Equitable Holdings, Inc. (EQH) Bundle
Una breve historia de Equitable Holdings, Inc.
Compañía Overview
Equitable Holdings, Inc. (EQH) opera en el sector de servicios financieros, centrándose principalmente en soluciones de jubilación, inversión y protección. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de aproximadamente $ 106.5 mil millones, un aumento significativo en comparación con los períodos anteriores, impulsados en gran medida por la apreciación del mercado y las iniciativas de crecimiento estratégico.
Desempeño financiero
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Equitable Holdings registró una pérdida de ingresos netos de $ 134 millones, una caída significativa de un ingreso neto de $ 1.1 mil millones durante el mismo período en 2023. La pérdida se atribuyó a varios artículos desfavorables que incluyen pérdidas derivadas netas. Eso aumentó en $ 1.3 mil millones y los cambios en los beneficios de riesgo de mercado por un total de $ 896 millones.
Activos bajo administración
Los activos totales bajo administración (AUM) alcanzaron los $ 805.9 mil millones al 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento de $ 80.7 mil millones o 11.1% a partir del 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento fue alimentado por la apreciación del mercado de $ 78.2 mil millones y entradas netas de $ 2.5 mil millones.
Programas de recompra de compartir
El 5 de febrero de 2024, la junta directiva autorizó un nuevo programa de recompra de acciones de $ 1.3 mil millones. Al 30 de septiembre de 2024, se quedaron aproximadamente $ 706 millones en la capacidad de este programa. La compañía recompró 6.2 millones de acciones durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, a un precio promedio de $ 40.92.
Rendimiento de segmento
El segmento de soluciones de protección, que incluye productos de seguro de vida, informó ganancias operativas de $ 46 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 34 millones en el mismo período del año anterior. Los ingresos de este segmento totalizaron $ 839 millones.
Ingreso integral
Equitable Holdings reportó ingresos integrales de $ 2.1 mil millones para los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una pérdida integral de $ 1.5 mil millones en el mismo trimestre de 2023. Esto fue impulsado por cambios significativos en las ganancias y pérdidas no realizadas.
Equidad y dividendos
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio total atribuible a Holdings era de aproximadamente $ 4.975 mil millones. La compañía declaró dividendos en efectivo en acciones ordinarias de $ 0.70 por acción, por valor de $ 227 millones.
Cartera de inversiones
La cartera de inversiones consiste principalmente en vencimientos fijos, que totalizaron $ 81.7 mil millones al 30 de septiembre de 2024.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 106.5 mil millones | $ 74.0 mil millones | $ 93.6 mil millones |
| Ingresos netos (pérdida) | ($ 134 millones) | $ 2.0 mil millones | $ 1.1 mil millones |
| Activos bajo gestión (AUM) | $ 805.9 mil millones | $ 725.2 mil millones | $ 725.4 mil millones |
| Ingresos integrales (pérdida) | $ 2.1 mil millones | ($ 1.5 mil millones) | $ 1.4 mil millones |
| Dividendos de acciones comunes | $ 0.70 por acción | $ 0.64 por acción | $ 0.22 por acción |
A Who posee Equitable Holdings, Inc. (EQH)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de Equitable Holdings, Inc. (EQH) es la siguiente:
| Dueño | Propiedad porcentual |
|---|---|
| EQH y sus subsidiarias | 60.0% |
| AB Holding | 39.3% |
| Titulares no afiliados | 0.7% |
| Total | 100.0% |
Incluyendo tanto la asociación general como los intereses de sociedad limitada en AB Holding y ABLP, Holdings y sus subsidiarias tenían una aproximación aproximada 61.6% Interés económico en AB al 30 de septiembre de 2024.
Propiedad institucional
A partir del último informe, la propiedad institucional de Equitable Holdings, Inc. es significativa, con las principales partes interesadas que incluyen:
| Institución | Acciones propiedad (en millones) | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 34.2 | 10.7% |
| Blackrock, Inc. | 30.5 | 9.4% |
| State Street Corporation | 20.8 | 6.4% |
| Wellington Management Group LLP | 15.6 | 4.8% |
| Invesco Ltd. | 12.7 | 3.9% |
Dinámica de los accionistas
Equitable Holdings ha visto una participación activa en los programas de recompra de acciones, lo que refleja su compromiso de mejorar el valor de los accionistas. En 2024, la compañía autorizó un $ 1.3 mil millones Programa de recompra de acciones, con aproximadamente $ 706 millones restante hasta el 30 de septiembre de 2024.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Equitable Holdings informó:
- Ingresos netos de $ 808 millones
- Ingreso integral atribuible a tenencias de $ 1.916 mil millones
- Dividendos en efectivo pagados en acciones comunes por un total $ 227 millones
El rendimiento de las acciones de la compañía también ha sido notable con una ganancia diluida por acción (EPS) de $1.08 Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Conclusión sobre propiedad y finanzas
La estructura de propiedad estratégica y el respaldo institucional de Equitable Holdings, Inc. son indicativos de su sólida posición de mercado. El desempeño financiero de la Compañía continúa reflejando fuertes capacidades operativas e iniciativas de valor de los accionistas.
Equitable Holdings, Inc. (EQH) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
Equitable Holdings, Inc. se compromete a capacitar a las personas y las empresas para lograr el bienestar financiero a través de soluciones financieras innovadoras. La Compañía tiene como objetivo brindar servicios financieros holísticos que incluyan jubilación, gestión de activos y soluciones de protección.
Valores centrales
- Integridad: Defender los estándares éticos en todos los tratos.
- Colaboración: Trabajando juntos para lograr objetivos comunes.
- Innovación: Mejorar y adaptar continuamente los productos para satisfacer las necesidades del cliente.
- Enfoque del cliente: Priorizar el éxito financiero y el bienestar de los clientes.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Equitable Holdings reportó activos totales de $ 298.989 mil millones y pasivos totales de $ 292.791 mil millones, reflejando una base financiera sólida.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 298.989 mil millones | $ 276.814 mil millones |
| Pasivos totales | $ 292.791 mil millones | $ 271.656 mil millones |
| Equidad total | $ 4.975 mil millones | $ 4.388 mil millones |
| Ingresos netos (pérdida) | $ 26 millones | $ 1.135 mil millones |
| Ganancias por acción (básica) | $(0.47) | $3.03 |
Desglose de ingresos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las tenencias equitativas generaron ingresos por un total $ 8.816 mil millones, con el siguiente desglose:
| Fuente de ingresos | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Política cargos e ingresos de tarifas | $1,857 |
| Primas | $870 |
| Gestión de inversiones y tarifas de servicio | $3,805 |
| Otros ingresos | $989 |
Dividendos y devoluciones de accionistas
Equitable Holdings ha demostrado un compromiso de devolver el valor a los accionistas a través de dividendos. En 2024, la compañía declaró un dividendo ordinario de $ 441 millones de Equitable America, con un dividendo extraordinario de $ 300 millones Aprobado en junio de 2024.
Cartera de inversiones
La cartera de inversiones de la compañía está diversificada, con un enfoque en vencimientos fijos, acciones e inversiones alternativas. Al 30 de septiembre de 2024, la cartera incluía:
| Categoría de inversión | Costo amortizado (en millones) | Valor razonable (en millones) |
|---|---|---|
| Vencimientos fijos corporativos | $49,786 | $44,742 |
| Tesoro, Gobierno y Agencia de los Estados Unidos | $5,735 | $4,631 |
| Valores respaldados por hipotecas residenciales | $2,470 | $2,355 |
| Respaldado por hipotecas comerciales | $3,978 | $3,655 |
Cómo funciona Equitable Holdings, Inc. (EQH)
Negocio Overview
Equitable Holdings, Inc. opera principalmente en el sector de servicios financieros, proporcionando una variedad de productos de inversión y seguros. La compañía se centra en soluciones de jubilación individuales y grupales, gestión de activos y soluciones de protección.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Equitable Holdings informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos netos (pérdida) | $ 26 millones | $ 1,135 millones | $ 808 millones | $ 2,232 millones |
| Ingresos integrales (pérdida) | $ 2,084 millones | $ (1,532) millones | $ 1,997 millones | $ 1,420 millones |
| Ingresos totales | $ 3,076 millones | $ 3,624 millones | $ 8,816 millones | $ 8,358 millones |
| Activos totales | $ 298,989 millones | $ 276,814 millones |
Cartera de inversiones
Equitable Holdings mantiene una cartera de inversiones diversificada que incluye:
| Clase de activo | Costo amortizado (30 de septiembre de 2024) | Valor razonable (30 de septiembre de 2024) |
|---|---|---|
| Madurez fijos | $ 81,681 millones | $ 76,245 millones |
| Préstamos hipotecarios | $ 19,238 millones | |
| Otras inversiones de renta variable | $ 3,540 millones |
Gestión de capital
Equitable Holdings tiene una sólida estrategia de gestión de capital, centrándose en mantener el capital suficiente para respaldar a sus subsidiarias de seguros. Al 30 de septiembre de 2024, la capacidad de capital para los dividendos de Equitable America era de $ 441 millones, con un dividendo extraordinario de $ 300 millones aprobado en junio de 2024.
Rendimiento de segmento
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales por segmento se informaron de la siguiente manera:
| Segmento | Activos totales (en millones) |
|---|---|
| Jubilación individual | $ 107,610 millones |
| Jubilación grupal | $ 51,790 millones |
| Gestión de activos | $ 10,405 millones |
| Soluciones de protección | $ 42,012 millones |
| Gestión de patrimonio | $ 291 millones |
| Legado | $ 45,851 millones |
| Corporativo y otro | $ 41,030 millones |
Obligaciones de deuda
Equitable Holdings tiene varias obligaciones de deuda, incluidos los préstamos bajo la instalación de EQH y otras facilidades de crédito. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía:
| Tipo de deuda | Monto pendiente (en millones) | Tasa de interés |
|---|---|---|
| Instalación de EQH | $ 500 millones | 4.8% |
| Otra deuda a largo plazo | $ 600 millones | 5.3% |
Ingresos de inversión
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Equitable Holdings informó las siguientes métricas de ingresos por inversiones:
| Tipo de inversión | Producir (%) | Ingresos (en millones) |
|---|---|---|
| Madurez fijos | 4.40% | $ 2,544 millones |
| Hipotecas | 5.12% | $ 718 millones |
| Préstamos políticos | 5.27% | $ 167 millones |
Operaciones de seguro
Equitable Holdings opera a través de sus subsidiarias de seguros, que están reguladas por el Departamento de Seguros de NYDFS y Arizona. Los segmentos de seguros de la Compañía están sujetos a varios requisitos de capital y limitaciones en los pagos de dividendos, asegurando la estabilidad financiera y el cumplimiento de los estándares reglamentarios.
Cómo Equitable Holdings, Inc. (EQH) gana dinero
Flujos de ingresos
Equitable Holdings, Inc. genera ingresos a través de varios segmentos clave:
- Jubilación individual
- Jubilación grupal
- Gestión de activos
- Soluciones de protección
- Gestión de patrimonio
- Legado
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Equitable Holdings reportó ingresos totales de $ 8,816 millones, un aumento de $ 8,358 millones en el mismo período de 2023. El desglose de los ingresos por segmento es el siguiente:
| Segmento | T3 2024 Ingresos (en millones) | T3 2023 Ingresos (en millones) |
|---|---|---|
| Jubilación individual | $2,678 | $2,130 |
| Jubilación grupal | $889 | $771 |
| Gestión de activos | $3,230 | $3,043 |
| Soluciones de protección | $2,498 | $2,373 |
| Gestión de patrimonio | $1,315 | $1,143 |
| Legado | $369 | $405 |
| Corporativo y otro | $720 | $800 |
Ingresos de inversión
El ingreso de inversión neta de Equitable para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 3,694 millones, en comparación con $ 3,097 millones en 2023. Este crecimiento se atribuye a saldos de activos y rendimientos de inversión más altos.
Beneficios y gastos del titular de la póliza
En términos de gastos, los beneficios del titular de la póliza ascendieron a $ 2,007 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 2,107 millones en 2023. Los beneficios generales y otras deducciones totalizaron $ 7,902 millones en 2024, por encima de $ 6,803 millones en 2023.
Ingresos netos y ganancias por acción
Equitable Holdings informó un ingreso neto de $ 808 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 2,232 millones en el año anterior. Las ganancias diluidas por acción (EPS) fueron de $ 1.08 para el tercer trimestre de 2024, por debajo de $ 5.47 en el tercer trimestre de 2023. El ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue de $ (148) millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 1,050 millones en el tercer trimestre de 2023.
Dividendos y devoluciones de accionistas
En 2024, Equitable declaró dividendos en efectivo en acciones ordinarias a $ 0.70 por acción, por un total de $ 227 millones. La compañía también pagó $ 54 millones en dividendos de acciones preferidos.
Activos bajo administración
Al 30 de septiembre de 2024, Equitable Holdings administró activos totales de $ 298,989 millones, un aumento de $ 276,814 millones a fines de 2023. El desglose de los activos totales por segmento se presenta a continuación:
| Segmento | Activos totales (en millones) |
|---|---|
| Jubilación individual | $107,610 |
| Jubilación grupal | $51,790 |
| Gestión de activos | $10,405 |
| Soluciones de protección | $42,012 |
| Gestión de patrimonio | $291 |
| Legado | $45,851 |
| Corporativo y otro | $41,030 |
Relaciones financieras clave
Equitable Holdings informó un rendimiento operativo no GAAP sobre el patrimonio (ROE) de 21.2% y un EPS común que no operaba no GAAP de $ 4.37 para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
La compañía continúa aprovechando su cartera diversa en varios productos financieros y estrategias de inversión para generar ingresos y mejorar el valor de los accionistas.
Equitable Holdings, Inc. (EQH) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equitable Holdings, Inc. (EQH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equitable Holdings, Inc. (EQH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equitable Holdings, Inc. (EQH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.