First Foundation Inc. (FFWM) Bundle
تاريخ موجز لشركة First Foundation Inc.
(NYSE: FFWM)، شركة خدمات مالية، شهدت تطورات كبيرة حتى عام 2024. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 82.2 مليون دولار، أو 1.23 دولار للسهم الواحد، بسبب 117.5 دولارًا مليون دولار تعديل LOCOM يتعلق بإعادة تصنيف 1.9 مليار دولار من القروض متعددة الأسر من القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى القروض المحتفظ بها للبيع.
الأداء المالي Overview
حققت المؤسسة الأولى في الربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
- صافي دخل الفوائد: 49.1 مليون دولار، مقارنة بـ 43.8 مليون دولار في الربع السابق و52.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
- الدخل من غير الفوائد: (105.6) مليون دولار أمريكي، متأثرة بشكل كبير بتعديل LOCOM المذكور أعلاه.
- إجمالي الودائع: 10.3 مليار دولار، بانخفاض من 10.8 مليار دولار في الربع السابق.
- إجمالي القروض: 9.9 مليار دولار، مقارنة بـ 10.1 مليار دولار في الربع السابق.
رأس المال وحقوق الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت مؤسسة فيرست:
- حقوق المساهمين: 1,069.8 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 933.2 مليون دولار أمريكي في الربع السابق.
- القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد: 15.71 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض عن 16.43 دولارًا أمريكيًا في الربع السابق.
- إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر: 14.21%، ارتفاعاً من 12.60% في الربع السابق.
تفاصيل محفظة القروض
وتضمنت محفظة قروض الشركة حتى 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- القروض المتعددة الأسر: تم تحويل 1.9 مليار دولار أمريكي إلى القروض المحتفظ بها للبيع، مع تعديل LOCOM بقيمة 117.5 مليون دولار أمريكي.
- القروض التجارية والصناعية: 90% من إجمالي التمويل لهذا الربع.
النسب المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول (%) | (2.44) | 0.09 | 0.07 |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (%) | (33.9) | 1.3 | 1.0 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 1.50 | 1.36 | 1.66 |
| نسبة الكفاءة (٪) | 98.1 | 96.1 | 99.7 |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ظل وضع السيولة لدى First Foundation قويًا، حيث بلغ إجمالي النقد والنقد المعادل 1.1 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 8.3% من إجمالي الأصول.
موقف السوق
تواصل First Foundation مواجهة تحديات المشهد المالي مع التركيز على المبادرات الإستراتيجية لتحسين ميزانيتها العمومية وأدائها التشغيلي. تهدف الشركة إلى تعزيز ربحيتها وقيمة المساهمين من خلال الإدارة الدقيقة لأصولها ومطلوباتها.
من يملك شركة First Foundation Inc. (FFWM)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة First Foundation Inc. (NYSE: FFWM) إجمالي حقوق المساهمين يبلغ 1,069.8 مليون دولار أمريكي. وخضعت الشركة لزيادة رأس المال في يوليو 2024، مما أدى إلى تحقيق عائدات صافية قدرها 214.5 مليون دولار. بلغت نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول للشركة 10.31%.
انهيار المساهمين
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المساهمين العاديين | 67,855,084 | 60.5% |
| الأسهم الممتازة من السلسلة أ | 29,811,000 | 26.6% |
| الأسهم الممتازة من السلسلة ب | 14,490,000 | 12.9% |
| إجمالي الأسهم القائمة (المعدلة) | 112,156,084 | 100% |
المقاييس المالية الرئيسية
تم الإبلاغ عن القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي عند 15.71 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وأعلنت الشركة عن خسارة صافية قدرها 82.2 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، أي ما يعادل خسارة للسهم الواحد قدرها 1.23 دولارًا أمريكيًا. ومن حيث جودة الأصول، بلغ مخصص خسائر الائتمان 29.3 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.36% من إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار.
نسب رأس المال
| نسبة رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 10.31% | 10.30% | 9.70% |
| نسبة الرافعة المالية | 7.64% | 7.08% | 7.18% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 11.81% | 10.30% | 9.70% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.21% | 12.60% | 11.89% |
علاقات المستثمرين
تواصل شركة First Foundation Inc. وضع نفسها بشكل استراتيجي في قطاع الخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها - First Foundation Advisors وFirst Foundation Bank. وتهدف الشركة إلى تعزيز قيمة المساهمين وتحسين الأداء التشغيلي وسط ظروف السوق المتغيرة.
بيان مهمة شركة First Foundation Inc. (FFWM).
شركة Overview
تعمل شركة First Foundation Inc. (FFWM) من خلال شركاتها التابعة، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية التجارية وإدارة الثروات الخاصة. تتمثل مهمة First Foundation في تقديم حلول مالية شاملة بمستوى عالٍ من الخدمة الشخصية.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة First Foundation Inc. على الالتزام بتعزيز الرفاهية المالية لعملائها من خلال تقديم خدمات مالية مخصصة تلبي احتياجاتهم الفردية. وتهدف الشركة إلى دمج مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المالية مع الحفاظ على التركيز على خدمة العملاء الاستثنائية.
القيم الأساسية
- النزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات.
- التركيز على العميل: تحديد أولويات احتياجات وأهداف العملاء في كل خدمة.
- الابتكار: التحسين المستمر للخدمات وتكييفها لتلبية متطلبات العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المساهمة بنشاط في المجتمعات التي يعملون فيها.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة First Foundation Inc. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 49.1 مليون دولار |
| صافي الخسارة | (82.2 مليون دولار) |
| صافي الدخل المعدل | 2.7 مليون دولار |
| ربحية السهم | ($1.23) |
| إجمالي القروض | 9.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 10.3 مليار دولار |
| نسبة القروض إلى الودائع | 95.9% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.069 مليار دولار |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.21% |
مشاركة العملاء والخدمات
تركز شركة First Foundation Inc. على توفير مجموعة واسعة من الحلول المالية التي تشمل:
- خدمات إدارة الاستثمار.
- الثقة والتخطيط العقاري.
- الخدمات المصرفية التجارية.
- الرهن العقاري والإقراض السكني.
المبادرات الاستراتيجية
في عام 2024، قامت مؤسسة فرست بالعديد من المبادرات الإستراتيجية لتعزيز عروض خدماتها وتحسين أدائها المالي:
- إعادة تصنيف 1.9 مليار دولار أمريكي من القروض متعددة الأسر من المحتفظ بها للاستثمار إلى المحتفظ بها للبيع.
- التركيز على توسيع قاعدة العملاء من خلال التسويق المستهدف وخدمة العملاء الشخصية.
- تنفيذ حلول التكنولوجيا المتقدمة لتبسيط العمليات وتحسين تفاعلات العملاء.
اختتام محاذاة بيان المهمة
ينعكس بيان مهمة First Foundation Inc. في التزامها بتوفير خدمات مالية مخصصة مع الحفاظ على تركيز قوي على رضا العملاء والمعايير الأخلاقية والمشاركة المجتمعية. ويوضح الأداء المالي والمبادرات الإستراتيجية للشركة تفانيها في تحقيق هذه الأهداف.
كيف تعمل شركة First Foundation Inc. (FFWM).
شركة Overview
تعمل شركة First Foundation Inc. (NYSE: FFWM) كشركة خدمات مالية مع شركتين تابعتين مملوكتين بالكامل: First Foundation Advisors (FFA) وFirst Foundation Bank (FFB). تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الثروات الخاصة، والتي تشمل خدمات الاستثمار والثقة والتأمين والعمل الخيري.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت مؤسسة فيرست خسارة صافية قدرها 82.2 مليون دولار، أو 1.23 دولار للسهم الواحد (الأساسية والمخففة). وشملت هذه الخسارة أ 117.5 مليون دولار تعديل LOCOM المتعلق بإعادة التصنيف 1.9 مليار دولار في القروض متعددة الأسر من القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى القروض المحتفظ بها للبيع.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 49.1 مليون دولار | 43.8 مليون دولار | 52.1 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | (105.6 مليون دولار) | 13.7 مليون دولار | 11.7 مليون دولار |
| صافي الدخل المعدل | 2.7 مليون دولار | 3.3 مليون دولار | 2.6 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | (2.44%) | 0.09% | 0.07% |
| صافي هامش الفائدة | 1.50% | 1.36% | 1.66% |
| نسبة الكفاءة | 98.1% | 96.1% | 99.7% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ودائع المؤسسة الأولى 10.3 مليار دولار، أسفل من 10.8 مليار دولار في الربع السابق. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 95.9%.
تم الوصول إلى إجمالي حقوق المساهمين 1,069.8 مليون دولار، مما يعكس زيادة كبيرة من 933.2 مليون دولار اعتبارًا من 30 يونيو 2024. ويعود هذا التغيير بشكل أساسي إلى صافي العائدات من زيادة رأس المال.
جودة الأصول
وكان مخصص خسائر الائتمان للقروض 29.3 مليون دولار، يمثل 0.36% من إجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار. إجمالي الأصول غير العاملة 44.4 مليون دولار، يعادل 0.33% من إجمالي الأصول كما في 30 سبتمبر 2024.
الأوراق المالية الاستثمارية
بلغ إجمالي محفظة الأوراق المالية الاستثمارية للمؤسسة الأولى 2.0 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وكان متوسط العائد على هذه المحفظة هو 4.06%.
نسب رأس المال
| نسبة رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 10.31% | 10.30% | 9.70% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول على أساس المخاطر | 11.81% | 10.30% | 9.70% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.21% | 12.60% | 11.89% |
عمليات إدارة الثروات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة First Foundation Advisors بإدارة الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بإجمالي 5.5 مليار دولار. وظل هذا الرقم مستقرا مقارنة بالربع السابق، حيث بلغ صافي السحوبات 194 مليون دولار خلال الربع.
الودائع والقروض
الودائع اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 متضمنة 1.1 مليار دولار في النقد وما يعادله، مما يمثل 8.3% من إجمالي الأصول. وكان متوسط تكلفة الودائع 3.41%.
محفظة القروض
| نوع القرض | الرصيد الرئيسي المتميز |
|---|---|
| متعدد الأسر | 3.32 مليار دولار |
| عائلة واحدة | 889.6 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 952.7 مليون دولار |
| القروض التجارية والصناعية | 2.84 مليار دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
تهدف First Foundation إلى الاستفادة من مجموعتها الشاملة من الخدمات المالية لتمييز نفسها عن المنافسين، مع التركيز على الخدمة الشخصية وإمكانية الوصول النموذجية للبنوك المجتمعية، مع تقديم مجموعة واسعة من المنتجات المشابهة للمؤسسات المالية الأكبر حجمًا.
كيف تجني شركة First Foundation Inc. (FFWM) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة First Foundation Inc. إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاعين: الخدمات المصرفية وإدارة الثروات. وفي الربع الثالث من عام 2024، سجلت الشركة صافي دخل فوائد قدره 49.1 مليون دولار، مقارنة بـ 43.8 مليون دولار في الربع السابق و52.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات الفوائد بقيمة 157.2 مليون دولار أمريكي لهذا الربع، بزيادة من 150.9 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. بلغت مصاريف الفوائد 108 ملايين دولار، مما أدى إلى هامش صافي فائدة بنسبة 1.50%، ارتفاعًا من 1.36% في الربع السابق.
الدخل من غير الفوائد
تأثر الدخل من غير الفوائد لشركة First Foundation، والذي يتضمن الرسوم من إدارة الأصول والخدمات الأخرى، بشكل كبير في الربع الثالث من عام 2024 بخسارة قدرها 117.5 مليون دولار تتعلق بأنشطة سوق رأس المال. تم الإبلاغ عن إجمالي الدخل من غير الفوائد لهذا الربع عند 105.6 مليون دولار سلبيًا، وهو انخفاض صارخ من 13.7 مليون دولار في الربع السابق.
محفظة القروض
بلغ إجمالي قروض الشركة حوالي 9.9 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024. ويشمل التوزيع ما يلي:
- قروض العائلات المتعددة: 3.3 مليار دولار
- قروض الأسرة الواحدة: 889.6 مليون دولار
- القروض التجارية: 2.8 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 0.8 مليون دولار
خلال هذا الربع، قامت شركة First Foundation بتحويل جزء من محفظة قروضها المتعددة الأسر، والتي يبلغ مجموعها 1.9 مليار دولار، من القروض المحتفظ بها للاستثمار إلى القروض المحتفظ بها للبيع.
الودائع والقروض
وبلغ إجمالي الودائع 10.3 مليار دولار، بانخفاض عن 10.8 مليار دولار في الربع السابق. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 95.9% كما في 30 سبتمبر 2024.
| فئة | المبلغ في الربع الثالث من عام 2024 | المبلغ في الربع الثاني من عام 2024 | المبلغ في الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض | 9.9 مليار دولار | 10.1 مليار دولار | 10.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 10.3 مليار دولار | 10.8 مليار دولار | 10.8 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 49.1 مليون دولار | 43.8 مليون دولار | 52.1 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 1.50% | 1.36% | 1.66% |
| الدخل من غير الفوائد | (105.6 مليون دولار) | 13.7 مليون دولار | 11.7 مليون دولار |
إدارة النفقات
أبلغت First Foundation عن إجمالي مصاريف غير الفوائد بقيمة 60.2 مليون دولار خلال هذا الربع. ويعود ارتفاع المصاريف بشكل كبير إلى ارتفاع تكاليف خدمة العملاء والتي بلغت 19 مليون دولار.
خدمات إدارة الأصول وإدارة الثروات
بلغ إجمالي أصول الشركة الخاضعة للإدارة (AUM) 5.5 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وشهدت الأصول الخاضعة للإدارة عمليات سحب صافية قدرها 194 مليون دولار أمريكي ولكن تم تعويضها بمكاسب أداء قدرها 167 مليون دولار أمريكي خلال الربع.
رفع رأس المال
في يوليو 2024، جمعت First Foundation ما يقرب من 228 مليون دولار أمريكي من إجمالي العائدات من خلال زيادة رأس مال الأسهم. ويهدف رأس المال هذا إلى تعزيز الميزانية العمومية للشركة وتسهيل النمو المستقبلي.
مقاييس الربحية
على الرغم من التحديات، أعلنت شركة First Foundation عن صافي دخل معدل قدره 2.7 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يُترجم إلى ربحية معدلة للسهم الواحد قدرها 0.04 دولار أمريكي. وسجلت الشركة خسارة صافية تعزى إلى المساهمين العاديين قدرها 82.2 مليون دولار، أو 1.23 دولار للسهم الواحد.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | (82.2 مليون دولار) | 3.1 مليون دولار | 2.2 مليون دولار |
| صافي الدخل المعدل | 2.7 مليون دولار | 3.3 مليون دولار | 2.6 مليون دولار |
| ربحية السهم | ($1.23) | $0.05 | $0.04 |
| ربحية السهم المعدلة | $0.04 | $0.06 | $0.05 |
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Foundation عن إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر بنسبة 14.21%، وهو أعلى من الحد الأدنى التنظيمي للمتطلبات التنظيمية للتصنيف كمؤسسة ذات رأس مال جيد.
خاتمة
تستفيد شركة First Foundation Inc. من نموذج أعمال متنوع يشمل الخدمات المصرفية وخدمات إدارة الثروات. تواصل الشركة تكييف استراتيجياتها للتنقل في ظروف السوق مع التركيز على تعزيز أدائها المالي من خلال الإدارة الفعالة لرأس المال والكفاءة التشغيلية.
First Foundation Inc. (FFWM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- First Foundation Inc. (FFWM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Foundation Inc. (FFWM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Foundation Inc. (FFWM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.