capital, com foco em manter capital suficiente para apoiar suas subsidiárias de seguros. Em 30 de setembro de 2024, a capacidade de capital para dividendos da Equitable America era de US $ 441 milhões, com um dividendo extraordinário de US $ 300 milhões aprovados em junho de 2024.
Desempenho do segmento
Em 30 de setembro de 2024, foram relatados ativos totais por segmento da seguinte forma:
| Segmento | Total de ativos (em milhões) |
|---|---|
| Aposentadoria individual | US $ 107.610 milhões |
| Aposentadoria em grupo | US $ 51.790 milhões |
| Gestão de ativos | US $ 10.405 milhões |
| Soluções de proteção | US $ 42.012 milhões |
| Gestão de patrimônio | US $ 291 milhões |
| Legado | US $ 45.851 milhões |
| Corporativo e outro | US $ 41.030 milhões |
Obrigações de dívida
As participações eqüitativas têm várias obrigações de dívida, incluindo empréstimos sob a instalação do EQH e outras linhas de crédito. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha:
| Tipo de dívida | Quantidade pendente (em milhões) | Taxa de juro |
|---|---|---|
| Instalação EQH | US $ 500 milhões | 4.8% |
| Outra dívida de longo prazo | US $ 600 milhões | 5.3% |
Receita de investimento
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Equitable Holdings relatou as seguintes métricas de receita de investimento:
| Tipo de investimento | Colheita (%) | Renda (em milhões) |
|---|---|---|
| Vencimentos fixos | 4.40% | US $ 2.544 milhões |
| Hipotecas | 5.12% | US $ 718 milhões |
| Empréstimos políticos | 5.27% | US $ 167 milhões |
Operações de seguro
A Equitable Holdings opera através de suas subsidiárias de seguros, que são regulamentadas pelo Departamento de Seguro NYDFS e Arizona. Os segmentos de seguro da empresa estão sujeitos a vários requisitos e limitações de capital aos pagamentos de dividendos, garantindo a estabilidade financeira e a conformidade com os padrões regulatórios.
Como Equitable Holdings, Inc. (EQH) ganha dinheiro
Fluxos de receita
Equitable Holdings, Inc. gera receita através de vários segmentos -chave:
- Aposentadoria individual
- Aposentadoria em grupo
- Gestão de ativos
- Soluções de proteção
- Gestão de patrimônio
- Legado
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, as participações eqüitativas reportaram receitas totais de US $ 8.816 milhões, um aumento de US $ 8.358 milhões no mesmo período de 2023. O colapso da receita por segmento é o seguinte:
| Segmento | Q3 2024 Receita (em milhões) | Q3 2023 Receita (em milhões) |
|---|---|---|
| Aposentadoria individual | $2,678 | $2,130 |
| Aposentadoria em grupo | $889 | $771 |
| Gestão de ativos | $3,230 | $3,043 |
| Soluções de proteção | $2,498 | $2,373 |
| Gestão de patrimônio | $1,315 | $1,143 |
| Legado | $369 | $405 |
| Corporativo e outro | $720 | $800 |
Receita de investimento
A receita líquida de investimento da Equitable nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 3.694 milhões, em comparação com US $ 3.097 milhões em 2023. Esse crescimento é atribuído a saldos médios mais altos de ativos e rendimentos de investimento.
Benefícios e despesas do segurado
Em termos de despesas, os benefícios dos segurados totalizaram US $ 2.007 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 2.107 milhões em 2023. Os benefícios gerais e outras deduções totalizaram US $ 7.902 milhões em 2024, acima de US $ 6.803 milhões em 2023.
Lucro líquido e ganhos por ação
A Equitable Holdings registrou um lucro líquido de US $ 808 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 2.232 milhões no ano anterior. Os ganhos diluídos por ação (EPS) foram de US $ 1,08 para o terceiro trimestre de 2024, abaixo dos US $ 5,47 no terceiro trimestre de 2023. O lucro líquido disponível para acionistas ordinários foi de US $ (148) para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 1.050 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Dividendos e devoluções de acionistas
Em 2024, os dividendos em dinheiro declarados e equitativos em ações ordinárias a US $ 0,70 por ação, totalizando um total de US $ 227 milhões. A empresa também pagou US $ 54 milhões em dividendos preferenciais de ações.
Ativos sob gestão
Em 30 de setembro de 2024, a Equitable Holdings gerenciava ativos totais de US $ 298.989 milhões, um aumento de US $ 276.814 milhões no final de 2023. O colapso do total de ativos por segmento é apresentado abaixo:
| Segmento | Total de ativos (em milhões) |
|---|---|
| Aposentadoria individual | $107,610 |
| Aposentadoria em grupo | $51,790 |
| Gestão de ativos | $10,405 |
| Soluções de proteção | $42,012 |
| Gestão de patrimônio | $291 |
| Legado | $45,851 |
| Corporativo e outro | $41,030 |
Principais índices financeiros
As participações eqüitativas relataram um retorno operacional não-GAAP sobre o patrimônio líquido (ROE) de 21,2% e um EPS comum não operacional de GAAP de US $ 4,37 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
A empresa continua a alavancar seu portfólio diversificado em vários produtos financeiros e estratégias de investimento para gerar receita e aprimorar o valor dos acionistas.
Equitable Holdings, Inc. (EQH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equitable Holdings, Inc. (EQH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equitable Holdings, Inc. (EQH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equitable Holdings, Inc. (EQH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.